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據新華社北京電 備受社會關注的反洗錢法草案，昨日首次提請十屆全國人大常委會第21次會議審議。此法的制定，標志著中國將嚴防洗錢行為，保障國家經濟安全和社會穩定，并積極參與反洗錢國際合作。
“洗錢”，是采用轉換、轉讓等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質，以使其犯罪所得表現合法化的行為。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生，我
國洗錢問題日漸突出。
對公職人員重點身份識別
為在犯罪所得進入交易領域之初建立客戶身份與資金、交易的對應關系，為今后辨別資金的真實性質和交易的真實目的、追查實際所有人和受益人打下基礎，草案中令人注目地引入了身份識別制度。
草案要求金融機構、特定非金融機構建立客戶身份識別制度，審慎識別、核實和登記客戶及其代理人、受益人的身份信息。
為充分利用反洗錢機制反腐敗，草案特別規定應當對符合一定條件的公職人員重點進行身份識別和賬戶、資金往來情況的監測。“這無疑將有利于加強反腐倡廉工作。”全國人大常委會預算工作委員會法案室主任俞光遠說。
大額和可疑交易須報告
草案引入了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢信息中心報告。
央行已發布并實施的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，已引入了這一制度。現行法規也設定了“大額”和“可疑交易”的標準。
反洗錢適用于反恐融資
“反恐融資”是反洗錢整體工作的一個組成部分。為此，草案特別指出本法所規定的反洗錢措施同時適用于預防監控資助恐怖主義的活動。
自“9·11”事件后，國際上最具影響力的反洗錢國際組織———金融行動特別工作組就提出了關于“反恐融資”的8條新建議———《打擊恐怖融資8條特別建議》，專門打擊和切斷支持恐怖行為的資金鏈條。
我國對反洗錢的態度和立場歷來十分鮮明和堅決，當前也致力于反恐融資工作，并于2004年作為創始成員國發起成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組”(EAG)。
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