反洗錢 三部門聯手重拳出擊地下錢莊

　　每年地下錢莊洗出2000億元 腐敗官員洗黑錢超500億元 公安部、央行和外匯管理局三部門聯手——

　　反洗錢 重拳出擊地下錢莊

　　洗錢成為國內金融票據詐騙犯罪案件伴生物 銀行內部人員的金融票證違法犯罪活動有 突增趨勢

　　昨天，公安部透露，公安機關和中國人民銀行以及國家外匯管理局正在組織打擊“地下錢莊”的專項行動。在此專項行動中，打擊洗錢犯罪作為重點之一。

　　洗錢成為經濟犯罪伴生物

　　昨天，公安部、中國銀行業監督管理委員會和中國人民銀行三部門聯合通報了整治金融票證的違法犯罪活動情況。

　　據不完全統計，自今年3月開展此項工作以來至8月底，全國公安機關共立金融票證類犯罪案件2954余起，涉案金額達24.8億元，挽回經濟損失1.77億元。

　　公安部經濟犯罪偵查局張京副局長在通報會上對記者表示，在經濟犯罪活動當中，特別是涉及金融領域的經濟犯罪活動中，洗錢犯罪往往是伴生物；這類犯罪，也是公安機關打擊的重點。

　　腐敗官員洗錢超過500億元

　　通報會上透露，公安機關、中國人民銀行和國家外匯管理局在開展整治金融票證的違法犯罪活動時，還聯合組織了打擊“地下錢莊”的專項行動，行動中把打擊洗錢犯罪作為重點之一。

　　記者注意到，曾有媒體報道稱，中國國內每年通過“地下錢莊”洗出去的黑錢高達2000億元人民幣，其中走私收入洗黑錢約為700億元人民幣，官員腐敗收入洗黑錢超過500億元人民幣，其余的是一些外資企業和一些私營企業將收入轉移到境外，以逃避國家監管和稅收。

　　銀行人員金融票證犯罪突增

　　在打擊“地下錢莊”同時，公安部等三部門聯合組織開展了整治金融票證違法犯罪的行動。

　　公安部經濟犯罪偵查局張京副局長向記者表示，在金融票證類犯罪案件中，銀行人員違法犯罪活動不在少數。

　　公安部經濟犯罪偵查局金融詐騙犯罪偵查處佟處長進一步向記者透露，去年全國涉案金額上億元的銀行人員金融票證違法犯罪活動有近十起，較前兩年有突增的趨勢，犯罪嫌疑人包括銀行行長、部門經理等。

　　佟處長分析說，這類案件由于是銀行內部人員作案，隱蔽性好，因此從案件發生到案件被人發現，一般時間比較長，有的案件甚至到第二年才被發現。

　　銀行人員和外部勾結犯罪

　　公安部經濟犯罪偵查局張京副局長認為，銀行人員利用票證進行違法犯罪活動，多是銀行的內部人員與外部社會企業或人員勾結，用商業承兌匯票的方式進行詐騙等犯罪活動。

　　佟處長說，銀行人員利用商業承兌匯票進行犯罪活動，個人和自己的銀行都能從中得利。一方面，個人可以從企業那里受賄；另一方面，從受害銀行處兌現出來的錢可以存入自己的銀行，以增加銀行的儲蓄額。

　　張京副局長表示，不法分子在把贓款、犯罪違法所得變成合法的過程中都會涉及洗錢，洗錢手法多種多樣。

　　在國內涉及金融票據的詐騙犯罪案件中，洗錢往往是伴生物，“但是它會不會構成洗錢罪，還和我們的法律規定有關系，這是一個很復雜的問題，現在我們的立法部門，全國人大成立了反洗錢法領導小組，相信在不久的將來，這些問題都能夠得到很好地解決�！睆埦└本珠L表示。

　　文/本報記者 羅媛