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新華網(wǎng)深圳6月22日電(記者 李南玲)中國農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行原第三營業(yè)部個(gè)人理財(cái)部主任彭偉智利用職務(wù)便利，伙同他人在兩年多時(shí)間里，采取偽造房產(chǎn)證等虛假貸款資料的方法，先后83次從其所在營業(yè)部騙取貸款，總額高達(dá)人民幣4969萬元。彭偉智因涉嫌貪污罪已被深圳市檢察院提起公訴，法院不日將開庭審理這起金融大案。
據(jù)起訴書，現(xiàn)年31歲的被告人彭偉智，曾化名PENGDAVID、李明，廣東紫金人，大專
文化程度。另兩名同案人員分別是與彭偉智同一部門的職員吳澤明及廣西籍無業(yè)人員陸震球。
起訴書指控，2000年底，彭偉智為了實(shí)現(xiàn)其非法占有的目的，糾集吳澤明以及彭某、冉某(均在逃)等人商謀，由吳澤明等負(fù)責(zé)偽造貸款資料，彭偉智利用職務(wù)的便利，通過辦理虛假的個(gè)人消費(fèi)抵押貸款和二手樓按揭貸款，騙取銀行貸款。
商謀之后，吳澤明按照事前的分工，通過不法分子購買了假身份證、假公章、假房產(chǎn)證等，偽造或串通他人偽造了虛假貸款人及收入證明、房地產(chǎn)買賣委托書、房地產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、律師審查意見表、公證書等貸款所需要的資料，并以虛假的貸款人身份到銀行開設(shè)收款賬戶，之后將全套虛假貸款資料提供給彭偉智辦理銀行審批手續(xù)。
2000年12月至2001年7月，彭偉智利用其任農(nóng)行第三營業(yè)部個(gè)人貸款調(diào)查員，負(fù)責(zé)調(diào)查個(gè)人貸款業(yè)務(wù)資料真實(shí)性的職務(wù)便利，對(duì)吳澤明偽造的虛假貸款資料予以確認(rèn)同意，使得虛假貸款資料通過審批，騙取銀行發(fā)放貸款13筆，其中2筆為虛假二手樓按揭貸款，11筆為個(gè)人消費(fèi)抵押貸款，共騙取農(nóng)業(yè)銀行貸款人民幣878萬元。
2001年5月，為了方便作案，彭偉智安插吳澤明到其任職的個(gè)人理財(cái)部做聘用業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的房地產(chǎn)抵押登記工作。2003年初，經(jīng)吳澤明介紹，陸震球參與該騙取貸款犯罪活動(dòng)，主要以深圳某評(píng)估公司業(yè)務(wù)員的身份，負(fù)責(zé)偽造二手樓虛假貸款評(píng)估報(bào)告。為掩蓋其罪行，達(dá)到騙取更多貸款的目的，彭偉智改為主要以還款周期長的二手樓按揭貸款方式騙取貸款，并將新騙取的部分貸款存入各還款賬戶，以支付按揭月供款或歸還到期貸款的本息，通過滾動(dòng)循環(huán)的方式掩飾騙貸真相，不斷擴(kuò)大其騙取貸款的規(guī)模。
2001年9月至2003年9月，彭偉智利用其任農(nóng)行第三營業(yè)部個(gè)人理財(cái)部主任以及負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人貸款審查的職務(wù)便利，阻礙下屬貸款調(diào)查員對(duì)其騙貸項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查，并以審查人的身份對(duì)吳澤明、陸震球偽造的虛假貸款資料予以確認(rèn)同意，使得虛假貸款資料通過審批，騙取銀行發(fā)放貸款70筆，其中61筆為虛假二手樓按揭貸款，9筆為個(gè)人消費(fèi)抵押貸款，共騙取農(nóng)業(yè)銀行貸款人民幣4091萬元。上述被騙取的貸款人民幣4969萬元由銀行發(fā)放到放款賬戶后，隨即被轉(zhuǎn)入彭偉智、吳澤明控制的其他賬戶或被提現(xiàn)。除了為掩蓋罪行，將部分款項(xiàng)用于歸還到期的個(gè)人消費(fèi)抵押貸款本息和二手樓按揭月供款外，彭偉智將其余款項(xiàng)揮霍使用、償還賭債，并向境外轉(zhuǎn)移。
2003年9月，吳澤明冒用客戶李某的資料辦理了第83筆虛假貸款。9月23日，李某到農(nóng)業(yè)銀行辦理銷戶手續(xù)時(shí)，因賬戶有貸款而遭拒，遂到農(nóng)行第三營業(yè)部查詢緣由。為避免罪行敗露，彭偉智指使吳澤明給李某人民幣4萬元企圖“私了”。9月25日，彭偉智又指使吳澤明從其控制的賬戶取現(xiàn)人民幣100萬元，將其中70萬元用以歸還第83筆虛假貸款。同日，農(nóng)行第三營業(yè)部發(fā)現(xiàn)此筆貸款為虛假貸款。彭偉智見其罪行敗露，當(dāng)日即用預(yù)先準(zhǔn)備好的化名證件逃往香港；吳澤明在接到彭的通知后，于當(dāng)晚將作案用的電腦硬盤、假公章、房產(chǎn)證、身份證復(fù)印件等毀棄，與陸震球攜贓款人民幣60萬元潛逃至海南。到海南后，吳澤明分給陸震球贓款人民幣10萬元，之后各自分頭潛逃。
彭偉智逃至香港后，迅速將其在香港東英亞洲證券公司資金賬戶中的贓款港幣880余萬元陸續(xù)取出并轉(zhuǎn)移：同年10月7日，彭偉智用其預(yù)先購得的玻利維亞護(hù)照，在香港上海商業(yè)銀行開設(shè)姓名為PENGDAVID的賬戶，將贓款轉(zhuǎn)移到該賬戶中。同年11月15日，彭偉智與其妻劉某(另案處理)將該賬戶改為PENGDAVID與“黃雪兒”(劉某化名)的聯(lián)名賬戶。
2004年4月4日，彭偉智被抓獲后，劉某立即按事先約定趕赴香港，將該賬戶中的全部資金共計(jì)港幣868.8萬元提現(xiàn)轉(zhuǎn)移。經(jīng)審計(jì)核定，至案發(fā)時(shí)，農(nóng)行第三營業(yè)部尚有被騙貸款人民幣3700余萬元未能收回。(完)
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