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央行就新金融機構反洗錢規(guī)定征求意見
證券時報記者 賈 壯
本報北京電 中國人民銀行將于今年完成有關銀行、保險、證券以及期貨業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定的制定。昨日央行發(fā)布公告，就上述規(guī)定向社會公開征求意見。央行副行長項俊波
此前表示，新的金融機構反洗錢規(guī)定出臺后，將啟動對證券業(yè)和保險業(yè)金融機構的反洗錢專項檢查。
根據央行公布的《銀行業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定(征求意見稿)》、《證券、期貨業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定(征求意見稿)》、《保險業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定(征求意見稿)》，中國人民銀行是銀行業(yè)反洗錢工作的行政主管機關，其設立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責收集、分析、提供銀行業(yè)反洗錢信息。
上述規(guī)定的《征求意見稿》，對銀行、證券、保險業(yè)金融機構的反洗錢工作職責提出了明確要求，對大額和可疑交易的區(qū)分和指明做出了規(guī)定。
其中，對于銀行機構而言，人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上的當日單筆或累計現(xiàn)金收付；單位之間當日單筆或累計人民幣100萬元以上或外幣等值50萬美元以上的轉賬支付；個人之間、個人與單位之間當日單筆或累計人民幣20萬元以上或外幣等值10萬美元以上的轉賬支付將被視為大額交易。而在保險業(yè)和證券、期貨業(yè)，這一判定標準被定為單筆現(xiàn)金收付金額人民幣5萬元以上或等值外匯1萬美元以上的交易，以及個人將人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上的單筆現(xiàn)金存入在證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司開立的資金賬戶。
根據規(guī)定，符合“短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出與客戶經營性質或身份不符”等20種情況的銀行交易將被視為可疑交易；符合“短期內分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解釋”等22種情況的保險交易將被視為可疑交易；符合“客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)低于但接近大額現(xiàn)金交易報告限額的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測”等14種情況的證券、期貨交易將被列為可疑交易。
在大額交易和可疑交易發(fā)生后，所有四類金融機構均被要求按照規(guī)定進行審查、核對、登記并通過各種方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。此外，央行還要求上述機構嚴格按照規(guī)定保存客戶或會員的賬戶資料、身份資料以及交易記錄，保存期限至少為10年。
另據了解，我國《反洗錢法》(草案)將于本月交付立法機構進行審議，上述反洗錢規(guī)定預計將于年內正式出臺。
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