央行反洗錢中心主任自述兩個不匹配

http://whmsebhyy.com 2006年03月23日 14:56 21世紀經濟報道

　　見習記者蔣云翔

　　北京報道

　　“我們推行存款實名制很多年了，現在還有銀行存款賬戶名叫‘楊貴妃’的。”3月22日，中國反洗錢監測分析中心(下稱“反洗錢中心”)主任歐陽衛民的一句話，讓臺下中國社

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會科學院金融研究所的專家們不禁莞爾。

　　面對洶涌的資金流，要識別出其中夾雜的黑錢，反洗錢中心承擔的收集、分析交易信息的職能顯然相當重要。作為信息機關，反洗錢中心在獲取與可疑交易信息相關的匹配信息方面，還存在很多問題。

　　歐陽衛民說，首先是實名制執行不力，如使用假身份證，一些金融機構對客戶的身份審查并不嚴格。“實名制不能嚴格執行，反洗錢工作就無從談起。”

　　長久以來，

商業銀行在為客戶開設賬戶時，都承諾“為儲戶保密”。我國于2004年建立起大額和可疑支付交易報告制度，規定商業銀行有義務向反洗錢中心報告大額和可疑支付交易。而商業銀行對這個轉變似乎并不太適應。

　　歐陽認為，反洗錢中心需要將收集的資金支付信息與賬戶人的身份及其繳稅情況匹配起來，才能更好地發現資金收付過程中的違法犯罪行為。而我國公民的身份證信息由公安部管理，稅務信息由稅務機關和海關管理。這造成了反洗錢中心的第一個不匹配。

　　反洗錢中心的性質與其承擔職責不匹配，這是其二。反洗錢中心設立于2004年4月，是由中國

人民銀行管理的事業單位。作為事業單位，反洗錢中心沒有行政權力；而作為信息機構，反洗錢中心迫切需要一定的執行力來保證信息的收集。

　　事實上，反洗錢工作已經引起我國政府的高度重視。2004年3月,《反洗錢法》立法工作已經正式啟動，預計在今年四月將提交全國人大審議。而最新的刑法修正案(六)草案中，第191條規定的洗錢罪的上游犯罪，增加了“貪污賄賂犯罪”和“金融犯罪”兩項罪名。

　　國際合作也是中國反洗錢面臨的重要課題。歐陽衛民說，我國正按照聯合國有關公約的原則和國際反洗錢組織——金融行動特別工作組(下稱FATF) “40+9條建議”的標準推進國家反洗錢工作。

　　據介紹，2005年中國已經成為FATF觀察員，FATF聯絡小組在2005年末對中國進行了正式加入前的預評估。

　　3月21日，我國與俄羅斯簽訂了《金融情報交換諒解備忘錄》，此前亦與韓國、格魯吉亞簽訂了類似協議。

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央行反洗錢中心主任自述 兩個不匹配

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