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中新網(wǎng)北京六月二十九日電 (記者 閆曉虹) 德意志銀行大中華區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼中國(guó)大陸和香港宏觀策略研究主管馬駿博士今日發(fā)表報(bào)告，建議中國(guó)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制應(yīng)與國(guó)際接軌。
馬駿博士表示，中國(guó)證券市場(chǎng)在過去十多年來(lái)規(guī)模上有了長(zhǎng)足的發(fā)展，并已成為企業(yè)的一個(gè)重要融資渠道。由于大部分證券公司規(guī)模較小，缺乏中長(zhǎng)期資金的來(lái)源和渠道，例如
流動(dòng)資金的不足，或會(huì)誘使部分證券公司參與各類違反證券市場(chǎng)規(guī)定的業(yè)務(wù)。他表示，治理結(jié)構(gòu)上的股東代表缺位、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的設(shè)計(jì)缺陷和執(zhí)行不力，也造成了資金和業(yè)務(wù)管理的混亂。由此，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制是個(gè)重要的課題，借鑒國(guó)外的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)或許會(huì)給我們一些提示。
馬駿博士提出六項(xiàng)提高風(fēng)險(xiǎn)管理的意見，建議金融機(jī)構(gòu)要實(shí)現(xiàn)全能化經(jīng)營(yíng)，首先要控制和防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，并須對(duì)內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和相互制約。
其六項(xiàng)具體建議包括：股權(quán)結(jié)構(gòu)改革是提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的基本前提，董事會(huì)向股東負(fù)責(zé)，股票市場(chǎng)的“用腳投票”等都直接影響管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提升。
其次，在內(nèi)部體制上，各個(gè)業(yè)務(wù)部門的決策必須互相獨(dú)立，若在總部級(jí)別，銀行集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)下，設(shè)立信貸及操作風(fēng)險(xiǎn)首席控制部門和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，成效更直接。
再者，金融機(jī)構(gòu)必須對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面使用全面風(fēng)險(xiǎn)控制的數(shù)量指標(biāo)。
另外，設(shè)定對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)上限也十分重要。
除此之外，建立全面、實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)算機(jī)管理軟件方案，便能察覺和控制突發(fā)性的風(fēng)險(xiǎn)。
最后，為了防止由于“內(nèi)部交易”等問題帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)必須在內(nèi)部建立一整套“防火墻”，用于防止擁有“市場(chǎng)敏感信息”的部門和人員將這些信息傳遞給自營(yíng)部門、某些有特殊關(guān)系的客戶、或被機(jī)構(gòu)雇員私下在資本市場(chǎng)上獲利。同時(shí)，每筆證券交易必須通過金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控部門同意，目的在提高員工的自我監(jiān)督意識(shí)。
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