人大常委會(huì)預(yù)工委法案室主任、《反洗錢法》起草工作小組組長俞光遠(yuǎn)接受《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》專訪時(shí)說，中國現(xiàn)行刑法規(guī)定，洗錢罪僅有四種上游犯罪：販毒、走私、恐怖活動(dòng)、黑社會(huì)組織犯罪，范圍明顯過窄；將貪污、賄賂、腐敗犯罪和其他嚴(yán)重犯罪規(guī)定為洗錢罪的上游犯罪，是有關(guān)國際公約和國際刑事立法的發(fā)展趨勢

　　本報(bào)記者 王長勇

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　　“雖然本屆人大關(guān)于《反洗錢法》的制定和出臺(tái)還沒有確定時(shí)間表，但這部法律亟需盡快出臺(tái)。”

　　《反洗錢法》起草工作小組組長俞光遠(yuǎn)近日接受《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》專訪時(shí)說，隨著中國市場經(jīng)濟(jì)逐步與全球經(jīng)濟(jì)體系融合，走私、販毒、偷稅逃稅、貪污受賄、金融詐騙等活動(dòng)也大量產(chǎn)生，洗錢活動(dòng)在海內(nèi)外日益猖獗。

　　《反洗錢法》已列入十屆全國人大常委會(huì)立法規(guī)劃，并確定為一類項(xiàng)目，即為本屆人大任期內(nèi)需要提交審議的法律草案。今年3月人代會(huì)結(jié)束不久，立法起草小組即宣告成立，意味著立法工作正式啟動(dòng)。起草工作小組由17個(gè)部門組成，人員分別來自人民銀行、公安部、財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、工商總局、外匯管理局、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等。

　　反洗錢工作涵蓋預(yù)防、控制、偵查、打擊等諸多方面，又涉及金融、財(cái)政、執(zhí)法、司法等多個(gè)部門。目前中國除了人民銀行、公安部、外匯管理局等之間已經(jīng)形成初步合作，但尚未建立反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制，缺乏統(tǒng)一的信息收集與甄別機(jī)構(gòu)。

　　《反洗錢法》起草工作小組的前期工作，主要是收集國內(nèi)外反洗錢的相關(guān)資料，調(diào)查研究。今年3月下旬，工作小組赴重慶、武漢展開基層調(diào)研，四次召開立法座談會(huì)，聽取各相關(guān)部門及學(xué)者的意見和建議；5月中旬，“反洗錢立法調(diào)研會(huì)”在北京召開，有關(guān)行政執(zhí)法部門和司法部門分別介紹反洗錢的現(xiàn)狀、存在問題和立法建議。

　　《反洗錢法》起草工作小組成員還參加了有關(guān)反洗錢國際研討會(huì)；7月初，工作小組再次舉行全體會(huì)議，研究草案框架結(jié)構(gòu)等。

　　會(huì)后，全國人大常委會(huì)預(yù)工委法案室主任、《反洗錢法》起草工作小組組長俞光遠(yuǎn)接受了《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》專訪。

　　手法多，涉及面廣

　　《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》：隨著經(jīng)濟(jì)活動(dòng)趨于復(fù)雜，洗錢手段也花樣翻新。目前洗錢活動(dòng)的特點(diǎn)和發(fā)展趨勢是什么？

　　俞光遠(yuǎn)：洗錢活動(dòng)的主要特點(diǎn)，一是洗錢是有預(yù)謀、有計(jì)劃的犯罪活動(dòng)，一般都經(jīng)過精心策劃，明知是犯罪所得，而且每一步都有明確的目標(biāo)、策略和報(bào)酬；二是洗錢針對(duì)特定資金或資產(chǎn)，幾乎全部來源于各種嚴(yán)重犯罪所得，如走私、販毒、偷稅騙稅、金融詐騙、貪污受賄等；三是洗錢活動(dòng)具有很強(qiáng)的隱蔽性。

　　目前，洗錢活動(dòng)與上游犯罪逐步分離，同時(shí)與金融商品開始緊密結(jié)合，逐步發(fā)展成為獨(dú)立的犯罪行為，對(duì)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全和國家安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。洗錢活動(dòng)的方式也越來越多樣。現(xiàn)代洗錢活動(dòng)更具專業(yè)化特征，如借用金融服務(wù)，利用空殼公司，偽造商業(yè)票據(jù)，使用金融衍生工具，借用計(jì)算機(jī)技術(shù)等方式；一些專業(yè)人員，如金融從業(yè)人員、律師、會(huì)計(jì)師等也參與洗錢過程 。

　　《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》：目前中國哪些部門具有反洗錢的權(quán)力和職責(zé)？反洗錢工作是如何開展的？

　　俞光遠(yuǎn)：目前，中國人民銀行、公安部在反洗錢預(yù)防、控制、偵查和打擊工作中負(fù)有重要職責(zé)。按照《中國人民銀行法》和有關(guān)規(guī)定，人民銀行指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測；公安部主要負(fù)責(zé)制定偵查、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的對(duì)策措施，組織、協(xié)調(diào)、指揮地方公安機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪。同時(shí)，財(cái)政部、司法部、外交部等在反洗錢國際合作中也承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)。

　　從立法調(diào)研和各部門反映的情況看，根據(jù)反洗錢有關(guān)法律制度的規(guī)定，人民銀行、公安、外匯管理等部門做了許多工作。各部門進(jìn)行了大量反洗錢培訓(xùn)和宣傳，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和社會(huì)各界對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)；金融機(jī)構(gòu)分別制定了本系統(tǒng)反洗錢制度和辦法，陸續(xù)設(shè)立了專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)或內(nèi)控機(jī)構(gòu)，并按照分級(jí)管理原則，對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行規(guī)定和內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；利用科技手段，對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行收集、共享并篩選甄別，提高了信息核查質(zhì)量；在反洗錢工作中，金融管理部門與公安部門的溝通、協(xié)調(diào)與配合得到了加強(qiáng)，使監(jiān)管與打擊形成了合力。

　　反洗錢工作既涉及到反洗錢的預(yù)防、控制、偵查、打擊等許多方面，又涉及到金融、財(cái)經(jīng)、執(zhí)法、司法等許多部門，迫切需要建立起有效的反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制。

　　現(xiàn)行法律缺陷

　　《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》：和中國反洗錢的現(xiàn)實(shí)需要相比，現(xiàn)有的法律法規(guī)存在哪些缺陷或不足？

　　俞光遠(yuǎn)：為了依法打擊洗錢活動(dòng)，多數(shù)國家構(gòu)建了反洗錢法律制度，包括法律、法規(guī)、部門規(guī)章三個(gè)層次。中國僅在刑法中，對(duì)涉及四種犯罪所得的洗錢活動(dòng)給予刑事打擊做出規(guī)定，在部門規(guī)章中對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度做了規(guī)定，法律級(jí)次和法律效力較低。

　　反洗錢防范、監(jiān)控工作涉及許多部門和行業(yè)，現(xiàn)行法律、法規(guī)只對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本原則和主要制度做出了規(guī)定，對(duì)證券、期貨、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)、彩票、拍賣、典當(dāng)、租賃、貴金屬交易等行業(yè)的反洗錢工作，特別是交易報(bào)告制度方面，沒有明確的規(guī)定。

　　目前，不法分子可以通過證券公司內(nèi)部不同賬戶或不同證券公司之間的交易，轉(zhuǎn)移非法所得，通過證券交易將非法所得轉(zhuǎn)變?yōu)楹戏ㄍ顿Y所得；也可以通過購買保險(xiǎn)產(chǎn)品清洗“臟錢”。如果證券、保險(xiǎn)等行業(yè)沒有規(guī)范的客戶盡職調(diào)查制度和交易報(bào)告制度，對(duì)其客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等反洗錢職責(zé)義務(wù)沒有明確規(guī)定，就可能成為犯罪分子洗錢活動(dòng)的場所，影響全社會(huì)的反洗錢工作 。

　　《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》：從目前國際公約和國際刑事立法的發(fā)展趨勢看，怎樣看待洗錢罪的上游犯罪？

　　俞光遠(yuǎn)：中國現(xiàn)行的刑法規(guī)定洗錢罪僅有四種上游犯罪，即販毒、走私、恐怖活動(dòng)、黑社會(huì)組織犯罪，范圍明顯過窄。洗錢犯罪是以其上游犯罪所得的存在為前提的，上游犯罪范圍的寬窄，會(huì)直接影響洗錢犯罪對(duì)象的范圍。

　　因此，應(yīng)考慮將貪污、賄賂、腐敗犯罪和其他嚴(yán)重犯罪規(guī)定為洗錢罪的上游犯罪。從近幾年司法實(shí)踐看，貪污、賄賂、腐敗犯罪有不斷上升的勢頭，其中一個(gè)重要原因是對(duì)這類犯罪所得的洗錢活動(dòng)打擊不力，尚未有效遏制。

　　目前，將幾乎所有的嚴(yán)重犯罪納入洗錢罪的上游犯罪，是有關(guān)國際公約和國際刑事立法的發(fā)展趨勢。聯(lián)合國反腐敗公約等國際公約也要求將腐敗犯罪和其他嚴(yán)重犯罪列為洗錢罪的上游犯罪 。

　　中國反洗錢加強(qiáng)國際合作

　　　在談到中國與國際反洗錢組織開展合作情況時(shí)，俞光遠(yuǎn)告訴《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》，洗錢活動(dòng)的跨國性質(zhì)越來越明顯，加入國際反洗錢組織，是加強(qiáng)反洗錢國際合作的重要環(huán)節(jié)和必要條件。中國也在積極開展反洗錢國際合作與交流，有關(guān)部門在抓緊研究對(duì)策，力爭早日加入金融行動(dòng)工作組(FATF)和亞太反洗錢小組(APG)。

　　目前，需要全面落實(shí)中國已加入國際公約的有關(guān)內(nèi)容，履行條約義務(wù)；開展反洗錢國際情報(bào)交流，參與反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)庫的建設(shè)，與其他國家建立反洗錢情報(bào)交流機(jī)制；加強(qiáng)與國際刑警組織、國外司法部門打擊洗錢犯罪的合作，開展對(duì)犯罪分子的引渡和對(duì)犯罪收益的追索等。

　　據(jù)了解，聯(lián)合國安理會(huì)、世界銀行、國際貨幣基金組織和一些國際多邊財(cái)經(jīng)論壇等，都將反洗錢合作提到非常重要的地位。

　　□ 中國反洗錢現(xiàn)行法律法規(guī)

　　1990年12月28日，全國人大常委會(huì)通過《關(guān)于禁毒的決定》，規(guī)定了“掩飾、隱瞞毒贓性質(zhì)、來源罪”，首次確定了清洗毒贓犯罪的刑法規(guī)范；

　　1997年3月14日制定通過的《中華人民共和國刑法》第191條，增設(shè)了“洗錢罪”；2001年12月29日《中華人民共和國刑法修正案(三)》第7條對(duì)刑法第191條進(jìn)行了修改，將“恐怖活動(dòng)犯罪”增列為“洗錢罪”的上游犯罪；

　　中國人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》。“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”明確了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則，即合法審訊原則、保密原則和與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則；確立了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度，即“了解客戶”制度、大額交易報(bào)告制度、可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。

　　□ 國際反洗錢組織

　　金融行動(dòng)工作組(FATF)

　　全稱“打擊洗錢金融行動(dòng)工作組”，成立于1989年的西方七國首腦會(huì)議期間。FATF擁有29個(gè)成員國(或地區(qū))和2個(gè)地區(qū)性組織，其主要職責(zé)是推動(dòng)反洗錢國際合作，提供建議與對(duì)策，主要成果是《40條建議》，公布不合作的國家和地區(qū)名單。

　　埃格蒙特集團(tuán)

　　20世紀(jì)90年代，隨著金融行動(dòng)工作組(FATF)《40條建議》公布，一些國家逐步建立了反洗錢信息機(jī)構(gòu)。1995年，一些反洗錢信息機(jī)構(gòu)在比利時(shí)布魯塞爾的埃格蒙特召開了第一次會(huì)議。埃格蒙特集團(tuán)因此得名，并成為反洗錢信息機(jī)構(gòu)的國際合作組織。

　　亞太反洗錢小組(APG)

　　1993年4月，F(xiàn)ATF與英聯(lián)邦秘書處在新加坡舉行了第一次亞太地區(qū)反洗錢座談會(huì)。1997年2月，在第四次亞太地區(qū)反洗錢座談會(huì)上，亞太反洗錢小組正式成立。目前，APG擁有26個(gè)成員。