|
本報(bào)訊 (記者 周奇) 提前償還大額貸款，但其還貸資金來(lái)源與現(xiàn)金流狀況不符；沒(méi)有正常原因在銀行多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；客戶連續(xù)大量以高價(jià)只買進(jìn)不(或少量)賣出證券，或以低價(jià)只賣出不(或少量)買進(jìn)證券；明顯超額支付保險(xiǎn)費(fèi)，并隨即要求返還超出部分……
昨天，央行就銀行、保險(xiǎn)、證券、期貨等金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定向社會(huì)公開征求意見
，根據(jù)征求意見稿規(guī)定，56種交易行為被認(rèn)定為可疑交易。根據(jù)此次公布的反洗錢規(guī)定，對(duì)涉嫌犯罪的可疑交易，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并同時(shí)上報(bào)其上級(jí)機(jī)構(gòu)。
征求意見稿規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立賬戶或與個(gè)人客戶首次建立其他金融業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人有效身份證件，進(jìn)行核對(duì)，登記身份證件上的姓名、證件名稱和號(hào)碼，并保存身份證件復(fù)印件。與此同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)在此基礎(chǔ)上建立客戶信息檔案，檔案應(yīng)包括個(gè)人客戶及其代理人的姓名、有效身份證件的名稱和號(hào)碼、住址、工作單位、職業(yè)、聯(lián)系電話等信息；而單位客戶則應(yīng)包括地址、股權(quán)結(jié)構(gòu)、開戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、聯(lián)系電話、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、具體經(jīng)辦人或授權(quán)代理人的姓名、有效身份證件的名稱和號(hào)碼等信息。
| 
