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本報(bào)記者 李濤 發(fā)自北京
在4月中旬銀監(jiān)會(huì)發(fā)起“國(guó)有商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理風(fēng)暴”伊始，四大國(guó)有銀行即被要求進(jìn)行嚴(yán)格的拉網(wǎng)檢查。
昨天，中國(guó)銀行公布了近期對(duì)經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行拉網(wǎng)式大檢查的“答卷”：共發(fā)現(xiàn)
案件16件，涉及金額2998萬(wàn)元，目前挽回資金2382萬(wàn)元，占涉案金額的79%。有關(guān)案件責(zé)任人均在控制之中。
中國(guó)銀行還從總、分行抽調(diào)150余人，聘請(qǐng)普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所協(xié)同，組成32個(gè)小組，對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)中的64家經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查。從抽查結(jié)果看，各分行檢查工作按照總行的要求進(jìn)行了操作。對(duì)64家被抽查單位的檢查質(zhì)量評(píng)價(jià)為“到位”和“基本到位”的占98.5%。但大檢查也暴露了部分基層機(jī)構(gòu)制度不完善、制度執(zhí)行不力、內(nèi)部控制不足、違章違規(guī)操作等問(wèn)題。
本次大檢查主要涉及財(cái)會(huì)、零售、授信、資金、結(jié)算以及人力資源管理等方面。檢查內(nèi)容主要集中在基層網(wǎng)點(diǎn)的高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，包括職責(zé)分工、大額交易、密碼控制、印鑒管理、內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥程序、內(nèi)外部賬戶管理、過(guò)渡性科目、匯款賬實(shí)相符等21個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。部分分行按照轄內(nèi)實(shí)際，將檢查內(nèi)容擴(kuò)展到國(guó)際結(jié)算、信用卡和清算等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
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