農(nóng)行海南分行刮反腐颶風(fēng) 一批行長級官員落馬

　　懸賞10萬緝拿副行長

　　自從中國農(nóng)業(yè)銀行海南省分行臨高縣支行原副行長陳建學(xué)貪污挪用巨額公款案，于2003年12月17日東窗事發(fā)后，有關(guān)案情及相關(guān)人員的處理情況成為人們關(guān)注的熱點問題。近日，中國農(nóng)行海南省分行向各下屬行黨委下發(fā)了《關(guān)于對違規(guī)違紀(jì)案件處理情況

　　的通報》，通報了對陳建學(xué)貪污挪用公款等案件處理情況。其中陳建學(xué)一案涉及資金總額3265.3萬元，63名相關(guān)責(zé)任人，在63人中，有9人是下面支行行長、副行長，包括臨高縣支行三任行長，三位副行長。

　　據(jù)介紹，2003年12月15日下午，中國農(nóng)業(yè)銀行海南省分行內(nèi)控綜合評價小組在臨高縣支行加來營業(yè)所檢查進(jìn)發(fā)現(xiàn)，2002年12月3日至2003年8月4日期間，該所發(fā)放的小額質(zhì)押貸款400.5萬元沒有存單做質(zhì)押，并在查庫中發(fā)現(xiàn)長款4.8萬元，懷疑涉案。后經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行海南省分行調(diào)查組核查認(rèn)定，該所辦理的小額存單質(zhì)押貸款絕大部分為虛假貸款，臨高縣支行原副行長陳建學(xué)(由加來營業(yè)所主任升任)有重大作案嫌疑。2003年12月17日，臨高縣支行向臨高縣檢察院報案。由于案情重大，此案由省檢察院組織力量直接查辦。

　　經(jīng)查明，陳建學(xué)利用支行管理松懈的漏洞，操縱營業(yè)所相關(guān)人員采取直接盜支企事業(yè)單位存款、虛增存款、發(fā)放虛假貸款和虛假掛失、提前支取儲戶存款等手段貪污挪用公款。該案件形成的風(fēng)險資金總額達(dá)3265.3萬元，其中，對公存款2272.3萬元，信貸資金893萬元，定期儲蓄100萬元。

　　該案作案時間長、金額巨大、涉及面廣、手段惡劣，給銀行方面的業(yè)務(wù)經(jīng)營和財務(wù)造成了巨大的損失。經(jīng)農(nóng)行總行批準(zhǔn)，決定對案件當(dāng)事人和對公、儲蓄、信貸、檢查監(jiān)督、管理等各個環(huán)節(jié)的相關(guān)責(zé)任人63人作了處理：

　　一、給予案情當(dāng)事人臨高縣支行的黨委委員、副行長陳建學(xué)開除黨籍、公職處分。

　　二、涉案人員的處理。加來營業(yè)所原主任桂某，營業(yè)部原主管會計黃某，營業(yè)部原記帳員虞某，客戶部原副經(jīng)理王林峰(一審被判有期徒刑五年)，計財部原經(jīng)理王某，保亭縣支行主持工作的原黨委副書記、副行長(原臨高支行副行長)趙某，紅城湖支行原黨委書記、行長(原臨高支行黨委書記、行長)方某，省行財務(wù)會計處副處長(原臨高支行黨委書記、行長)鐘某，海秀支行原黨委書記、行長王某，樂東支行原黨委書記、行長陳某，樂東支行副行長蔡某，樂東支行計財部原經(jīng)理魏某，澄邁支行風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營部原信貸員洪某等13人，因涉嫌犯罪，已被司法機(jī)關(guān)采取法律措施，待司法結(jié)案后再予處理。

　　三、相關(guān)責(zé)任人員的處理。相關(guān)責(zé)任人員涉及面廣，包括加來、博厚、臨城等營業(yè)所人員，臨高支行計財部、辦分室等人員，以及省行駐瓊西審計辦等有關(guān)人員共50人。其中加來營業(yè)所記帳員符某、出納員唐某、坐班主任陳某等18人被開除公職，部分人被開除黨籍；臨高支行原黨委書記、行長符某、江南分理處儲蓄員(原加來營業(yè)所頂班出納員)陳某2人黨內(nèi)留黨察看、開除留用察看一年處分；給予臨高支行黨委委員、副行長、紀(jì)委書記王某撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分，扣發(fā)12個月考核性工資。此外其他人員也被處以扣發(fā)4至12個月不等的考核性工資有黨內(nèi)警告、行政警告等處分。

　　去年12月16日，中國農(nóng)業(yè)銀行海南省分行臨高縣支行原副行長陳建學(xué)涉嫌貪污挪用巨額公款，被發(fā)覺后駕車潛逃。今年2月及3月份，臨高縣公安局和海南省公安廳先后發(fā)出通緝令，懸賞10萬元捉拿陳建學(xué)。海南檢察院、臨高檢察院和省農(nóng)行組成了50多人的專案組對該案進(jìn)行調(diào)查。根據(jù)知情人透露，陳建學(xué)貪污挪用公款案是一起驚天大案，是臨高縣有史以來最大的經(jīng)濟(jì)案件，亦可能是海南農(nóng)行建行以來最大的經(jīng)濟(jì)案件！

　　陳建學(xué)原為中國農(nóng)業(yè)銀行海南省分行臨高支行加來營業(yè)所主任。1995年參加工作，在農(nóng)行南寶營業(yè)所當(dāng)計帳員。1997年調(diào)到加來營所當(dāng)副主任，1998年當(dāng)主任，去年9月升任臨高支行副行長。正當(dāng)其春風(fēng)得意之際。誰也沒想到，一次年終例行檢查，卻揪出了一只金融“大蛀蟲”。

　　越權(quán)發(fā)放貸款海秀支行正副行長雙雙撤職

　　因變相越權(quán)發(fā)放法人機(jī)構(gòu)汽車消費貸款、按揭項目貸款，逆程序發(fā)放汽車消費貸款等，農(nóng)行海秀支行行長盧某、副行長陳某2人被農(nóng)行省分行給予撤職處分，扣發(fā)7個月考核性工資。相關(guān)人員也分別受到不同程度的處罰。

　　變相越權(quán)發(fā)放法人機(jī)構(gòu)汽車消費貸款。中國農(nóng)業(yè)銀行海南省分行查明，海秀支行在省行沒有授權(quán)辦理法人機(jī)構(gòu)汽車消費貸款的情況下，于2000年12月至2003年3月間，向海南昌導(dǎo)實業(yè)公司陳某等11名員工發(fā)放460筆個人汽車消費貸款，金額為8110萬元，每戶貸款均超過80萬元。而上述貸款實際使用者是海南昌導(dǎo)實業(yè)公司。

　　越權(quán)發(fā)放按揭項目貸款。2001年9月19日至2003年6月18日，在未報省行批準(zhǔn)的情況下，海秀支行先后與海南龍X房地產(chǎn)公司等13家公司簽訂了18個樓盤合作協(xié)議，約定貸款4.2億元，現(xiàn)已向516人發(fā)放了住房按揭貸款597筆，金額2.04億元，違反了農(nóng)行總行于2000年5月9日出臺的《中國農(nóng)業(yè)銀行個人住房貸款管理辦法》有關(guān)規(guī)定。

　　逆程序發(fā)放汽車消費貸款。2003年3月21日，海秀支行向中汽租賃(海南)有限公司發(fā)放了1筆汽車消費貸款，金額201萬元，同年4月4日才與貸款企業(yè)簽訂貸款合同。

　　根據(jù)上述情況，農(nóng)行省分行給予海秀支行行長盧某、副行長陳某2人被中國農(nóng)業(yè)銀行省分行給予撤職處分，扣發(fā)7個月考核性工資；該支行個人消費信貸中心主任陳某等9人被行政記大過處分，扣發(fā)4個月考核性工資。

　　借客戶百萬幫夫還款省農(nóng)行一人被“雙開”

　　中國農(nóng)業(yè)銀行海南省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處馬某，在其丈夫張某某(海南惠X貿(mào)易公司法定代表人)欠款無力還款時，利用職務(wù)之便利，向管轄的客戶國營加來農(nóng)場借取巨額款項，用于幫其丈夫還欠款，擠占了銀行的信貸資金，嚴(yán)重違反了信貸紀(jì)律及有關(guān)規(guī)定，近日被省分行黨委給予開除黨籍、公職處分。

　　2002年4月，張某某的公司向臨高縣國營紅華農(nóng)場借款100萬元，過后紅華農(nóng)場多次向該公司催促還款，而該公司無力償還，張某某便要求馬某幫助解決還款問題。2002年12月初，馬某看到臨高支行向省行公司業(yè)務(wù)處上報國營加來農(nóng)場申請貸款的計劃報告后，便通過臨高支行行長方某與加來農(nóng)場場長楊某協(xié)調(diào)，由加來農(nóng)場貸款解決其丈夫欠款問題。方某與楊某表示同意。同年12月30日，方某與楊某相繼打電話告訴馬某，加來農(nóng)場100萬元貸款已經(jīng)到戶。次日，馬某趕到加來農(nóng)場，向農(nóng)場寫完借據(jù)并到加來營業(yè)所以自己的名字開立了一個帳戶，加來農(nóng)場財務(wù)科的人把農(nóng)場的100萬元貸款轉(zhuǎn)入該帳戶。馬某即用上述款項歸還其丈夫拖欠紅華農(nóng)場的100萬元借款。該筆借款馬某于2003年9月歸還加來農(nóng)場。

　　客戶逾期未還貸又予貸款三亞農(nóng)行行長被扣三個月薪水

　　中國農(nóng)業(yè)銀行三亞分行在貸款客戶未還逾期貸款250萬元和未做出三亞分行認(rèn)可的還款計劃的情況下，又批準(zhǔn)貸款200萬元給該客戶。該行原黨委書記、行長被農(nóng)行省分行給予行政警告處分，扣發(fā)三個月考核性工資；專貸部經(jīng)理等相關(guān)人員一并受到不同程度處罰。

　　三亞某公司尚欠三亞農(nóng)行逾期貸款250萬元，又于2000年4月24日向三亞農(nóng)行提出200萬元的借款申請。而在同年4月17日，該行營業(yè)部信貸員在三亞某公司尚未提交借款申請書及未進(jìn)行貸前調(diào)查的情況下逆程序操作，在《中長期貸款調(diào)查、審查、審(報)批表》中，將該公司尚欠的逾期貸款250萬元列為正常貸款，并作出了不符合實際情況的借款風(fēng)險綜合評價。在該公司提交借款申請書后，又不認(rèn)真調(diào)查，當(dāng)天就出具了貸款調(diào)查報告，且沒有反映該公司結(jié)欠250萬元逾期貸款一事。同樣，該行專貸部信貸員、經(jīng)理、行長等有關(guān)人員都沒有認(rèn)真履行自己的職責(zé)，未發(fā)現(xiàn)調(diào)查報告嚴(yán)重失實、調(diào)查人逆程序操作的問題，并出具了同意貸款的意見，最終使該筆貸款違規(guī)成為事實。

　　挪用公款打麻將臨高農(nóng)行一員工被除名

　　2003年底，中國農(nóng)業(yè)銀行海南省分行臨高縣支行副行長陳建學(xué)貪污挪用巨額公款案發(fā)潛逃后，就在專案組正抓緊查案之際，該支行計劃財務(wù)部工作人員符某竟頂風(fēng)作案，分別于2004年2月23日、27日、28日、3月7日挪用該行房屋租金收入共11250元，用于打麻將及個人消費，在省檢察院專案組依法拘傳后，符某才歸還其挪用的公款。

　　符某挪用公款打麻將及個人消費，已觸犯法律，但鑒于挪用數(shù)額不大，挪用時間較短，并能積極退贓，檢察機(jī)關(guān)未予立案偵查。經(jīng)省行黨委研究，并報總行同意，給予符某除名處理。

　　發(fā)放虛假按揭貸款農(nóng)行海口某支行兩行長受罰

　　因虛構(gòu)借款人信息、發(fā)放虛假按揭貸款等，中國農(nóng)業(yè)銀行海南省分海口某支行行長被省分行給予黨內(nèi)警告、行政記大過處分，扣發(fā)6個月考核性工資，原副行長被通報批評，扣發(fā)兩個月考核性工資，其他相關(guān)人員分別被處予行政警告、扣發(fā)工資等。

　　農(nóng)行海口某支行于2002年5月至2003年1月向金利山莊樓盤發(fā)放黃某某等8人個人住房按揭貸款共293.5萬元，這些貸款存在以下問題：一是貸款檔案所列借款人信息虛假。貸款檔案顯示借款人黃某某等8人均為澄邁縣長安鎮(zhèn)糧管所職工，同是長安鎮(zhèn)新村仔人。經(jīng)查實，上述人員均不是長安糧管所的職工，所列的收入證明也是虛假的；二是購房首付款沒有繳入開發(fā)商在農(nóng)行的售房專戶。根據(jù)農(nóng)行總行有關(guān)規(guī)定，貸戶購房首付款必須存入開發(fā)商在農(nóng)行的售房專戶，經(jīng)查實上述黃某某等8人的首付款均沒有存入開發(fā)商在農(nóng)行的售房專戶；三是發(fā)放虛假按揭貸款。黃某某等8人出現(xiàn)同一時間還款，連續(xù)歸還四期后，集體斷供。

　　另據(jù)查實，該行還越權(quán)發(fā)放樓盤按揭貸款。一是于2000年12月間，越權(quán)給海南華僑華人服務(wù)中心僑務(wù)綜合樓盤、個人住房按揭貸款及個人商用房按揭貸款，三項合計90筆，金額1303.9萬元。二是于2002年10月至2003年6月間，越權(quán)向海口智力開發(fā)公司長升大廈樓盤及個人住房按揭貸款等，合計50筆，金額449.3萬元(完)(林書喜)