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本報(bào)記者 楊光 北京報(bào)道
“其實(shí)在國(guó)內(nèi)洗錢很容易，很多行業(yè)都可以用來(lái)洗錢。因?yàn)橄村X的原理很簡(jiǎn)單———只要把需要洗的錢變成企業(yè)化形式的正當(dāng)盈利就可以了，企業(yè)盈虧都無(wú)所謂�！币晃欢悇�(wù)專家對(duì)各種洗錢手法見(jiàn)怪不怪。
“餐飲業(yè)、超市、酒吧、賓館、洗浴中心和夜總會(huì)等集中花現(xiàn)金的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所都是洗錢的好地方。這些行業(yè)的共同點(diǎn)是：擁有充裕的現(xiàn)金流，成本可大可小難以查證，且有自己的賬號(hào)可以提現(xiàn)。無(wú)論是黑錢還是公款多通過(guò)用支票付賬后提現(xiàn)，從表面看這些都是正常的經(jīng)營(yíng)，毫無(wú)特殊之處。但這一進(jìn)一出支票就變成了現(xiàn)金，從公家或者不明賬戶流進(jìn)個(gè)人腰包�！边@位專家告訴記者，這樣的企業(yè)一般都很配合洗錢的事情，反正雁過(guò)拔毛，只要錢從賬上過(guò)一道，回扣自然不會(huì)少，這種送上門的肥肉不要白不要�，F(xiàn)在有些人專門開(kāi)洗浴中心和夜總會(huì)來(lái)洗錢，一般幾個(gè)人合伙，有人出錢，有人租房裝修，有人經(jīng)營(yíng)，等錢洗得差不多了這些場(chǎng)所的使命就完成了。
當(dāng)然，一些特殊用途的資金往來(lái)還需要專門配套的企業(yè)來(lái)把錢漂白。比如，負(fù)責(zé)工程的甲方如果在外包項(xiàng)目的時(shí)候想吃回扣，就先成立咨詢公司，等項(xiàng)目合同一簽，馬上以工程咨詢費(fèi)名義把回扣打到咨詢公司賬上。等錢到手，再把公司注銷，一切在外人眼中毫無(wú)破綻。
一位做房地產(chǎn)的朋友告訴記者，近年來(lái)，洗錢的觸角已經(jīng)伸到房地產(chǎn)領(lǐng)域。其手法主要有兩種：一種是以其他資金來(lái)源的形式直接把錢借給開(kāi)發(fā)商用于項(xiàng)目開(kāi)發(fā)，等房子出手了，房地產(chǎn)商再把錢還回來(lái)。這一來(lái)一回，錢就洗“白”了。另一種是貪污腐敗分子將不義之財(cái)用來(lái)購(gòu)買商品房，過(guò)一段時(shí)間后再賣出變現(xiàn)。房產(chǎn)之所以受到貪污分子的青睞，主要是因?yàn)榻痤~大、私密性強(qiáng)、限制少，且能保值升值。
據(jù)公安部門的反洗錢專家介紹，中國(guó)目前最重要的洗錢活動(dòng)是貪污、侵吞國(guó)有資產(chǎn)、內(nèi)外勾結(jié)詐騙或者盜竊金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)，并轉(zhuǎn)移至海外，每年數(shù)額達(dá)數(shù)千億人民幣。而洗錢的途徑既有通過(guò)合法的金融機(jī)構(gòu)完成，也有通過(guò)地下錢莊出去的。其中以地下錢莊的洗錢活動(dòng)為主。地下錢莊通過(guò)從事洗錢、非法買賣外匯等各種非法活動(dòng)，協(xié)助不法分子將資金轉(zhuǎn)移出境。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2005年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)在外匯管理部門配合下，共打掉地下錢莊及非法買賣外匯窩點(diǎn)47個(gè)，涉案金額上百億元人民幣，繳獲現(xiàn)金折合人民幣3100多萬(wàn)元；凍結(jié)銀行卡、存折及銀行賬戶2000多個(gè)，涉及資金折合人民幣1.7億元；罰沒(méi)金額共計(jì)1000多萬(wàn)元人民幣。
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