民生銀行：駿鵬票據(jù)詐騙案并未帶來損失

　　本報記者 田晶 吳曉波 發(fā)自廣州

　　昨日(21日)，民生銀行廣州分行行長劉湣棠向《第一財經(jīng)日報》記者證實，該行白云支行原副行長凌敏利用其身份，為廣州駿鵬置業(yè)有限公司(下稱“廣州駿鵬”)提供虛假保證，涉嫌虛假商業(yè)承兌匯票金額高達4億元。

    廣州第一爛尾樓

　　廣州駿鵬通過虛假票據(jù)詐騙的數(shù)億元資金，大部分存入了廣州鵬城房產(chǎn)公司(下稱“廣州鵬城”)在民生銀行白云支行開立的賬戶。記者了解到，這一賬戶是為收購廣州“中誠廣場”而由廣州鵬城開立的法院指定賬戶。

　　2002年，北京金貿(mào)國際投資公司(下稱“北京金貿(mào)”)與廣州駿鵬(以下合稱“買方”)聯(lián)手以9.24億元買下中誠廣場16.5萬平方米的商品房。據(jù)了解，北京金貿(mào)公司90%股權屬于廣州駿鵬。買方于2002年10月18日簽訂了《收購中誠廣場合同書》，并于2002年11月22日經(jīng)最高人民法院批準，同時北京金貿(mào)具體委托廣州駿鵬代理運作。

　　早在2003年，廣州駿鵬正式向媒體公開了收購中誠廣場的消息，并于2004年3月10日將收購的第一筆首期款存入指定的銀行賬戶。從2004年初起，廣州駿鵬還委托工程公司進場對中誠廣場進行外立面玻璃幕墻的安裝，并表示將于2004年底前后讓中誠廣場再度入市，打造廣州的新地標。

　　正當外界對“廣州第一爛尾樓”的復活充滿期待時，買方實際上卻已深陷資金困局。根據(jù)買方提交給廣州市中級人民法院的“關于延期支付中誠廣場第二、三期收購款的請示報告”顯示，買方本應在2004年6月10日前及2004年9月10日前分別支付2.87億元的項目受讓余款，但買方表示因國家宏觀調控及銀根緊縮政策影響未能按期支付，請求廣州中院同意在收購案中讓他們加入新的合作伙伴，由第三方延期至2004年12月10日前一次性支付余下的5.74億元。

　　2004年8月，駿鵬公司董事長范駿業(yè)因涉嫌詐騙被廣州、天津兩地公安機關立案偵查；2004年8月17日，中誠廣場項目首筆3.5億元的交易款，也被廣州市中院通知民生銀行廣州白云支行凍結。目前，范駿業(yè)尚未歸案。

    曾使用假公章

　　民生銀行廣州分行行長劉湣棠介紹，廣州駿鵬4億元虛假票據(jù)尚未完全貼現(xiàn)，在持有虛假票據(jù)后，該公司先后在天津西青區(qū)農(nóng)村信用合作社貼現(xiàn)2億元，其余1億元在深圳發(fā)展銀行深圳的一家支行貼現(xiàn)。在辦理貼現(xiàn)過程中，天津農(nóng)信社曾派三名業(yè)務人員前往民生銀行白云支行查詢，但是在得到凌敏的直接核實后，并未向柜臺人員進行查詢。

　　農(nóng)行廣東省分行一位資深信貸經(jīng)理告訴記者，目前各家商業(yè)銀行辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務的范圍已經(jīng)很小，只針對極少數(shù)資信狀況良好的大客戶。據(jù)他介紹，如果銀行在商業(yè)承兌匯票上蓋章，就表明匯票由該銀行出具。

　　但是民生銀行廣州分行明確表示，廣州駿鵬的商業(yè)承兌匯票并非由該行開出，而且不知其來自哪家銀行。票面上蓋的章經(jīng)銀行和公安部門核對，證實為駿鵬公司私制的假公章。而且假公章為仿制的白云支行行政公章，而非開具承兌匯票的會計專用章。劉湣棠表示，民生銀行近年來在加強內控制度建設上下了很大工夫，2003年曾專門下發(fā)文件強化印鑒管理，行政公章由辦公室主任掌控，支行行長必須根據(jù)分行對其授權才可動用，正因為如此，凌敏等人才不得不使用假公章。凌敏在擔保函也加蓋了假行政公章，因此屬于虛假保證。

　　事發(fā)之后，凌敏于2004年8月13日失蹤了整整一天，8月14日他向公安部門自首。據(jù)介紹，在其主持白云支行工作期間，業(yè)績在廣州十幾家支行里排在中游。

　　事發(fā)后民生銀行廣州分行隨即向廣東省公安廳報案，并向廣東銀監(jiān)局和民生銀行總行分別口頭匯報了案情，廣州警方成立專案小組，并通報天津警方。由于目前案件尚在調查當中，具體的賠償方案應在結案之后出臺，且已凍結廣州鵬城銀行賬戶上的資金3.5億元，因此民生銀行表示，該起票據(jù)詐騙案不會給民生銀行帶來損失。

　　廣州一位律師在接受記者采訪時表示，根據(jù)“刑事優(yōu)于民事”的原則，被詐騙的銀行將會優(yōu)先獲得賠償，也就是說目前凍結的廣州鵬城賬戶上的資金，將首先用于賠償深圳發(fā)展銀行和天津西青區(qū)農(nóng)信社的損失。至于中誠廣場的歸宿，有消息稱目前有許多開發(fā)商對其青睞有加，有廣州較有實力的開發(fā)商已向法院提出申請，希望對其進行整體收購。

　　據(jù)悉，廣州駿鵬與民生銀行有著長期的結算合作關系，2001年之后民生銀行曾向其發(fā)放過兩筆金額分別為2000萬元的貸款，2002年廣州駿鵬又向民生銀行提出近2億元的項目貸款申請，但是銀行經(jīng)調查之后認為項目條件不成熟，沒有批準發(fā)放該筆貸款。票據(jù)詐騙案發(fā)之前，因為其中一筆貸款已經(jīng)逾期，民生銀行對廣州駿鵬提起訴訟，并對其所有資產(chǎn)予以查封。