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河南報業網訊 銀行工作人員趙某和王某沒有料到，他們給一家公司開設的工程賬戶，竟給一起涉案金額高達1.3億元的偽造金融票證案的犯罪實施創造了條件。
案件回放
合伙預謀騙錢
2002年七八月份，無業人員袁新惠結識了河南通遠路橋實業開發有限公司(以下簡稱路橋公司)法定代表人陳超(在逃)。陳對袁說:“我急需一筆資金，工行鄭州市華信支行(以下簡稱華信支行)可以采取商業承兌匯票轉貼現的方式，向路橋公司提供資金。不管采取什么辦法，你找一家銀行作為貼現行和回購行。”
隨后，經陳超介紹，袁新惠認識了李潔(另案處理)，二人分工明確:袁負責到農行漯河市源匯區支行辦理回購行的有關手續，李負責在華信支行辦理出款行手續。陴偽造假手續
2003年2月中旬，在路橋公司會議室，在一張空白商業承兌匯票上，陳超讓公司會計趙某填寫了付款人為虛構的“廣東南海市馬鞍鋼廠”、收款人為“路橋公司”，票據承兌金額為5000萬元等內容，出納馬某蓋了路橋公司的公章。之后，陳超把辦理5000萬元商業承兌匯票轉貼現的資料交給袁新惠。
2月17日，袁新惠攜帶資料來到漯河，通過漯河市審計局的陳建敏認識了無業人員高建云。三人商定，通過無業人員馬根成在資料上加蓋假印章。次日，馬通過熟人在資料上加蓋好一系列假印鑒，并于當晚交給袁。
開設真賬戶
為轉款方便，必須開設賬戶。2003年2月26日，袁新惠在農行漯河市源匯區支行民主路分理處(以下簡稱民主路分理處)，通過該行工作人員趙某、王某(均另案處理)，為路橋公司開設了一個工程賬戶。同年2月28日，第一筆4930萬元(5000萬元扣除相關費用后的余額)承兌匯款從華信支行轉到該賬戶上。隨后，路橋公司出納馬某分8次將4800萬元款項轉到公司在省農行直屬支行開設的賬戶上，由路橋公司支配，另外的130萬元提成現金挪為他用。案發后，仍有4383.9836萬元未追回。
繼續造假票
第一筆交易成功后，2003年3月底，袁新惠又為陳超成功辦理了一筆8000萬元的商業承兌匯票回購業務。同年6月5日，在省工行的再三催促下，路橋公司將此筆全部貼現款歸還工行票據營業部鄭州分部。
案件審判
漯河市中級人民法院對此案作出一審判決，以偽造金融票證罪，判處被告人袁新惠有期徒刑15年，剝奪政治權利4年，并處罰金50萬元；判處被告人馬根成有期徒刑14年，剝奪政治權利4年，并處罰金35萬元；判處被告人高建云有期徒刑11年，剝奪政治權利3年，并處罰金30萬元；判處被告人陳建敏有期徒刑9年，并處罰金20萬元。宣判后，袁新惠、馬根成表示服判、不上訴，高建云、陳建敏以量刑過重為由，于近日向省高級法院提出上訴。
律師支招
昨日，河南國基律師事務所律師楊曉棟律師在接受記者采訪時說:“近來，通過金融票證詐騙銀行巨額款的案件頻頻見諸報端，幾乎都牽涉到金融機構的內部工作人員。金融系統已成為職務犯罪的高風險行業。”他認為，這些案件的發生充分暴露了當前金融系統不良競爭加劇、監管不嚴等問題。因此，政府有關部門必須加大對銀行業的監督管理，不僅要檢查其業務經營的合規性，還要注重對銀行業的內控制度和執行情況的監督檢查。同時，應當對票據市場建立統一的查詢、查復平臺，規范查詢、查復操作程序。銀行系統內部也應加大信息平臺建設，對各分支行業務操作過程實施零距離、跨時空的在線監督，及時發現和處理違規操作。 （安報記者 趙紅旗 通訊員 謝敏 賈志）
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