專家呼吁建立明細的反洗錢監管措施

http://whmsebhyy.com 2005年01月05日 08:16 新聞晨報

　　□記者付濤

　　晨報訊如果保險資金來源與流向未能有效監控，越來越多的漏洞將會在“年關”提供給某些借助保險來“洗錢”的公司或個人。

　　昨天，中央財經大學保險系主任郝演蘇在接受記者采訪時表示，在外資獲準開展團

險業務之后，監管機構應該未雨綢繆，建立起明細的“反洗錢”監管措施。

　　日前，因出售各類財務保險幫助客戶美化賬目，投資大師巴菲特旗下的再保險公司遭到了美國證券監管部門的質疑與調查。

　　郝演蘇認為，這些險種的銷售在法律程序上應該沒有問題，關鍵是這些保單可能會讓不法行為有機可趁。

　　與此相類似的是，目前國內保險公司的某些團險業務，通常在年底被一些企業大量買入，在元旦之后又退保。“這種做法在法律上是沒有什么可以挑剔的，”郝稱：“可是，這樣的操作卻為洗錢提供了機會。”

　　原來，即便退保面臨繳納違約金或手續費，用來保險的這筆錢經保險公司“過手”后，就從企業財產“合法”地變為個人財產，更免去了一大筆稅費。而保險公司也可從中獲益，拿到一個虛增的業務量，把年終報表做漂亮。

　　對于這種情況，郝演蘇表示，目前國內保險行業已經發展到一定階段，一定要警惕保險監管滯后的危險。

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