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本報訊 記者黃麗珠劉兆林報道應把反洗錢放在國家戰略的地位予以高度重視，并輔之以完善的制度建設、組織協調、人才戰略以及有效的激勵機制，真正有效防范和嚴厲打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經濟秩序安全。這是日前金融時報社與人民銀行太原中心支行在太原共同舉辦的山西省反洗錢工作研討會上，與會國內著名金融經濟專家和反洗錢領域有關部門領導達成的廣泛共識。（詳細報道請見11月21日本報《理論周刊》第五版）
洗錢犯罪是國際社會共同面臨的重大問題，對一個國家的政治、經濟秩序具有嚴重的危害。隨著經濟、金融全球化的加快，跨境洗錢正在由發達國家向發展中國家蔓延。從目前來看，我國的洗錢活動在一些沿海發達省份和邊境地區比較活躍，洗錢者通過金融機構和“外匯黑市”、“地下錢莊”等渠道進行洗錢。據世界銀行的一份統計，我國改革開放以來，資金外流中約有150億美元是未經政府合法審批對外投資的款項，其中有相當規模的資金與洗錢活動有關聯。由此可見，洗錢犯罪不僅會危及金融系統的穩定，嚴重的甚至會對經濟、政治的穩定構成嚴重威脅。
中國人民銀行太原中心支行行長毛金明談到，金融業是洗錢行為大量發生的領域，當前金融機構面臨著嚴峻的反洗錢形勢。在當今世界經濟和金融全球化的背景下，金融市場國際化和金融服務信息化程度不斷提高。金融機構為社會提供的方便快捷的服務卻逐漸被洗錢分子所利用，成為他們進行洗錢活動的特別通道。如離岸金融業務的發展就為洗錢分子提供了可乘之機。離岸金融市場沒有或較少有外匯的管制，資金出入自由，投資者可以享有治外法權，其財產不會有被凍結、追查或扣押的風險，為洗錢者提供了便利，成為洗錢犯罪比較集中的領域之一。為此，國家必須為反洗錢行動提供堅實的法律保障；健全反洗錢工作機制；金融機構應正確處理好反洗錢內控制度和內部經營管理制度的關系，以及努力提高反洗錢監測技術水平等。
金融時報社副總編輯魏革軍博士認為，反洗錢具有社會性強、技術性強、敏感性強的特點。沒有任何一個部門能夠單獨完成和組織這項職能，它涉及到政府不同部門以及相關立法、司法和國際協調等。
同時，洗錢與反洗錢都是技術含量很高的工作，它所涉及的隱私與非隱私的界定、官商勾結及國際犯罪、反恐等等都具有很強的技術性和敏感性。鑒于反洗錢與金融經濟秩序、金融穩定，與經濟犯罪以及社會公平、公正等有著千絲萬縷的聯系，人民銀行在未來的反洗錢工作中必須謹慎前行。
中國人民銀行反洗錢局副局長王燕之提出，金融機構是經營貨幣的載體，是反洗錢工作的重點。自2004年以來，人民銀行通過對大額和可疑交易分析而主動發現的犯罪線索呈穩定上升之勢，有力地配合了公安機關打擊經濟犯罪。但是，我國的反洗錢工作還處于起步階段，在提高全社會充分認識反洗錢重要性、相關法律法規建設、人民銀行自身的反洗錢工作體制建設、建立技術含量較高的本外幣統一的資金監測和分析系統等方面，還需下大力探索和完善，與時俱進，不斷創新。
來自人民銀行反洗錢檢測中心、中國社會科學院、人民銀行天津分行以及山西省各商業銀行、股份制商業銀行等機構的業內外有關專家和領導與會并做了重要演講。近200余人參加了本次研討會。
作者：黃麗珠 劉兆林
（來源：金融時報）
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