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9月13日，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行副行長(zhǎng)劉克崮在“2004年中國(guó)企業(yè)高峰會(huì)”上演講時(shí)說(shuō)，中國(guó)金融體制改革要繼續(xù)堅(jiān)持市場(chǎng)化取向，金融市場(chǎng)化的主要任務(wù)是推進(jìn)和實(shí)現(xiàn)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制市場(chǎng)化，商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)市場(chǎng)化，資本市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)制市場(chǎng)化，金融業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的市場(chǎng)化，以及匯率形成機(jī)制的市場(chǎng)化。
貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制市場(chǎng)化。這是貨幣政策由直接轉(zhuǎn)向間接的重要標(biāo)志。為此，劉克
崮提出，須加快推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，調(diào)整利率結(jié)構(gòu)，建立基準(zhǔn)利率，完善貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)的利率結(jié)構(gòu)；發(fā)展和完善貨幣市場(chǎng)，推進(jìn)貨幣市場(chǎng)的一體化，提供豐富的貨幣市場(chǎng)交易工具，擴(kuò)大貨幣市場(chǎng)的交易規(guī)模；組建中國(guó)的清算銀行，加強(qiáng)貨幣市場(chǎng)的清算結(jié)算系統(tǒng)建設(shè)；培育健全高效具有規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為的貨幣市場(chǎng)主體，加強(qiáng)貨幣市場(chǎng)的創(chuàng)新研究和設(shè)計(jì)；鼓勵(lì)和保護(hù)創(chuàng)新行為，大力發(fā)展公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，建立和完善貨幣政策的區(qū)域操作系統(tǒng)。
商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)市場(chǎng)化。這是當(dāng)前我國(guó)金融市場(chǎng)化建設(shè)的中心環(huán)節(jié)。其主要內(nèi)容是，實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行主體多元化和機(jī)構(gòu)多元化，構(gòu)建大中小銀行共同發(fā)展、跨區(qū)與區(qū)內(nèi)銀行有機(jī)分工的多層次的商業(yè)銀行體系。劉克崮認(rèn)為，在擴(kuò)大商業(yè)銀行對(duì)外開(kāi)放的同時(shí)，要擴(kuò)大對(duì)內(nèi)開(kāi)放，并且對(duì)內(nèi)開(kāi)放還要適當(dāng)超前，既然允許外資進(jìn)入的領(lǐng)域，應(yīng)該首先允許內(nèi)資進(jìn)入。要允許體制外的內(nèi)資進(jìn)入到金融市場(chǎng)，尤其是鼓勵(lì)優(yōu)良民間資本進(jìn)入國(guó)有大中型金融機(jī)構(gòu)難以顧及的地區(qū)和客戶領(lǐng)域，要加快解決國(guó)有商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)問(wèn)題，按現(xiàn)代企業(yè)制度對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)行綜合改革，完善規(guī)范中小商業(yè)銀行的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)和法人治理結(jié)構(gòu)，鼓勵(lì)社會(huì)資本參與中小金融機(jī)構(gòu)的重組改造，在加強(qiáng)監(jiān)管和保持資本充足的前提下，穩(wěn)步發(fā)展各種所有制的金融企業(yè)，加快發(fā)展中小型地方民營(yíng)股份制銀行，依法對(duì)金融企業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的市場(chǎng)退出制度。
資本市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)制的市場(chǎng)化。規(guī)范資本市場(chǎng)行政作為，由對(duì)抗市場(chǎng)機(jī)制轉(zhuǎn)變?yōu)樽駨氖袌?chǎng)規(guī)律，股票發(fā)行與企業(yè)上市要回歸市場(chǎng)原則，并不斷向前推進(jìn)，向成熟資本市場(chǎng)廣泛實(shí)行的嚴(yán)格準(zhǔn)則主義過(guò)渡，以市場(chǎng)選擇機(jī)制取代資產(chǎn)重組中的行政選擇機(jī)制，使企業(yè)真正成為資產(chǎn)重組中的主體。細(xì)化上市公司退出規(guī)則，制作操作性強(qiáng)的硬性財(cái)務(wù)指標(biāo)和其它標(biāo)準(zhǔn)，并由媒體和中介機(jī)構(gòu)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)督，從制度上消除行政干預(yù)退市的可能性。扭轉(zhuǎn)資本市場(chǎng)監(jiān)管的價(jià)值取向，從定位于服務(wù)國(guó)企脫困轉(zhuǎn)向保持市場(chǎng)的效率和公平，建立多層次資本市場(chǎng)的體系，優(yōu)化資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，使單一型市場(chǎng)演化為多主體多層次多形態(tài)多品種的全能型市場(chǎng)，健全資本市場(chǎng)法制，使市場(chǎng)上大量行為脫離法律監(jiān)管的狀況轉(zhuǎn)化為各種行為嚴(yán)格依法合規(guī)。
金融業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的市場(chǎng)化。劉克崮認(rèn)為，混業(yè)經(jīng)營(yíng)是世界金融業(yè)發(fā)展的大趨勢(shì)，也是提高我們中國(guó)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的必然選擇，因此，我們必須重視這種趨勢(shì)，積極創(chuàng)造有利的條件，實(shí)現(xiàn)金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式向混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的過(guò)渡。
匯率形成機(jī)制的市場(chǎng)化。這是金融業(yè)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的必然結(jié)果。人民幣匯率制度的改革方向是實(shí)行真正的有管理的浮動(dòng)匯率制，增加彈性和靈活性。從長(zhǎng)期看，應(yīng)增加匯率的彈性，擴(kuò)大匯率的浮動(dòng)區(qū)間，逐步過(guò)渡到人民幣的獨(dú)立浮動(dòng)。從近期和中期來(lái)看，要確定我國(guó)匯率政策的立足點(diǎn)，一是改進(jìn)人民幣匯率的形成機(jī)制，提高匯率升成機(jī)制的市場(chǎng)化程度，二是加強(qiáng)培育和發(fā)展外匯市場(chǎng)增加市場(chǎng)交易主體，豐富外匯交易工具。三是制定合理的匯率波動(dòng)區(qū)間，增加人民幣匯率的靈活性。四是改進(jìn)和完善中央銀行的干預(yù)機(jī)制，五是協(xié)調(diào)好資本項(xiàng)目開(kāi)放與人民幣匯率制度改革的關(guān)系，資本項(xiàng)目的開(kāi)放應(yīng)貫徹積極穩(wěn)妥的原則在資本項(xiàng)目尚未完全地放開(kāi)之前，人民幣匯率應(yīng)繼續(xù)實(shí)行有管理的浮動(dòng)，在資本項(xiàng)目完全放開(kāi)之后，再采取獨(dú)立浮動(dòng)的匯率制度。
此外，劉克崮還認(rèn)為，加強(qiáng)和完善中國(guó)金融監(jiān)管體制和制度的建設(shè)，建立防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的有效體系，是順利推進(jìn)金融改革和發(fā)展的基礎(chǔ)，也是維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的重要保證。這需要健全和完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管控制的法律法規(guī)，制定實(shí)踐操作性強(qiáng)的實(shí)施細(xì)則，建立獨(dú)立的金融執(zhí)法的機(jī)制，構(gòu)建包括金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，完善機(jī)構(gòu)監(jiān)管、自我約束、行業(yè)自律和社會(huì)監(jiān)督四位一體的金融監(jiān)管方式體系，盡快建立綜合性的監(jiān)管體系，為混業(yè)監(jiān)管積累經(jīng)驗(yàn)。在目前分業(yè)監(jiān)管的基礎(chǔ)上，可以考慮成立一個(gè)由銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等組成的金融業(yè)最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管，特別是要建立一套有效的信息溝通和政策協(xié)調(diào)機(jī)制。(記者 楊良敏)
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