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本報記者 劉曉林
經最高人民法院核準，9月13日上午，河南省鄭州市中級法院和廣東省珠海市中級法院分別在當地對王利明、苗平和王翔3名票據詐騙罪犯以及利用銀行職務便利收受巨額賄賂造成國家重大損失的受賄罪犯梁世漢執行死刑。上述案件再次對金融安全敲響了警鐘———
案件回放
1999年春節前后，原任中國建設銀行鄭州市建設路支行會計科科長王利明與苗平、宋中俊、王翔等人，先后以高息誘騙河南省交通廳車輛購置附加費征收管理辦公室等5家單位將共計資金3302萬元存入王利明所在銀行，然后偽造并使用偽造轉賬支票、匯票從該行共騙取上列儲戶存款人民幣2843.2萬元。案發后，致使國有銀行資金2000余萬元無法追回。
1998年11月至1999年4月，原中國建設銀行鄭州市城東路支行職員王翔與薛喜斌、史洪濤、吳貴前以及前案的王利明、苗平、宋中俊等人，采用電腦掃描儲戶印鑒方法，偽造并使用偽造的銀行票據，將河南證券有限公司等3家單位存款資金4000余萬元轉出后非法占有使用，造成國有銀行經濟損失2000余萬元。
1997年6月至1998年4月間，原任中國銀行珠海市分行國際結算科進出口組組長梁世漢利用職務便利，為珠海經濟特區亞德貿易有限公司和珠海市潤輝發展有限公司法定代表人周強(在逃)開具31張信用證，開證金額3445萬余美元、1282萬余德國馬克。梁世漢數次收受周強給予的人民幣579萬余元。周強貼現其中8張信用證造成開證銀行損失本息合計1033萬美元。
案件特點
最高人民法院副院長沈德詠介紹，由金融機構工作人員與社會上不法分子內外勾結共同實施犯罪，是中國當前金融詐騙犯罪的一個突出特點。由于金融機構工作人員熟悉金融業務及操作程序，知道如何規避銀行規章制度的約束和監管，他們的參與使金融詐騙犯罪更加隱蔽，更容易得逞，社會危害性也更大。
除內外勾結作案現象比較突出外，當前金融詐騙案件還呈現以下特點：一是犯罪金額越來越大。動輒幾百萬、幾千萬甚至上億元，損失驚人，潛藏巨大的金融風險，而且涉及面廣，受騙人多，善后處理難，容易引發大規模群體性事件，影響社會穩定；
二是犯罪手段專業化、職業化，狡詐隱蔽，利用高科技手段實施犯罪的案件不斷出現：如非法獲取儲戶預留在銀行的印鑒卡復印件后，采取電腦掃描方式偽造金融票據偷支儲戶存款，也有的利用通過破譯密碼、修改計算機程序等實施金融詐騙；
四是跨國(境)、跨區域犯罪參加。特別是信用證詐騙案件，往往境內外犯罪分子相互勾結，一旦得手，便把巨額資金轉往境外，或者攜款潛逃。
嚴懲不貸
金融是現代經濟的核心。如果金融不穩定，勢必影響經濟和社會穩定。當前影響中國金融安全、高效、穩健運行的各種因素中，金融犯罪不容忽視。
據統計，2000年至今年上半年，中國法院審結破壞金融管理秩序犯罪案件20352件，判處犯罪分子27915人；審結金融詐騙犯罪案件7264件，判處犯罪分子7586人。
值得注意的是，中國各級法院對金融詐騙犯罪的懲處相當嚴厲，但金融詐騙犯罪發案仍居高不下。據統計，2000年中國法院審結金融詐騙案件1723件，2001年審結1722件，2002年審結1675件，2003年審結1588件，今年上半年審結556件。
大量案件表明，為騙取金融機構巨額資金，一些不法分子總是想方設法通過賄賂或者利誘手段，拉攏金融機構工作人員共同實施犯罪或者為其犯罪提供協助。為此，最高人民法院副院長沈德詠表示，必須依法從嚴懲處參與金融詐騙犯罪和腐敗、瀆職的金融機構工作人員。
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