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本報記者陳克強發自廣州
中國人民銀行廣州分行近日已獲總行批復，將在反洗錢籌備組的基礎上設立反洗錢處，具體組織、協調、統籌廣東的反洗錢工作。此舉表明，在洗錢犯罪較為嚴重的沿海或邊境地區，央行的反洗錢監管機構已紛紛升級。
此前央行上海分行已經設立反洗錢處，并正在成為區域反洗錢工作的協調中心。人行深圳分行有關負責人也曾表示，深圳和上海還將成立反洗錢監測分析分中心。
根據國家外匯管理局公布的數據，香港是內地可疑交易跨境外匯資金的首要來源地區，2003年交易金額為6.17億美元，超過總交易金額的五分之三，流向香港的可疑交易跨境外匯資金約為3億美元，占總交易金額的一半。
廣東、福建等地由于地處沿海，毗鄰港澳，對外經濟交往頻繁，反洗錢任務更顯艱巨。以廣東為例，根據國家外管局發布的數據，2003年廣東位居可疑外匯資金交易報告金額首位、報告筆數第二位。2004年，廣東金融機構共向人行廣州分行報告了1.3萬多筆可疑支付交易，涉及180多億元人民幣，外匯可疑交易的數量也很大。
據人行廣州分行有關人士介紹，內地已逐步與周邊國家和地區建立了反洗錢工作雙邊合作機制，搭建粵、港、澳三地反洗錢合作對話平臺是其中重要一環。去年7月，香港金融管理局發布《防止清洗黑錢活動指引補充文件》及有關闡釋備注，并表示將與內地反洗錢監測分析中心進行深入的情報交流和合作。
“地下錢莊”等洗錢方式在一定程度上仍然依賴于現有金融系統和金融運作，利用銀行或金融系統轉移、儲存、支付犯罪活動資金，以隱瞞或掩蓋犯罪資金的來源和流向。國家外管局認為，金融機構是控制洗錢的第一道屏障，金融領域反洗錢工作必須充分發揮金融機構“了解客戶”的優勢。
中國銀行廣東省分行一位反洗錢專員告訴記者，根據人行廣州分行的要求，各家商業銀行每個支行至少配備了一名反洗錢專員，每月負責定期上報大額可疑支付交易報表。2004年以來，廣東外匯管理局明顯加大了對反洗錢的監管力度，不但現場檢查次數增加，而且對于上報的《大額可疑支付交易表》和《國際收支申報表》審查更為嚴格，在上萬條記錄中只要出現一處錯誤即要求重新報告。
這位反洗錢專員認為，僅僅通過大額可疑支付交易報表很難看出洗錢的蛛絲馬跡，必須依靠與海關、工商和公安部門的緊密配合才能作出判斷。他介紹說，企業當日單筆或累計等值50萬美元以上的所有非現金外匯交易(個人為10萬美元)，以及1萬美元以上的所有現金交易，都屬于需要上報的大額交易。而判斷大額支付交易是否可疑，主要看資金的流向、頻率、異常波動狀況，以及款項往來的貿易背景是否與企業經營范圍相吻合。
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