反洗錢(qián)9個(gè)月立案900件 涉及金額達(dá)到776.8億元

北京青年報(bào) 王旭

　　本報(bào)訊　“2004年1月到9月，人民銀行各分支行對(duì)13.17萬(wàn)筆本外幣可疑交易進(jìn)行了分析和篩選，涉及金額達(dá)到776.8億人民幣和90.35億美元，向各級(jí)公安機(jī)關(guān)移交涉嫌洗錢(qián)案件900多件。反洗錢(qián)工作取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，但仍任重而道遠(yuǎn)。”昨天，中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局有關(guān)負(fù)責(zé)人在接受本報(bào)記者采訪時(shí)，對(duì)目前我國(guó)反洗錢(qián)領(lǐng)域的方方面面進(jìn)行了詳細(xì)闡述。

　　亞行預(yù)計(jì)我國(guó)每年洗錢(qián)金額2000億人民幣

　　據(jù)國(guó)際貨幣基金組織統(tǒng)計(jì)，全球每年非法洗錢(qián)的數(shù)額約占世界國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的2%至5%，介于1.5萬(wàn)億到3萬(wàn)億美元之間。亞洲開(kāi)發(fā)銀行也曾對(duì)我國(guó)洗錢(qián)數(shù)量作過(guò)評(píng)估，認(rèn)為每年不少于2000億人民幣，約占到我國(guó)GDP的2%左右。

　　“現(xiàn)在洗錢(qián)的特點(diǎn)是越來(lái)越專業(yè)化、高科技化，可謂‘道高一尺，魔高一丈’。所以，反洗錢(qián)工作實(shí)際上是一個(gè)系統(tǒng)的社會(huì)工程。”央行反洗錢(qián)局負(fù)責(zé)人告訴記者，目前央行正在加強(qiáng)反洗錢(qián)的兩道“防線”：一方面積極加入國(guó)際反洗錢(qián)組織，今年已經(jīng)向全球影響最大的反洗錢(qián)組織———金融行動(dòng)特別工作組(FATF)提出申請(qǐng)，同時(shí)我國(guó)還作為創(chuàng)始成員國(guó)之一，成立了“歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組(EAG)”；另一方面人民銀行與公安部、外交部等部委組成反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議正式運(yùn)行，構(gòu)建反洗錢(qián)工作的全面網(wǎng)絡(luò)。

　　-反洗錢(qián)涉及金融、房地產(chǎn)、律師、會(huì)計(jì)等多個(gè)領(lǐng)域

　　該負(fù)責(zé)人表示，目前80%以上的報(bào)告線索都來(lái)自于金融系統(tǒng)。“根據(jù)人民銀行發(fā)布的相關(guān)規(guī)章，超過(guò)100萬(wàn)元的現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支付和20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，商

　　業(yè)銀行都要向人民銀行相應(yīng)機(jī)構(gòu)報(bào)告。同時(shí)前一段時(shí)間在對(duì)商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)，證券、保險(xiǎn)等領(lǐng)域也存在可疑交易，也將成為我們監(jiān)控的重點(diǎn)。”

　　除了金融行業(yè)外，房地產(chǎn)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、珠寶和貴金屬經(jīng)銷(xiāo)商等行業(yè)也是國(guó)際上公認(rèn)的涉及洗錢(qián)的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)。該負(fù)責(zé)人透露，我國(guó)明年有望出臺(tái)對(duì)證券、保險(xiǎn)等行業(yè)的反洗錢(qián)規(guī)定，同時(shí)會(huì)同有關(guān)部門(mén)，研究制定非金融行業(yè)的反洗錢(qián)規(guī)定。

　　-新疆、云南、上海、深圳等地是反洗錢(qián)的重點(diǎn)區(qū)域

　　據(jù)了解，目前可疑資金交易在全國(guó)各地區(qū)都有所發(fā)現(xiàn)。該負(fù)責(zé)人透露，在新疆等地，曾發(fā)現(xiàn)有恐怖融資，云南等地有與販毒相關(guān)的洗錢(qián)活動(dòng)。在上海、深圳等地，由于經(jīng)濟(jì)金融發(fā)達(dá)，洗錢(qián)的數(shù)量和規(guī)模較大，而這些地區(qū)都是我國(guó)反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)區(qū)域。目前，人民銀行正與有關(guān)部門(mén)對(duì)上述地區(qū)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的指導(dǎo)。

　　-我國(guó)《反洗錢(qián)法》有望明年出臺(tái)

　　“雖然洗錢(qián)活動(dòng)很多，但是由于我國(guó)《刑法》對(duì)洗錢(qián)犯罪的上游犯罪定義過(guò)窄，并且根據(jù)重罪吸收輕罪的原則，洗錢(qián)活動(dòng)多以其他罪名定罪，今年4月我國(guó)才有第一例以‘洗錢(qián)罪’定罪的案件。因此，《反洗錢(qián)法》的起草已提上日程。”反洗錢(qián)局該負(fù)責(zé)人透露，全國(guó)人大預(yù)工委從今年3月22日起成立了《反洗錢(qián)法》起草小組，啟動(dòng)了立法工作。

　　據(jù)透露，《反洗錢(qián)法》將在擴(kuò)大洗錢(qián)上游犯罪的定罪范圍、賦予反洗錢(qián)工作主管部門(mén)必要職責(zé)以及在報(bào)告大額和可疑交易的免責(zé)等方面有所規(guī)定。可以肯定，在反洗錢(qián)法律體系逐漸完善的前提下，人民銀行、公安部等有關(guān)部門(mén)更將在反洗錢(qián)領(lǐng)域重拳出擊。

　　反恐融資成為反洗錢(qián)重要任務(wù)之一

　　隨著全球恐怖主義活動(dòng)的日益猖獗，國(guó)際社會(huì)已經(jīng)把反恐融資列為反洗錢(qián)的一項(xiàng)重要任務(wù)。昨天記者從中國(guó)人民銀行獲悉，今年10月，我國(guó)作為創(chuàng)始成員國(guó)之一，成立了“歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組(EAG)”，全面參與世界反恐融資活動(dòng)。

　　據(jù)了解，人民銀行及其他監(jiān)管部門(mén)根據(jù)聯(lián)合國(guó)和有關(guān)國(guó)家的通報(bào)，已發(fā)放了30余批涉及恐怖融資活動(dòng)的名單，要求高度關(guān)注此類(lèi)賬戶活動(dòng)情況，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告。央行反洗錢(qián)局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，對(duì)恐怖融資活動(dòng)的特點(diǎn)和規(guī)律性研究值得國(guó)內(nèi)相關(guān)部門(mén)的密切關(guān)注。

　　反洗錢(qián)重大案件回放

　　1.國(guó)內(nèi)首宗洗錢(qián)罪案件

　　2004年4月最高人民法院對(duì)外公布的國(guó)內(nèi)首宗洗錢(qián)罪案件，是一起以投資方式掩蓋販毒資金的案例。在加拿大、香港和廣東長(zhǎng)期販毒的區(qū)某，為子女考慮想“改邪歸正”，把販毒所得資金帶回境內(nèi)。他串通了廣東律師汪某，兩人協(xié)商后以520萬(wàn)港元，購(gòu)得廣州某木業(yè)公司60%的股權(quán)，然后通過(guò)虛設(shè)盈虧的投資項(xiàng)目及提高機(jī)械設(shè)備折舊的方法虛做虧損賬目，從而達(dá)到把黑錢(qián)洗白的目的。后被公安機(jī)關(guān)偵破，經(jīng)法院審理認(rèn)定，律師汪某在明知區(qū)某從事毒品犯罪并有意將其違法所得轉(zhuǎn)為合法收益的情況下，協(xié)助區(qū)某運(yùn)送毒資，犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月。

　　2.迄今為止外管對(duì)單個(gè)自然人處罰最高的案件

　　　2003年5月，國(guó)家外匯管理局浙江省分局發(fā)現(xiàn)8位居民的交易存在疑點(diǎn):其一，一個(gè)月中，發(fā)現(xiàn)8人現(xiàn)鈔交易187筆，金額達(dá)到399萬(wàn)美元；其二，6人名下都出現(xiàn)了兩個(gè)不同的身份證號(hào)碼，而且有些號(hào)碼同時(shí)出現(xiàn)在多人名下。隨后發(fā)現(xiàn)此8人均涉嫌從事非法買(mǎi)賣(mài)外匯交易，隨后又順藤摸瓜發(fā)現(xiàn)這是一起澳門(mén)賭資洗錢(qián)案，即澳門(mén)的賭場(chǎng)放貸公司在向大陸賭客放貸后，直接派人來(lái)大陸收回賭債；收債之后，為便于將賭資攜帶出境，再就地將收回的人民幣資金通過(guò)大陸的外匯黑市兌換成大面額港幣，并經(jīng)由珠海等口岸出境后流向澳門(mén)。

　　其中4名涉案人員被給予行政處罰，共處罰款505萬(wàn)人民幣。該案件是我國(guó)利用反洗錢(qián)交易報(bào)告信息破獲的一起重大跨境洗錢(qián)案件，也是迄今為止我國(guó)外匯管理系統(tǒng)對(duì)單個(gè)自然人主體實(shí)施行政處罰金額最高的一起案件。