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本報記者 唐昆韓 圣海 胡正榮 發(fā)自北京上海深圳
近期，針對商業(yè)銀行金融大案陸續(xù)發(fā)生，中國銀監(jiān)會下發(fā)了《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作方案》等一系列通知。對此，北京銀監(jiān)局表示將加快“創(chuàng)建好銀行”的工作，確保首都銀行業(yè)不出大案要案。上海銀監(jiān)局近期也一再提示中外資銀行重視操作風險。
“最近關于這方面的會議和工作都很多。”北京銀監(jiān)局局長賴小民昨天(21日)對記者表示。北京銀監(jiān)局辦公室副主任楊慶衛(wèi)向記者介紹，在接到銀監(jiān)會相關指示后，該局專門成立了以局長為組長的案件專項治理工作指導小組，并及時在轄內進行了部署。北京銀監(jiān)局一位負責人表示，該局召開了“北京銀行業(yè)形勢分析與風險防范工作座談會”，督促各家銀行一把手親自負責專項治理的組織領導工作，要求加大現(xiàn)場檢查和處罰力度。
3月中旬和4月14日，上海銀監(jiān)局先后召開了中外資金融機構工作會議，警示各銀行有效控制操作風險，要求中資銀行在控制操作風險方面嚴格執(zhí)行問責制，要求外資銀行完善與操作風險控制要求相適應的制度、人員和系統(tǒng)，根據(jù)法規(guī)和監(jiān)管要求進一步改進和規(guī)范操作程序。
上海銀監(jiān)局還要求轄內銀行在今年年內必須設立專門的合規(guī)部門，配備專職的合規(guī)人員，商業(yè)銀行分行也要盡早研究設立相應的部門和崗位。
北京銀監(jiān)局認為，轄內銀行主要存在四大風險隱患：風險管理機制建設不平衡，不良貸款“雙降”壓力增大，信貸風險增大，操作風險凸顯。該局同時指出，而部分銀行內控制度形同虛設，存在風險監(jiān)控盲區(qū)，缺乏問責制度，對相關人員查處不力，操作風險和高管人員道德風險等已經成為銀行發(fā)展的最大障礙和風險隱患。
上海銀監(jiān)局近期就防范操作風險向各大商業(yè)銀行下發(fā)了文件，比較全面地列舉了操作風險防范的細節(jié)。如在公司賬戶管理方面就提到諸如結算賬戶年檢、單位定期存款開戶手續(xù)合法性等情況，文件甚至還提到了商業(yè)銀行的內部印章管理等問題。
北京銀監(jiān)局則下發(fā)了《北京銀監(jiān)局關于轄內商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作實施方案》，要求各家銀行在網點清查、內控制度檢查、信貸業(yè)務檢查、關鍵崗位和關鍵人員檢查等四個方面必須達到100%的覆蓋面。
深圳銀監(jiān)局和江西省銀監(jiān)局向轄內各銀行轉發(fā)了銀監(jiān)會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》，要求轄內銀行進行全面自查，摸清存在問題，加強內控，防范風險。
江西省銀監(jiān)局內部人士透露，目前已要求轄內各銀行建立健全重大突發(fā)事件的報告機制，完善處置和問責制度。同時，江西省銀監(jiān)局強化了對基層高管人員和風險崗位人員的監(jiān)控和管理，督促銀行機構完善治理結構和內控制度，建立起有效的監(jiān)控和制約機制。而針對可能存在的風險狀況，江西省銀監(jiān)局要求轄內各銀行組織開展風險檢查，重點檢查業(yè)務操作過程中的制度是否完善，程序是否合規(guī)，手續(xù)是否嚴密，監(jiān)督是否到位，違規(guī)行為和現(xiàn)象或案件是否得到了查處等方面，并嚴肅處理已暴露和雖已暴露但尚未處理的案件。
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