反洗錢立法瞄準貪污受賄等嚴重犯罪

　　早報北京專稿 艾勇

　　中國人民銀行12日發布了第一份國家反洗錢報告—————《中國反洗錢報告2004》。《報告》顯示，去年央行及國家外匯管理局配合公安部門破獲洗錢案件50起，涉案金額人民幣5.7億元、美元4.47億元。《報告》同時透露，反洗錢法草案今年將正式提交全國人大常委會審議。央行反洗錢局局長凌濤透露，本次反洗錢法的制定中，將很可能采取列舉的方式

將貪污、賄賂等嚴重的犯罪均納入洗錢罪的上游犯罪。

　　洗錢與貪污賄賂緊密相關

　　《報告》透露，反洗錢法被列入了十屆人大立法規劃。草案將于2005年提交全國人大常委會審議。而“擴大洗錢犯罪上游犯罪范圍”被認為是本次立法的核心。目前，最高人民法院和人民銀行等17個部門負責人組成小組，正在對草案所涉及的重大問題進行論證。

　　洗錢罪是一種下游犯罪，必然有其他上游犯罪在前。中國現行《刑法》規定，洗錢犯罪的上游犯罪為毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪。上游犯罪規定過窄，是中國反洗錢工作面臨的問題之一。

　　央行反洗錢局局長凌濤日前在接受《財經》采訪時表示，近年來洗錢活動的一個顯著特點就是公職人員的貪污腐敗犯罪與洗錢活動越來越緊密地聯系在一起。“……已經構成一條完整的上下游犯罪鏈，并通過洗錢貪官們，將貪污受賄的黑錢轉移到國外并披上了合法外衣。”

　　他透露，本次反洗錢法的制定中將很可能采取列舉的方式將貪污、賄賂等嚴重的犯罪均納入洗錢罪的上游犯罪。

　　個人大額外匯流入額猛增

　　《報告》顯示，2004年，中國各銀行類金融機構共報告人民幣大額和可疑交易463.91萬筆，交易金額累計165820.75億元；報告大額和可疑外匯資金交易431.62萬筆，交易金額累計11981.66億美元。

　　在上述交易中，中國香港特區、中國臺灣省、美國、日本、新加坡是資金跨境交易的主要來源和流向國家與地區。

　　清華大學中國經濟研究中心楊炘教授指出，與2003年國家外匯管理局公布的反洗錢報告相比，2004年全年流入中國內地的個人大額外匯金額增幅明顯，“除了賭人民幣升值的游資，從事洗錢交易的‘黑錢’也不在少數”。

　　反洗錢擴展至證券保險業

　　報告還透露，央行正在制定證券(期貨)業和保險業的反洗錢部門規章。此舉被認為體現了央行反洗錢工作新動向。目前，央行的反洗錢規章，主要針對的是銀行類金融機構。

　　凌濤表示，不法分子可通過證券公司內部不同賬戶或不同證券公司之間的交易轉移非法所得，也可通過購買保險產品清洗贓款。目前，央行已在這兩行業中發現了洗錢案例。比如在證券業，有機構利用投資賬戶在期貨業通過對沖交易等從事洗錢活動；在保險業，有機構可利用“長險短做”等手法從事洗錢活動。