反洗錢報告之新聞背景：洗錢與地下錢莊

　　新華網北京11月10日電(張旭東、楊曉燦)中國人民銀行2003年公布的《金融機構反洗錢規定》中稱，洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

　　; 按照規定，國家外匯管理局負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監督 管理。大額外匯資金交易，系指交易主體通過金融機構以各種結算方式發生的規定金額以上的外匯交易行為；可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有異常特征的交易行為。

　　“地下錢莊”是對從事非法金融業務的一類組織的俗稱，屬非法金融機構，為我國法律所禁止。以非法匯兌為主要業務的地下錢莊，常見于外向型經濟較發達的沿海地區，一些企業和個人為規避國家外匯管制，便通過地下錢莊，運用境內外串通交割方式進行非法資本轉移。以“資本外逃”為例，地下錢莊的一般手法是，換匯人在境內將人民幣交給地下錢莊，地下錢莊則將境外外匯打入換匯人所指定的境外賬戶。目前，“地下錢莊”也成為一些不法分子將非法收入進行洗錢的重要工具。(完)