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“讓地方與銀行分擔(dān)這近20億元的損失將是一件好事，它讓我們知道改革中的成本必須由中央與地方政府一同來承擔(dān)。”
本報(bào)記者 王佴 霍宇力 發(fā)自廣州
4月3日，《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》從中行內(nèi)部得到消息，針對(duì)開平案中的損失將不再像以往
完全由銀行承擔(dān)，而將由廣東省地方政府負(fù)擔(dān)一部分損失。記者分別于當(dāng)日致電中國(guó)銀行總部及廣東省相關(guān)部門，對(duì)方均表示對(duì)此消息無可奉告。
“開平案中所用的違規(guī)手段，無非就是超越職權(quán)放貸、利用聯(lián)行清算系統(tǒng)時(shí)間差占用聯(lián)行資金。其與當(dāng)?shù)仄髽I(yè)之間的勾結(jié)簡(jiǎn)單地分為兩步，第一步賬外經(jīng)營(yíng)，銀企間構(gòu)成賬外經(jīng)營(yíng)的利益共同體；第二步協(xié)助洗錢，又可分為虛假貸款、境外洗錢、參與分肥。開平案手法不新鮮，但可以稱得上經(jīng)典，是集腐敗手段之大成者。”廣東金融學(xué)院中國(guó)金融轉(zhuǎn)型與發(fā)展研究中心的主任陸磊博士說。他曾供職中國(guó)人民銀行，與原中國(guó)人民銀行金融研究局局長(zhǎng)謝平(現(xiàn)中央?yún)R金公司總經(jīng)理)合作對(duì)中國(guó)金融腐敗現(xiàn)狀做過專項(xiàng)研究。
4月5日，陸磊在接受記者采訪時(shí)表示，無論是中行還是其他國(guó)有銀行，其內(nèi)控系統(tǒng)及機(jī)制是很完備的，并不能簡(jiǎn)單認(rèn)定內(nèi)控系統(tǒng)沒有發(fā)現(xiàn)開平支行的問題。“但國(guó)有銀行現(xiàn)行的治理結(jié)構(gòu)決定了內(nèi)部監(jiān)管部門許多時(shí)候無能為力，因?yàn)榘船F(xiàn)行的做法，每當(dāng)內(nèi)控部門發(fā)現(xiàn)問題后，便要將問題向上移交，而當(dāng)上級(jí)部門質(zhì)問下級(jí)部門時(shí)，下級(jí)部門完全可以將責(zé)任推向諸如成本控制等原因上，種種隱患就此埋下。最典型例子就是在一些基層行，雙人臨柜制之所以無法落實(shí)，就是下級(jí)行認(rèn)為人力成本太大，于是一人兼幾職的現(xiàn)象在許多基層行司空見慣。可以說許多金融腐敗并不一定就是上下共謀，國(guó)有銀行的稽查部門確實(shí)是有苦難言。”
對(duì)開平案長(zhǎng)期關(guān)注的陸磊認(rèn)為，對(duì)于開平案中起到賬外經(jīng)營(yíng)作用的幾個(gè)賬戶，不能簡(jiǎn)單地認(rèn)為是幾個(gè)腐敗分子的個(gè)人小金庫(kù)。“事實(shí)上，它是中國(guó)銀行開平支行的小金庫(kù)。因?yàn)殚_平案中，利用個(gè)別賬戶向企業(yè)貸款，利用多個(gè)賬戶轉(zhuǎn)賬、向境外匯款等一系列操作，涉及許多相關(guān)部門，包括當(dāng)?shù)刂髽I(yè)甚至國(guó)有大型企業(yè)的配合與協(xié)調(diào)，僅憑行長(zhǎng)個(gè)人指令是無法完成整個(gè)系統(tǒng)操作的。而且三任行長(zhǎng)進(jìn)行違法行為長(zhǎng)達(dá)8年之久，這說明各方均希望具有腐敗傾向和冒險(xiǎn)傾向的人出任行長(zhǎng)。”
3月31日下午，廣東省江門市中級(jí)人民法院就余振東貪污、挪用公款案宣布一審判決。余獲刑12年，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣100萬元。先前公開的司法文件表明，余振東伙同中行開平支行的連續(xù)幾任行長(zhǎng)許超凡、許國(guó)俊，采取違規(guī)占用開平支行省轄聯(lián)行賬戶的大量資金，并通過偽造聯(lián)行貸方報(bào)單等手段，貪污公款8247萬美元，匯到境外三人私有的潭江實(shí)業(yè)有限公司、友協(xié)貿(mào)易有限公司占為己有，用于公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，個(gè)人炒賣股票、外匯以及生活消費(fèi)揮霍、賭博等。
檢方還指出，余振東伙同許超凡、許國(guó)俊采取假借公司名義向開平支行申請(qǐng)貸款，套取巨額聯(lián)行資金等手段，挪用巨額資金共計(jì)4.83億美元。督辦此案的反貪總局大要案?jìng)刹橹笓]中心副主任陳東接受央視記者采訪時(shí)介紹，追回的資金，約占總數(shù)的1/3多。
換句話說，開平案累計(jì)挪用的人民幣近31億元，仍有近20億元不知去向，而在人口70萬的廣東開平市,在三人出逃時(shí)的2001年，這個(gè)縣級(jí)市利用外資才首次超過1億美元。據(jù)2002年開平市政府工作報(bào)告統(tǒng)計(jì)，全市1991~2001年財(cái)政收入總和還不到4億美元。“他們?nèi)送等チ碎_平10年的財(cái)政收入。”一位開平市政府官員向記者表示。
“讓地方與銀行分擔(dān)這近20億元的損失將是一件好事，它讓我們知道改革中的成本必須由中央與地方政府一同來承擔(dān)。”一位中行內(nèi)部人士向記者分析，“以往由于銀行是一級(jí)法人制，地方政府或企業(yè)愿意與其地方支行進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)的違規(guī)活動(dòng)，因?yàn)檫@樣的收益會(huì)留在地方。而一旦出現(xiàn)問題，則由銀行來負(fù)擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)，這顯然是不公平的。開平支行竟能動(dòng)員當(dāng)?shù)財(cái)?shù)十家企業(yè)，甚至包括‘好企業(yè)’來為其貪污、洗錢提供渠道及方便；而二許一余均為當(dāng)?shù)厝耍c當(dāng)?shù)馗鞣健鳌P(guān)系密切。這些銀企環(huán)境，為開平案越做越大越做越久提供了土壤。”
該人士表示：“即便國(guó)有銀行均完成境外上市，改進(jìn)了公司治理，但如果地方企業(yè)及政府無須承擔(dān)金融風(fēng)險(xiǎn)，那原本稀缺的資金資源仍會(huì)被任意處置，從而為腐敗分子留下空間。”
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