反洗錢法草案開始審議 重點監控貪污賄賂

　　反洗錢法草案開始審議

　　十屆全國人大常委會第二十一次會議舉行，審議反洗錢法草案

　　反腐利劍出鞘

　　反洗錢法緊盯公職犯罪、差旅會議費將刷卡消費、高檢督辦10件商業賄賂大案……昨天披露的一系列反腐舉措和動作透露出這樣的強烈信號：反腐關口正在前移，事后監督將結合事前監督、事中監督；同時，一張聯結公檢法、銀行、律所等單位的反腐大網正在緊密織就，各部門聯動，為及時查處和根治腐敗提供了可能。

　　據新華社北京4月25日專電(記者 許林貴 孟娜)十屆全國人大常委會第二十一次會議25日上午在人民大會堂舉行，開始審議反洗錢法。該法律草案旨在通過預防和監控來有效遏制國內日益突出的洗錢活動以及走私、販毒、

　　在這份草案中，貪污賄賂犯罪及金融犯罪的違法所得首次被確定為反洗錢的重點監控對象，同時，按草案規定，今后有反洗錢責任的單位除銀行外，還將包括保險、證券機構、房地產銷售商、從事貴金屬和珠寶交易的機構、拍賣企業、律師事務所、會計師事務所等特定非金融機構。

　　“近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金活動大量存在。我國的洗錢問題日漸突出，不僅破壞我國的金融秩序，而且還危害到經濟安全和社會穩定。”全國人大常委會預算工作委員會副主任馮淑萍說，由于現行預防監控洗錢的法律體系不完整，法律級次和法律效力低，適用范圍窄，已經影響了國家反洗錢的力度，因此有必要盡早出臺一部專門遏制洗錢行為的法律。

　　據兩年前成立的中國反洗錢監測分析中心提供的數據顯示，截至2005年年末，該中心對外移送可疑交易線索共683份，涉及人民幣1378億元，外幣10多億美元，交易7萬余筆，賬戶4926個。

　　本次會議還同時審議了農產品質量安全法草案、合伙企業法修訂草案、護照法草案等法律案。

　　法規解讀

　　反洗錢法草案五大看點

　　7章、45條、約8000字……備受國內外關注的反洗錢法草案25日擺在了出席十屆全國人大常委會第二十一次會議的每一位常委會組成人員面前。仔細翻閱這部法律草案，五個方面的內容尤其引人關注。

　　-建立客戶身份識別制度

　　●背景：虛假銀行賬戶、股票賬戶很容易被犯罪分子當作洗錢工具。在我國一些操縱股票案中，幕后莊家往往借用他人賬戶來達到高度控盤的目的，混淆監管部門的視線。

　　客戶身份識別制度是反洗錢預防制度的第一道關口。為在犯罪所得進入交易領域之初建立客戶身份與資金、交易的對應關系，為今后辨別資金的真實性質和交易的真實目的、追查實際所有人和受益人打下基礎，草案中令人注目地引入了身份識別制度。

　　●規定：草案要求金融機構、特定非金融機構建立客戶身份識別制度，審慎識別、核實和登記客戶及其代理人、受益人的身份信息，并不得為身份不明的客戶提供服務。

　　為充分利用反洗錢機制反腐敗，草案特別規定應當對符合一定條件的公職人員重點進行身份識別和賬戶、資金往來情況的監測。

　　-明確大額和可疑交易報告制

　　●背景：非法資金流動一般具有數額巨大、交易異常等特點。大額和可疑交易報告制度，通常被視為反洗錢預防監控制度的核心。

　　●規定：草案引入了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢信息中心報告，以作為發現和追查違法犯罪行為的線索。　　　-反洗錢涵蓋非特定金融機構

　　●背景：作為現代社會資金融通的主渠道，銀行、證券、保險等金融系統是洗錢的易發、高危領域。但金融機構并不是洗錢的唯一渠道，隨著金融監管制度的不斷嚴格和完善，洗錢逐步向非金融機構滲透。

　　持有大量現金，對犯罪集團來說是件極其危險的事情。因此，有些犯罪分子就通過購買珠寶、古玩以及貴重藝術品等，以此為載體轉換現金形態，同時也便于走私和變現。　　

　　●規定：反洗錢法草案不僅規定銀行、證券、保險等金融機構是反洗錢義務主體，還規定房地產銷售機構、貴金屬和珠寶交易機構、拍賣企業、律師事務所、會計師事務所等特定非金融機構也應承擔預防、監控洗錢的義務。

　　草案規定，除了金融機構，特定非金融機構也應建立反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或指定專門負責人員，并進行反洗錢培訓和宣傳工作。

　　-主管部門有權調查洗錢

　　●背景：洗錢行為主要依賴于資金的劃撥、轉移，隨著支付結算技術手段的不斷發展，資金的劃轉和提取，無論是境內還是跨境，都非常便捷和迅速，尤其是跨境劃轉，一旦得逞，犯罪資金將難以被監控和追繳。

　　●規定：為有效解決緊急情況下犯罪資金轉移、外逃等問題，草案規定了國務院反洗錢行政主管部門有權進行反洗錢調查，并可采取詢問、查閱、復制、封存和臨時凍結等措施。　

　　-反洗錢措施適用于反恐融資

　　●背景：“反恐融資”是反洗錢整體工作的一個組成部分。鑒于世界上恐怖主義犯罪活動日益猖獗，通過反洗錢機制發現并切斷恐怖主義融資渠道成為各國反洗錢工作的一項重要任務。當前在中國，“反恐融資”也已成為反洗錢工作的重點任務之一。

　　●規定：草案特別指出本法所規定的反洗錢措施同時適用于預防監控資助恐怖主義的活動。

　　新華社記者 鄒聲文　　張宗堂 張旭東

　　關注立法

　　胎兒性別鑒定條文不變

　　是否應將非醫學需要的胎兒性別鑒定定為犯罪，各方爭論激烈。為慎重起見，全國人大常委會25日進行第二次審議的刑法修正案(六)草案，對原草案中有關違反國家規定進行非醫學需要的胎兒性別鑒定屬犯罪行為的規定，沒有作出修改，以待進一步研究論證。

　　2005年12月首次提請全國人大常委會第十九次會議審議的刑法修正案(六)草案曾規定，違反國家規定，為他人進行非醫學需要的胎兒性別鑒定，導致選擇性別、人工終止妊娠后果，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金。

　　據新華社

　　●合伙企業法修訂草案

　　草案確立了有限合伙制度、有限責任合伙制度，從而鼓勵風險投資和會計師事務所等專業機構在中國的發展。

　　●農產品質量安全法草案

　　逐步實行農產品質量安全追溯制度，對市場上銷售的不符合質量安全標準的農產品追根溯源，查明責任，依法處理。

　　公務消費將刷卡支付

　　增加差旅會議費透明度，防止腐敗

　　反腐行動

　　10件商業賄賂

　　大案掛牌督辦

　　據新華社沈陽4月25日電(記者 楊維漢 范春生)最高人民檢察院有關負責人透露，最高人民檢察院已經確定對10件涉案金額100萬元以上的大案和涉及廳級以上干部的要案作為檢察機關治理商業賄賂專項工作掛牌督辦的第一批案件，此后還將繼續選擇重大、典型的商業賄賂犯罪案件分批進行掛牌督辦。同時，要求各省級檢察院分別確定一批重大商業賄賂犯罪案件進行督辦。

　　記者從25日在沈陽召開的全國檢察機關治理商業賄賂工作會議上獲悉，對有重大影響的商業賄賂犯罪案件，上級檢察院將掛牌督辦，承辦單位要落實辦案責任制，確保掛牌督辦案件得到有力查處。

　　據了解，全國各級檢察機關正在抽調精兵強將，充實辦案力量，對目前已掌握的商業賄賂犯罪案件線索抓緊進行全面清理，從中排查篩選出有價值的線索進行初查，符合立案條件的將及時立案偵查，力爭迅速突破一批商業賄賂犯罪案件。

　　反腐舉措

　　晨報訊(記者 李若愚) 昨日，中國人民銀行、國家發改委、

　　在昨日的會議上，央行副行長蘇寧表示，目前正在抓緊研究制定中央預算單位公務支出用卡的相關管理辦法，使差旅費、會議費、招待費等盡可能使用公務卡支付。按計劃，2006年至2007年將選取部分中央預算單位先試點推廣公務卡，隨后將全面推廣。

　　公務卡是專門為政府、企事業單位差旅等公務消費管理而設計的銀行卡，能夠簡化差旅費報銷作業環節，提高財務管理資金運轉效率，防止腐敗。記者了解到，部分銀行已發行了此類銀行卡，但推廣范圍較為有限。據光大銀行總行信用卡部相關負責人介紹，該行的“陽光商旅信用卡”的出發點是減少企事業單位用于公務費用的備用周轉金，提高資金使用效率。并且，光大按月向企業財務部門提供差旅費用財務管理報表和明細賬單，從而增加差旅費管理的透明度，堵住現金流轉過程中可能出現的挪用、套取等口子。