|
本報記者 陳昆才 合肥報道
安徽銀監(jiān)局用行動詮釋了銀監(jiān)會主席劉明康形容的“銀行業(yè)監(jiān)管的一次革命”。
“這次機構(gòu)和人事調(diào)整對我們震動很大，但日常工作沒有受到任何影響。”4月4日，一位安徽銀監(jiān)局人士坦言。
銀監(jiān)會全系統(tǒng)正在進(jìn)行成立三年來最大規(guī)模的機構(gòu)調(diào)整和崗位調(diào)整，隨之而來的是對監(jiān)管業(yè)務(wù)流程進(jìn)行再造。而在已經(jīng)向銀監(jiān)會遞交調(diào)整報告的28個省銀監(jiān)局中，安徽銀監(jiān)局調(diào)整力度是最大的。
根據(jù)安徽銀監(jiān)局人事處的統(tǒng)計，這次共調(diào)整監(jiān)管人員崗位27個，調(diào)整監(jiān)管處長崗位5個。
“經(jīng)過一段時間的醞釀，我們僅用1天的時間就完成了從會議決定、公布發(fā)文，到人員辦公地點的更換。” 安徽銀監(jiān)局局長楊家才說。
安徽銀監(jiān)局人事處負(fù)責(zé)人說，“新的內(nèi)設(shè)機構(gòu)及其職責(zé)調(diào)整方案經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)后，于3月23日正式施行，24日所有人員調(diào)整到位。而這一天距方案報銀監(jiān)會審查僅一個月的時間。”
調(diào)整力度之大，是安徽銀監(jiān)局的另一特色。
“原來的流程、機構(gòu)及職責(zé)被全部打亂，我們剝離了準(zhǔn)入審核和非現(xiàn)場監(jiān)管職能，新設(shè)市場準(zhǔn)入處和非現(xiàn)場監(jiān)管處，并充實監(jiān)管力量，監(jiān)管人員占全局的比重由原來的50%左右，上升到目前的70%以上。”楊家才說。
“9＋2”
“9＋2”是安徽銀監(jiān)局監(jiān)管流程再造的一大亮點。
“2”來自于非現(xiàn)場監(jiān)管處和市場準(zhǔn)入處這兩支新增力量，而這也引發(fā)了該局內(nèi)設(shè)機構(gòu)的一次大調(diào)整。
其中，非現(xiàn)場監(jiān)管處專司轄內(nèi)銀行營運狀況的分析，包括風(fēng)險預(yù)測及提示、風(fēng)險評級、撰寫監(jiān)管報告；市場準(zhǔn)入處專司準(zhǔn)入審批和核準(zhǔn)，包括機構(gòu)、高管、業(yè)務(wù)和市場調(diào)研。
“9”指該局原有的9個監(jiān)管處，其中7個為機構(gòu)監(jiān)管處，分別是國有銀行一處、國有銀行二處、股份制商業(yè)銀行監(jiān)管處、地方銀行監(jiān)管處、政策性銀行和郵政儲蓄機構(gòu)監(jiān)管處、合作金融機構(gòu)監(jiān)管處、非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管處，另外2個監(jiān)管處是政策法規(guī)處和統(tǒng)計信息處。
“2”的出現(xiàn)改變了“9”的定位。
由于剝離了非現(xiàn)場監(jiān)管和市場準(zhǔn)入審核兩項職能，原7個機構(gòu)監(jiān)管處中的5個銀行類機構(gòu)監(jiān)管處就相應(yīng)地調(diào)整為5個現(xiàn)場檢查處，分別為現(xiàn)場檢查一處(負(fù)責(zé)工行和農(nóng)行分支機構(gòu))、現(xiàn)場檢查二處(負(fù)責(zé)中行、建行和交行分支機構(gòu))、中小銀行現(xiàn)場檢查處(負(fù)責(zé)股份制商業(yè)銀行分支機構(gòu))、地方銀行現(xiàn)場檢查處(負(fù)責(zé)徽商銀行)、政策性銀行和郵政儲蓄機構(gòu)現(xiàn)場檢查處。
而兩個全能監(jiān)管處(合作金融機構(gòu)監(jiān)管處、非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管處)則在處內(nèi)分設(shè)現(xiàn)場檢查科、準(zhǔn)入科和非現(xiàn)場監(jiān)管科，實現(xiàn)職責(zé)分設(shè)。
“農(nóng)村合作金融機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)，考慮其風(fēng)險、業(yè)務(wù)與機構(gòu)設(shè)置特點與上述銀行機構(gòu)的差異性，從而保留其為全能監(jiān)管處的定位。”上述人事處負(fù)責(zé)人說。
不選擇內(nèi)分，而選擇單設(shè)，這既符合銀監(jiān)會“1104”工程的要求，也讓安徽銀監(jiān)局走在了這場“革命”的前列。
“(單設(shè))不僅解決了非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查職責(zé)分設(shè)的問題，而且突出了以監(jiān)管為中心，實現(xiàn)了資源分配向監(jiān)管部門傾斜。”上述人事處負(fù)責(zé)人說。
據(jù)安徽銀監(jiān)局人事處統(tǒng)計，“9＋2”之后，監(jiān)管崗位人員編制增加了7人，非現(xiàn)場監(jiān)管人員由過去的普遍兼崗，調(diào)整為有專職人員9人。
在人員配備方面，該局計劃，非現(xiàn)場監(jiān)管處分別設(shè)主監(jiān)管員、副監(jiān)管員和監(jiān)管員；2個全能監(jiān)管處單設(shè)監(jiān)管員；現(xiàn)場檢查處設(shè)檢查組組長和主檢查人。
“9＋2”之后，楊家才說，“各個監(jiān)管處可以做到精細(xì)化和專業(yè)化的監(jiān)管，厘清職責(zé)，解決以前點對點、一手清、大包干的監(jiān)管模式所存在的問題。而且做到了準(zhǔn)入和查罰分離，也實現(xiàn)了功能制約。”
“流程就是流水線”
如何理解“流程”二字成為“9＋2”出爐的前提。
“我們理解的流程就是流水線，是一個監(jiān)管循環(huán)。所以，這次我們按照監(jiān)管流程，圍繞5個環(huán)節(jié)來設(shè)置監(jiān)管處室。”楊家才說。
楊家才認(rèn)為，監(jiān)管流程就是按照市場準(zhǔn)入(市場準(zhǔn)入處)—運行監(jiān)測(非現(xiàn)場監(jiān)管處)—行為監(jiān)管(5個現(xiàn)場檢查處)—違規(guī)處罰(政策法規(guī)處)—信息披露(統(tǒng)計信息處)的運行軌跡來運動。
“這是一條事務(wù)流，也是一條信息流。”楊家才說。
即從準(zhǔn)入處開始，銀行及其高管人員獲準(zhǔn)進(jìn)入市場辦理業(yè)務(wù)；非現(xiàn)場監(jiān)管處旋即對其進(jìn)行運行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)了風(fēng)險異常變化，進(jìn)行現(xiàn)場檢查立項；現(xiàn)場檢查處據(jù)此制定現(xiàn)場檢查方案，開展實地檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題進(jìn)行立案，交由政策法規(guī)處實施行政處罰；統(tǒng)計信息處則對銀行業(yè)務(wù)的基本數(shù)據(jù)、客戶違約、違規(guī)處罰、風(fēng)險評估等信息進(jìn)行披露。對于問題特別嚴(yán)重的，再交由準(zhǔn)入處承辦機構(gòu)(或業(yè)務(wù)、人員)的市場退出事宜。
“這樣，我們的機構(gòu)隨業(yè)務(wù)設(shè)、業(yè)務(wù)隨信息走，信息隨銀行變，從而形成一個封閉的循環(huán)圈。對兩個全能監(jiān)管處而言，市場準(zhǔn)入—運行監(jiān)測—現(xiàn)場檢查這三個環(huán)節(jié)在本處內(nèi)部運行，違規(guī)處罰和信息披露則在外部運行，內(nèi)外銜接，從而形成一個循環(huán)圈。”上述人事處負(fù)責(zé)人說。
不過，調(diào)整內(nèi)設(shè)機構(gòu)、重組監(jiān)管人員，并不意味著流程再造工作的徹底結(jié)束。
由于監(jiān)管人員配備尚未完全到位，該局正在全轄開展副處級領(lǐng)導(dǎo)職位競爭上崗。
“(另外)我們將委托銀監(jiān)會人事部門向全國公開招聘3名學(xué)識高、創(chuàng)新能力強、具有一定從業(yè)經(jīng)驗的精英，加盟安徽銀監(jiān)局，充實監(jiān)管隊伍，擔(dān)任監(jiān)管處室的處級或副處級職務(wù)。”上述人事處負(fù)責(zé)人說。
下一步，完善規(guī)程、強化培訓(xùn)、定期輪崗(現(xiàn)場與非現(xiàn)場)、動態(tài)評估將是安徽銀監(jiān)局流程再造的持續(xù)性工作。
| 
