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本報記者：劉紫凌 戴勁松 廖君
記者在采訪中了解到，由于我國加大了對沿海地區地下錢莊等洗錢犯罪的打擊力度，“洗錢暗流”開始逐漸向反洗錢工作起步較晚、防范打擊力量相對薄弱的中西部地區轉移滲透。
今年4月，工行武漢天安支行成功堵截了一起兩筆洗錢案件。100萬元和35萬元的兩筆來款都是從北京電子匯兌的個人現金款，工作人員對一次提取135萬元現金的提款人特別留意，對其所出示的身份證進行認真審核后發現是偽造，便立即將可疑款項凍結，并按規定報告。后經公安機關查證，嫌疑人邊廣文利用虛假勞務合同詐騙5個省市150余人，非法獲利236萬元，造成1人跳樓死亡，10人跳樓未遂，已被多地通緝，沒想到在武漢洗錢落網。
去年6月3日，農行湖北石首市支行新廠分理處收到一筆5000萬元的來賬，收款單位是私營企業江北隔熱保溫材料廠，這立即引起了經辦人員的高度警惕。經調查，付款來自山西省風陵渡開發區眾力投資發展有限公司，由山西省芮城縣建行發出。人行石首市支行報告稱：當地這家企業每月資金流量在20至50萬元之間，收款金額與其經營規模明顯不符，認定為重點可疑支付交易。目前，此案仍在進一步偵察中。
“類似案件近年來在內地從無到有，頻率不斷增高，內地金融機構的反洗錢工作正面臨全新挑戰。”人行武漢分行支付結算處副處長熊會民說，由于我國加大了對沿海地區地下錢莊等洗錢犯罪的打擊力度，“洗錢暗流”開始逐漸向反洗錢工作起步較晚、防范打擊力量相對薄弱的中西部地區轉移滲透。自去年3月啟動反洗錢工作以來，湖北省共查明11筆人民幣可疑交易，涉及金額5499萬元；報告大額和可疑外匯交易18207筆，涉及金額49.43億美元，占全省同期國際收支總額的82%。湖南省人行的統計也顯示，去年3月至今年5月，共查明人民幣可疑交易5筆，涉及金額數千萬元；查明大額和可疑外匯交易220154筆，涉及金額72.8億美元。
外匯局湖北分局外匯檢查處處長趙軍認為，中西部地區加快開放開發，在一定程度上吸引了境內外洗錢分子的注意力。像甘肅的一起典型案例，一家所謂的外資企業根本就是空殼，登記注冊的資金是100萬美元，非法收入作為投資匯過來一段時間后，這家公司便不辦了，注冊資金于是變成合法收入被收回。廣東潮陽的一些騙稅分子通過地下錢莊，將騙取的出口退稅款匯到新疆伊犁，再從伊犁的銀行提款到烏魯木齊外匯市場兌成外匯，然后輾轉打入香港的銀行，最后從香港把外匯匯回潮陽。僅從2000年2月至10月，從潮陽匯到伊犁的黑錢就達144.6億元。
去年底，海南省查獲一起6700多萬元的洗錢大案，犯罪嫌疑人黃漢民洗錢的黑手也伸到內陸地區。他在北京、江西、四川，甚至東北等地都開有公司。這些子公司都是空殼，和集團公司根本沒有業務往來，目的就是為了方便“黑錢”過一道戶洗成“白錢”。有的投資款剛匯來，第二天就開始分筆轉走。黃漢民用這種方法3個月內洗錢2300多萬元。另外，他還在內地尋找合作伙伴，假裝共同開發項目，并把資金匯過去，然后想方設法使合作流產，再巧立名目將資金打回集團公司或個人賬戶。黃漢民曾與四川某公司談好共建一工程，由集團公司出資1000萬元，雙方建立了一個共管賬戶。黃將1000萬元匯入共管賬戶后，不久合作“失敗”，他立即將錢退到成都的賬戶，然后轉回他的個人賬戶。黃漢民如此洗錢達2500多萬元。
長期致力于反洗錢法律問題研究的邵沙平教授說，我國反洗錢法規體系存在著很多“誤區”和“盲區”。在洗錢犯罪日趨猖獗的形勢下，修補這些“誤區”和“盲區”已是當務之急。
一是缺乏專門的權威法規。目前我國有關反洗錢的法律規定只是在《刑法》《中國人民銀行法》中分散涉及，雖然去年3月人民銀行為反洗錢專門制定頒布了一個《規定》和兩個《辦法》，但反洗錢不僅涉及金融行業，還涉及諸多執法、司法部門，需要這些部門聯動協作，而這不是部門規章所能約束的。
二是《刑法》對洗錢的上游犯罪范圍規定過于狹窄。我國刑法修正案，只將毒品、黑社會、恐怖活動、走私四類犯罪界定為洗錢罪的上游犯罪。實際上，非法集資、金融詐騙、貪污受賄、偷稅漏稅等犯罪對國家造成的損失比這四類犯罪更甚，數額巨大的經濟犯罪收益每天都在通過洗錢轉移到境外或被合法化。
三是有關洗錢罪的定義存在“誤區”。我國《刑法》對洗錢的定義是，將與洗錢有關的犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使在形式上合法化的行為。這個定義是不準確的，應該通過立法來予以修補。
四是配套法規中也存在很多“盲區”。
人行武漢分行支付結算處副處長熊會民反映，當前我國反洗錢機構體系也不完善，有關各方的職能義務亦不明晰，還沒有形成科學高效的監管運行機制。一是尚未成立專門的反洗錢組織機構。二是尚未形成全面有效的監督處罰機制。目前內地金融機構反洗錢工作普遍存在著“三多三少”問題：大額交易報告多，可疑交易報告少；非現場分析多，現場核查少；對交易賬務記錄核查多，對客戶背景深入了解少。洗錢分子極易漏網，已暴露的洗錢案可能只是冰山一角。
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