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巴克萊銀行全球總裁Robert E. Diamond 馮桔每日經(jīng)濟(jì)新聞[2005-12-14]
巴克萊這一切成績(jī)，準(zhǔn)確地說(shuō)，巴克萊目前的支柱業(yè)務(wù)，投資銀行部門———巴克萊資本(Barclays Capital)所取得的成就，是Diamond一手締造的。今年6月，由于他的卓越成就，被董事會(huì)任命為巴克萊銀行全球CEO，正式掌管了這家總資產(chǎn)達(dá)到5600億英鎊的英國(guó)第三大銀行。Diamond接受了《每日經(jīng)濟(jì)新聞》的獨(dú)家專訪。他的名字“Diamond”意即鉆石。
53歲的Robert E. Diamond站在他一堆親密同事中間，即使不特別介紹他是巴克萊銀行的總裁，也很容易將他從這一堆英國(guó)人中辨識(shí)出來(lái)。就像他自己說(shuō)的，“盡管我在英國(guó)多年，但我仍然是一個(gè)非常美國(guó)化的人。”
今年6月，由于他在率領(lǐng)巴克萊銀行投資銀行部門的卓越成就，被董事會(huì)任命為巴克萊銀行全球CEO，正式掌管了這家總資產(chǎn)達(dá)到5600億英鎊的英國(guó)第三大銀行。
巴克萊即將在上海開設(shè)中國(guó)的第一家分支機(jī)構(gòu)時(shí)，Diamond接受了《每日經(jīng)濟(jì)新聞》的獨(dú)家專訪。他的言談舉止中，驕傲神態(tài)暴露無(wú)遺，“巴克萊銀行是我心目中最好的銀行。”
作為商品和外匯交易的全球最大做市商之一，巴克萊的影響力毋庸置疑；巴克萊資本每天發(fā)布的銅、鐵、石油等原材料研究報(bào)告，以及外匯市場(chǎng)的分析，是全球期貨交易商關(guān)注的焦點(diǎn)。而巴克萊這一切成績(jī)，準(zhǔn)確地說(shuō)，巴克萊目前的支柱業(yè)務(wù)，投資銀行部門———巴克萊資本(Barclays Capital)所取得的成就，是Diamond一手締造的。
“歐洲銀行的機(jī)會(huì)來(lái)了”
1996年，Diamond離開瑞士信貸第一波士頓太平洋區(qū)主席的職位，跳槽到巴克萊的投資銀行部門就任CEO。那時(shí)，幾乎所有的人都在說(shuō)，只要另一家投行機(jī)構(gòu)給出更高的薪水，他一定會(huì)義無(wú)返顧地轉(zhuǎn)投他人懷抱。
Diamond之所以遭遇這樣的議論，是因?yàn)槿藗兌颊J(rèn)為，當(dāng)時(shí)的巴克萊投資銀行部門對(duì)于他實(shí)在是一個(gè)很糟糕的選擇。
作為一家已經(jīng)存在了325年之久的老牌銀行，盡管巴克萊號(hào)稱擁有私人銀行、投資銀行、所有全能型的金融部門，但仍讓人覺得它是一家風(fēng)格傳統(tǒng)保守的零售型銀行。
巴克萊旗下的投資銀行部門雖然早已建立，但在新股發(fā)行等業(yè)務(wù)上無(wú)法與摩根士丹利、高盛等美國(guó)投行大鱷抗衡；風(fēng)險(xiǎn)管理和融資業(yè)務(wù)上也缺乏特色和業(yè)內(nèi)口碑。Diamond當(dāng)時(shí)接手的投行部門，所有員工不到60人，幾乎是一個(gè)空殼。
從人們預(yù)測(cè)他會(huì)離開，至今已經(jīng)十年了，而這個(gè)美國(guó)人依然還在巴克萊。談到十年前那次跳槽，Diamond坦率地對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》表示，他當(dāng)時(shí)清楚地知道這家老牌英資銀行過去幾百年中一直都是以零售銀行的身份出現(xiàn)。“但我的感覺是，歐洲銀行的機(jī)會(huì)來(lái)了。”
打一場(chǎng)老銀行轉(zhuǎn)型戰(zhàn)
Diamond掌管巴克萊資本后，很快作出了一個(gè)大膽的決定。
Diamond一直認(rèn)為，IPO和M&A盡管能給投資銀行帶來(lái)高額利潤(rùn)，但這一業(yè)務(wù)從來(lái)就是一個(gè)寡頭壟斷的市場(chǎng)，銀行往往需要不計(jì)成本地爭(zhēng)奪市場(chǎng)份額。同時(shí)，這部分業(yè)務(wù)與股票市場(chǎng)的起伏周期緊密相關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)較高。
他給巴克萊資本建立了一個(gè)基本的發(fā)展戰(zhàn)略：放棄新股發(fā)行和企業(yè)并購(gòu)業(yè)務(wù)、側(cè)重債務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理和融資，以歐洲為重點(diǎn)、遍及全球。
Diamond說(shuō)，上世紀(jì)90年代末的歐洲，正處于由政府經(jīng)濟(jì)到私營(yíng)經(jīng)濟(jì)過渡的早期階段，占到國(guó)民生產(chǎn)總值一定比例的養(yǎng)老金資產(chǎn)正面臨從非基金型養(yǎng)老金到基金型養(yǎng)老金的轉(zhuǎn)變，整個(gè)歐洲充斥著建立債券相關(guān)市場(chǎng)的如饑似渴的需求。
“這恰恰與巴克萊制定的商業(yè)模式完美契合，真是難以置信。”
Diamond的大膽戰(zhàn)略起到了立竿見影的效果。巴克萊資本飛速擴(kuò)張，在全球22個(gè)國(guó)家內(nèi)雇員達(dá)到了8000人。
在歐洲大獲成功后，巴克萊開始將業(yè)務(wù)觸角伸向美國(guó)。這也是Diamond給巴克萊制定的規(guī)劃，歐洲成為第一，美國(guó)成為第五或者第六。
“只有我們擁有從事英鎊和歐元業(yè)務(wù)的資質(zhì)后，開拓美國(guó)市場(chǎng)才有實(shí)質(zhì)意義。”Diamond說(shuō)。
中國(guó)業(yè)務(wù)分步走
而現(xiàn)在，中國(guó)的金融市場(chǎng)開始吸引Diamond的注意力。
“兩三年前，我就認(rèn)為有三個(gè)產(chǎn)品領(lǐng)域?qū)⒃?005年左右呈現(xiàn)爆發(fā)性增長(zhǎng)。”Diamond表示，這三個(gè)領(lǐng)域是巴克萊的核心業(yè)務(wù)：一是商品，這對(duì)巴克萊從事公用事業(yè)、礦業(yè)以及有色金屬等行業(yè)的客戶非常重要；二是股票衍生產(chǎn)品和可轉(zhuǎn)換債券。“從全球范圍來(lái)看，融資模式從銀行貸款向資本市場(chǎng)轉(zhuǎn)移是我們公司業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的主要驅(qū)動(dòng)力。”第三個(gè)就是在俄國(guó)和中國(guó)表現(xiàn)積極的公司。“聯(lián)想、中石油等企業(yè)已經(jīng)在電腦行業(yè)、能源行業(yè)呈現(xiàn)國(guó)際化趨勢(shì)，我們風(fēng)險(xiǎn)管理的專長(zhǎng)將得到很多機(jī)會(huì)。”
到2005年底了，Diamond的預(yù)言得到了近乎完美的證實(shí)。巴克萊也順利獲得了在中國(guó)的第一張商業(yè)銀行牌照。
Diamond對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》簡(jiǎn)捷地表達(dá)了未來(lái)中國(guó)業(yè)務(wù)的走向：第一步引入簡(jiǎn)單的Day1產(chǎn)品，包括美元、歐元等7種主要貨幣即期外匯交易，貸款及咨詢業(yè)務(wù)；下一步是明年第一季度申請(qǐng)獲準(zhǔn)參與到G7衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)；之后，按現(xiàn)行法規(guī)，三年內(nèi)獲得人民幣業(yè)務(wù)執(zhí)照。
對(duì)于不少同行表現(xiàn)出的對(duì)中國(guó)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)的興趣，巴克萊有自己的想法。“如果能夠證明收購(gòu)的價(jià)值，我們同樣會(huì)考慮。”今年在南非，巴克萊出手購(gòu)入了當(dāng)?shù)刈畲蟮你y行Absa銀行60%的股份，Diamond說(shuō)，“在中國(guó)還不允許持有那么高的比例。”因此，巴克萊在去年底先入股了一家從事金屬經(jīng)紀(jì)交易的貿(mào)易公司，持有大概10%左右的股份。
專訪接近尾聲，Diamond十足自信地對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》說(shuō)：“我想象不出，哪家歐洲銀行能在投資銀行和資產(chǎn)管理兩個(gè)領(lǐng)域和我們一爭(zhēng)高下。”
與“鉆石”銀行家的對(duì)話
面對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》，Diamond說(shuō)的第一句話是：“我到亞洲國(guó)家，人們都很喜歡我的名字。”的確，他的名字“Diamond”意即鉆石。
據(jù)說(shuō)，Diamond也是目前世界上收入最高的投資銀行家之一，他的年薪相當(dāng)于巴克萊所有董事會(huì)成員總和的一半。對(duì)于這一點(diǎn)，Diamond沒有給以正面回答。他只表示，從全球來(lái)看，無(wú)論是華爾街、倫敦或是香港，在投資銀行和資產(chǎn)管理領(lǐng)域，薪酬水平已經(jīng)越來(lái)越同質(zhì)化了。巴克萊是國(guó)際化金融機(jī)構(gòu)，對(duì)手也是國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，人才競(jìng)爭(zhēng)也是全球化競(jìng)爭(zhēng)，給出和國(guó)際投資銀行差不多的薪水理所當(dāng)然。在投資銀行和資產(chǎn)管理等領(lǐng)域，高業(yè)績(jī)就需要高報(bào)酬。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》：巴克萊銀行到中國(guó)后，將為中國(guó)企業(yè)提供什么樣的服務(wù)？
Diamond：我們的專長(zhǎng)在于風(fēng)險(xiǎn)管理和融資業(yè)務(wù)。至于具體的業(yè)務(wù)模式，舉例來(lái)說(shuō)，像航空這種非常受原油影響的企業(yè)，如果國(guó)際油價(jià)發(fā)生變動(dòng)，將極大影響公司的融資能力。巴克萊會(huì)為這樣的企業(yè)安排風(fēng)險(xiǎn)管理，鎖定原油價(jià)格，然后為這樣的公司安排發(fā)行債券，滿足他們的融資要求。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》：與其他國(guó)際金融巨頭相比，巴克萊是不是來(lái)晚了？
Diamond：巴克萊基本上是通過內(nèi)部的有序增長(zhǎng)來(lái)拓展市場(chǎng)。去年，我們?cè)谥袊?guó)的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)達(dá)到了30％，預(yù)計(jì)未來(lái)能以每年15%－20％的速度遞增。
巴克萊在中國(guó)的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)速度肯定會(huì)超過巴克萊集團(tuán)在全球的平均增長(zhǎng)速度。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》：除了旗下巴克萊資本的投行業(yè)務(wù)，巴克萊集團(tuán)還對(duì)中國(guó)哪些金融領(lǐng)域有興趣？
Diamond：我們另一個(gè)業(yè)務(wù)部門巴克萊全球投資者有限公司，在去年10月就發(fā)行了第一支在歐洲進(jìn)行交易的與中國(guó)相關(guān)的交易型開放指數(shù)基金（ETF）。巴克萊集團(tuán)的信用卡業(yè)務(wù)部門也期望把它的信用卡的特許權(quán)引入中國(guó)內(nèi)地。2004年，我們?cè)谥袊?guó)香港設(shè)立了“曼聯(lián)”品牌的合資信用卡公司。
另外，中國(guó)巨額的外匯儲(chǔ)備對(duì)我們來(lái)說(shuō)也是一個(gè)商機(jī)，如果有一天中國(guó)的央行考慮讓外部管理機(jī)構(gòu)來(lái)管理外匯儲(chǔ)備的話，希望我們也能夠得到這樣的機(jī)會(huì)。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》：一個(gè)美國(guó)人擔(dān)任英國(guó)銀行的總裁，感覺如何？Diamond：幸運(yùn)。我是一個(gè)地道的美國(guó)人，非常美國(guó)化。不過我在巴克萊感覺非常愉快，并不需要我有任何變化，這也說(shuō)明巴克萊本身就是非常國(guó)際化的。我在倫敦和東京都生活過，和我太太一起，幾乎是在全球范圍內(nèi)把我們的三個(gè)孩子帶大的。
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