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本報訊 記者劉伯饒報道：1月28日，廣東3家金融機構經逐層審核認定，及時向人民銀行廣州分行報送了69筆可疑支付交易。在反洗錢監管中，金融機構緊緊把住了第一道“關口”。記者得知，由于廣東反洗錢任務較為艱巨，人民銀行廣州分行已得到總行批復同意設立反洗錢處，具體組織、協調、統籌廣東的反洗錢工作。
廣東加強反洗錢監管，突出內控機制和可疑交易報告兩個重點。目前，廣東金融機
構都成立了反洗錢組織機構，設立專門的反洗錢崗位，專人負責對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。據統計，2004年廣東金融機構共向人民銀行廣州分行報告了1.3萬多筆可疑支付交易，涉及180多億元人民幣，外匯可疑交易的數量也很大。經過分析、甄別、核查，人民銀行廣州分行向公安部門移交了一批線索。
專家介紹，近年來，洗錢犯罪活動發展速度驚人。在傳統的洗錢模式中，非法資金流入現金流量大的娛樂業、餐飲業和房地產業等行業，由此獲得形式上的合法化。目前，洗錢活動出現了新的動向，那就是：國家公職人員貪污腐敗與洗錢活動緊密結合，相生相伴，構成一條較為完整的上下游犯罪鏈，為了向國外轉移贓款，進出口貿易項下的低報高出、虛假合同等成為常用的手法，攜帶大額現金跨境匯兌是一個重要的渠道，地下錢莊是一個突出的洗錢方式。
但不管洗錢的方式如何，最終在銀行領域都會有一些異常特征反映出來。比如，在10個營業日內，資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，或個人銀行結算賬戶累計100萬元以上現金收付，或頻繁地收取來自與經營業務明顯無關的個人匯款等，都屬可疑支付交易行為，都成為金融機構監控的重點。
為適應反洗錢形勢的需要，2004年4月人民銀行廣州分行成立了反洗錢籌備組，邁出了反洗錢監管專業化的步伐。而即將設立的反洗錢處，將對可疑交易進行收集、監測、分析，對金融機構進行現場監管，對涉嫌洗錢犯罪進行調查。作為反洗錢的牽頭者，人民銀行廣州分行將聯手公安、檢察、法院、財政、稅務、工商、海關等部門，形成反洗錢合力，還將加強粵港澳反洗錢合作，搭建粵港澳三地反洗錢合作對話平臺。
《華南新聞》 (2005年01月31日 第一版)
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