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公安部、銀監會、工商局等正在制訂有關治理措施
本報見習記者 田文會 中國農業銀行總行營業部高級經濟師 何志成
近日，有數百人參加了由匯福集團香港公司在北京某大廈舉辦的外匯知識講座。這場吸引眾多“求知者”的講座重點并非普及知識，而是網絡外匯操盤軟件培訓。
1000美元能通過杠桿運作進行10萬美元炒匯，24小時即時交易，兩年前就已興起的境外網絡外匯保證金交易如今在愈演愈烈。
據記者了解，通過網絡吸引境內資金出境炒匯的境外公司以及境內代理公司不在少數。而據匯福集團香港公司的工作人員介紹，匯福集團竟然是全球最大的金融集團之一美國瑞富集團的全資子公司。
對于境外機構擅自經營外匯交易的非法行為，外匯交易監管部門某負責人表示，他們正在制訂相關的措施。
三條渠道出境
進行網絡外匯保證金交易需在境外設立賬戶，炒匯者要將外匯保證金打入境外賬戶。匯福集團香港公司工作人員表示，炒匯保證金可以通過境內銀行電匯。
在中國目前實行外匯管制條件下，擅自在境外開立外匯賬戶，違反相關規定將外匯匯出或者攜帶出境，都是違法的。
外匯交易監管部門某負責人介紹，炒匯者資金通過三種渠道注入境外賬戶。一種是通過銀行等金融機構網點，以留學或旅游等為由虛假申報；一種是通過網絡銀行虛假申報；還有一種是通過地下錢莊。該負責人認為大部分炒匯資金是通過地下錢莊流出的。
根據現行個人外匯管理規定，通過正常銀行途徑，居民個人用于經常項目支出的外匯匯出款額，一次性10000美元以下現匯和一次性2000美元以下現鈔，可直接到銀行辦理；一次性10000美元(含10000美元)以上50000美元以下現匯，或一次性2000美元(含2000美元)以上10000美元以下現鈔，須向當地外匯管理局申請。
外匯交易監管部門某負責人表示，只要不超過規定限額，就不好監管。
匯福集團香港公司的境外炒匯賬戶分迷你賬戶和標準賬戶，迷你賬戶最低開戶資金300美元，標準賬戶最低開戶資金2000美元。按此標準，炒匯者不用向外匯管理局申請即可將保證金打入境外賬戶。
匯福集團香港公司工作人員介紹，境外賬戶可以開在香港或美國。如果開在美國，需將保證金匯往美國匯福集團總部。該工作人員表示，匯福公司炒匯資金與客戶銀行保證金賬戶是分開的。匯福公司沒有權利動用客戶銀行賬戶資金。客戶如果贏利欲提款，需填一份提款表格，匯福收到表格，會將資金電匯到客戶境內賬戶。若匯款超過一次性限額，則要分批匯。
個人因私出境或不出境都可以申請購匯，探親、考察、培訓學習、勞務、旅游等原因出國，半年內可購匯3000美元，不出境也可以境外郵購、繳納境外國際組織會費、境外直系親屬救助為由申請購匯，一次3000美元。購匯金額完全可以滿足開立境外炒匯賬戶的要求，而且境內代理公司一般都能提供換匯服務。
匯福集團的外匯保證金交易業務除了面向境內個人，還面向境內企業，開戶起點資金與個人相同。
民間外匯儲備誘惑
據了解，美國瑞富集團不僅讓其全資子公司匯福集團作先鋒，而且還直接現身境內各知名外匯網站，與各中資銀行競攬炒匯業務。上海一家外匯網站介紹，在他們代理的各家境外機構網絡外匯保證金交易業務中，參與瑞富的客戶最多。
美國瑞富金融集團(Refco Group)是世界非銀行機構中最大的期貨交易商，亦是全球衍生性商品交易及清算的領導者，有200年的歷史，旗下公司在世界各地的交易所都擁有會員或席位，業務觸角遍及各類期貨、現貨外匯、股市、債市及其他金融商品。2002年美國瑞富金融集團在上海成立辦事處，兩年來，其業務領域似乎只限期貨。
但在網絡炒匯領域，這只金融巨鱷半公開地進入中國大陸，甘冒中國外匯監管之大不韙，既令人驚訝又耐人深思。
從宏觀角度看，一個國家(或地區)的外匯儲備結構中有三個重要的比例關系：一是央行、企業、居民分別持有的外匯儲備；二是央行、企業、居民分別持有的外匯儲備中的幣種結構；三是央行、企業、居民分別持有的外匯儲備中的現金存款與高收益資產比例。
中國民間外匯儲備是戰略性資源，無論是現實利益還是爭奪中國高端客戶的長遠規劃，都促使外資金融巨鱷不能再滿足于外圍的等待，誰先搶占了這塊資源誰就占領了未來“群雄逐鹿”的制高點。而通過網絡炒匯是目前占領市場的最佳方式。
治理措施制訂中
外匯交易監管部門某負責人認為，通過網絡炒匯形式造成外匯的進出境，其對中國貨幣和資本市場的影響與其他形式的外匯流入流出一樣。
該負責人稱，監管部門查處過類似以研討會為名的境外機構網絡炒匯營銷，但是抓不住幕后機構的實證。所謂外匯研討會的直接操辦者并不是幕后機構，審查同時也的確看不到幕后機構的委托證明。
“我們也正在制訂相關的措施，但涉及很多部門，包括公安部、銀監會、工商局等。”該負責人表示。
記者詢問有關措施的出臺時間，該負責人稱不好確定。
有業內人士認為，最好的辦法是“疏”，而不是“堵”，應加快開放人民幣自由兌換。
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