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新華網(wǎng)深圳8月14日電 (記者 李南玲) 記者日前從人民銀行深圳市中心支行獲悉，作為全國現(xiàn)金投放量最大的城市，深圳反洗錢檢查已進入現(xiàn)金管理階段。根據(jù)有關規(guī)定，深圳各商業(yè)銀行已對個人大額現(xiàn)金存取及轉賬設限，個人取現(xiàn)金20萬元人民幣須提前一天預約，一次存款超過50萬元必須提供合法收入來源證明。
根據(jù)去年3月1日正式施行的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，個
人賬戶中短期內(nèi)累計100萬元人民幣以上的現(xiàn)金支付將被列為可疑支付；個人賬戶20萬元以上單筆現(xiàn)金收付、個人賬戶與企業(yè)帳戶間款項劃轉20萬元以上、企業(yè)轉帳結算單筆100萬元都為大額支付交易。大額支付交易和可疑支付都是反洗錢的監(jiān)管重點。
人民銀行深圳市中心支行有關負責人介紹說，深圳是全國現(xiàn)金投放量最大的城市，目前的現(xiàn)金投放量為全國三分之一左右，現(xiàn)金流動速度快，也使深圳在反洗錢上的壓力較大。為此，該行正在籌建一個專司反洗錢的機構--反洗錢處。另外，中國人民銀行已設立全國反洗錢信息中心，深圳和上海將各設一個分中心。
據(jù)了解，深圳各商業(yè)銀行目前已設立反洗錢聯(lián)絡員，并編寫軟件來統(tǒng)計可疑支付及大額支付交易信息。接下來，各銀行將定期向人行提供信息報告，為全國范圍內(nèi)的反洗錢提供信息支持。
此外，根據(jù)有關規(guī)定，深圳各商業(yè)銀行對個人及企業(yè)現(xiàn)金存取設有若干限制，個人取現(xiàn)5萬元要出示本人或代辦人身份證并填寫其號碼；取現(xiàn)20萬元以上需提前一天預約；個人提現(xiàn)100萬元及企業(yè)提現(xiàn)50萬元需銀行分行機構審批；個人一次存入50萬元現(xiàn)金時需提供合法收入證明。此外，個人賬戶當天轉入的款項，一天內(nèi)最多提現(xiàn)2次，每次不超過10萬元。
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