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時報訊 (記者 霍宇力) 國家外匯管理局近日發(fā)布并實施《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法實施細則》(以下簡稱《實施細則》)，進一步規(guī)范金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告行為。在新的《實施細則》中，外管局首次明確了8鐘豁免申報的情況，有關(guān)人士分析，此舉大大減少了銀行的申報工作量，并使外管局的反洗黑錢范圍更加精確。
從操作流程加大反洗黑錢力度
據(jù)了解，中國人民銀行2003年1月發(fā)布的《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，規(guī)定了金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易必須進行申報，構(gòu)建起了中國金融領(lǐng)域反洗錢法規(guī)體系的框架。一年多來，金融機構(gòu)依據(jù)《管理辦法》，向國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱“外匯局”)報告大額和可疑外匯資金交易等反洗錢信息，外匯局通過加強對反洗錢信息的篩選、甄別、分析，并與公安部門等執(zhí)法部門密切配合，破獲了許多重大案件，外匯領(lǐng)域反洗錢工作取得重大進展。
根據(jù)國家外匯管理局的介紹，新的《實施細則》相對于已經(jīng)出臺的金融領(lǐng)域的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，更注重從操作層面解決實踐問題，進一步完善和制定外匯領(lǐng)域反洗錢工作指引，更便于一線反洗錢人員的理解和操作。同時，嚴格規(guī)范了外匯局反洗錢工作程序及適法標準，并簡化了大額外匯資金交易的報告內(nèi)容，減輕金融機構(gòu)反洗錢工作負擔。另外，新的《實施細則》結(jié)合我國國情及外匯領(lǐng)域反洗錢的成功實踐，在加強對反洗錢信息分析處理的同時，強調(diào)外匯局要加強與公安等執(zhí)法部門的合作。
8種豁免交易意在準確監(jiān)控
在新的《實施細則》中，最引起注意的是首次規(guī)定了對于監(jiān)控范圍內(nèi)的企業(yè)和個人可疑大額現(xiàn)金和非現(xiàn)金交易，提出了8種不需銀行向外管局報備的情況。有銀行人士指出，這是外管局通過一年的反洗黑錢工作實踐，把反洗黑錢范圍“精確化”，提高監(jiān)控準確性的一大手段。
新增的8種豁免范圍，主要包括同一個銀行個人名下的定期、活期存款轉(zhuǎn)存和個人炒外匯時大額不同幣種轉(zhuǎn)換，以及政府部門和國際金融組織和外國政府的交易。一位股份制銀行會計部的負責人表示，這樣的豁免可謂是經(jīng)過一年多反洗黑錢實踐后的必然決策，因為在銀行的日常交易中，個人或者企業(yè)的大額轉(zhuǎn)存幾乎占了交易量的7到8成，這些在同一賬號或者同一用戶名下的轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)，幾乎不會涉及洗黑錢，但按照大額交易必須報備的規(guī)定，對于這些交易銀行必須一視同仁的上報，這既增加了銀行的工作量，也讓外管局多花了很多“無用功”。因此這次通過“豁免”的形式，排除了這些工作量。
但是該人士也指出，目前我國的銀行一般信息處理電子化程度還不夠高，通過交易量進行信息的選擇，是較多銀行采用的形式，對于詳細的交易分類，是目前銀行電子信息系統(tǒng)無法做到的。這次外管局提出8種豁免情況，在某種程度上，也對我國銀行的電子反洗黑錢的技術(shù)水平提出了更高的要求。
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