國務院專題研究 突破中小企業融資困局 | ||||||||
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| http://whmsebhyy.com 2005年01月16日 10:07 《財經時報》 | ||||||||
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國務院發展研究中心一項課題調研報告顯示，當前造成中小企業融資難的首要外部因素是競爭環境不充分；課題研究認為，國家應成立一個正部級中小企業管理委員會，像美國的小型企業署(SBA)；中小企業管理委員會一方面促進中小企業信息化，促進征信體系發展；另一方面幫助中小企業立法，爭取公平權利 本報見習記者 田文會
成立中小企業委員會，發展大企業債券市場，擠壓銀行向中小企業放貸，這是一個名為《中小企業融資理論與政策實踐》課題中的部分構想。 這個課題已于2004年末基本完成，課題負責人、國務院發展研究中心宏觀經濟部王召博士稱，這個課題將分塊寫成調研報告，于2005年上半年通過國務院發展研究中心向中央、國務院有關部門提交。 全方位突破 中小企業融資困境產生的原因非常復雜，該課題從多層面、多視角揭示形成中小企業融資困境的因素，進而提出解決中國中小企業融資困境的政策建議。 課題指出，中小企業自身缺陷是產生融資困境的根本原因。這些缺陷引起信息不對稱以及代理成本問題，導致無論債權融資還是股權融資、無論大銀行還是小銀行都盡量疏遠中小企業。現實來看，進一步發揮中小銀行關系型貸款的作用、加快大型商業銀行結構扁平化非常重要；而從長遠來看，歸根到底還在于征信體系的完善，實現中小企業信息透明化。 競爭環境不充分是造成中小企業融資難的首要外部原因，這也是課題得出的結論。課題指出，放松金融管制促進中小企業融資，不但需要銀行業壟斷格局的徹底打破，也需要金融工具多元化的最終實現，而且還需要市場化的金融價格體系的完全確立。對于用發債方式融資，王召認為，中小企業直接發行債券風險較大，應采用曲線政策，主要發展大企業債券，擠壓銀行面向大企業的業務，迫使其將部分業務轉向中小企業。 政策與制度環境問題是中小企業融資難的另一個重要外部原因。國家在使用宏觀經濟政策調整時，如果僅僅作為總量政策而沒有任何結構轉變的話，也可能對中小企業融資產生不利影響。因此，必須慎重選擇宏觀經濟政策，全面考慮其給宏觀經濟參與各方帶來的收益和損失，并考慮借助特定的金融財稅政策抵消其負面影響。王召表示，國家可以通過特殊財稅政策或特殊準備金制度來扶持中小企業。對中小企業給予稅收優惠，對于向中小企業放款多的銀行，可以減低準備金率。 政策性金融環境缺陷同樣是造成中小企業融資難的重要外部原因。課題分析認為，目前來看，各國政府紛紛建立起以政策性貸款機構為核心，包括政策性擔保機構和政策性投資基金在內的中小企業政策性金融體系。對于中國來說，完全可以借鑒，早下決心，盡快建立適合本國國情的政策性金融體系。 王召認為，政府可以作為中小企業風險投資市場的啟動者。國家發展和改革委員會中小企業司副司長鄭昕對《財經時報》表示，2004年，國家發改委與國家開發銀行合作開展中小企業貸款與信用擔保體系建設工作，體現了國家對中小企業融資的政策性扶持。 中小企業管理委員會 “應當建立起中小企業發展的促進機構，充當中小企業信息透明化的推動者、打破市場壟斷的鼓吹者、政策法規的糾偏者以及必要的政策性金融的宣傳者。”這是課題另一個亮眼之處。 王召建議，成立一個正部級中小企業管理委員會，像美國的小型企業署(SBA)。中小企業管理委員會一方面促進中小企業信息化，促進征信體系發展；另一方面幫助中小企業立法，爭取公平權利。中小企業管理委員會還可以有政策性金融機構的職能，中小企業管理委員會還將解決小額信貸，消費信貸的問題。 王召認為，中小企業管理委員會將是一個獨立于現有任何與中小企業有關部門的宏觀管理部門，他認為，現在需要的不是監管者，而是促進者。 在針對中小企業征信制度建設方面，政府首先應劃清各部門職能，實在劃不清的，應協同作戰。在王召看來，目前，中小企業的貸款信息相當一部分是在人民銀行、銀監會，企業人員、注冊資本等情況在工商局，公、檢、法部門則有企業守法經營方面的情況，海關、稅務有企業進出口、納稅等方面情況，王召表示，成立中小企業管理委員會后，應該將這些信息都整合在同一個平臺上。 |
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