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本報(bào)訊 勞動(dòng)和社會(huì)保障部社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)督司司長(zhǎng)孫建勇5月20日在勞動(dòng)和社會(huì)保障部舉辦的“企業(yè)年金政策新聞通氣會(huì)”上表示，為嚴(yán)格控制企業(yè)年金的市場(chǎng)化運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，勞動(dòng)和社會(huì)保障部將采取四項(xiàng)管理制度。
一是建立不同管理服務(wù)機(jī)構(gòu)的相互制衡制度。受托人可依據(jù)合同法有關(guān)規(guī)定，委托相關(guān)金融機(jī)構(gòu)管理基金個(gè)人賬戶、托管基金財(cái)產(chǎn)或負(fù)責(zé)基金投資管理。賬戶管理人、托管人
和投資管理人之間存在一種制衡關(guān)系。賬戶管理人主要負(fù)責(zé)核對(duì)繳款匯總數(shù)據(jù)，接觸不到基金財(cái)產(chǎn)。托管人主要負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)，監(jiān)督投資管理人的投資行為，沒有基金財(cái)產(chǎn)支配權(quán)。投資管理人主要負(fù)責(zé)基金投資，具有保值增值職責(zé)，但沒有基金使用權(quán)，也接觸不到基金財(cái)產(chǎn)。
二是建立報(bào)告和信息披露制度。受托人、賬戶管理人、托管人和投資管理人等管理運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向有關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告企業(yè)年金基金管理情況，并對(duì)所披露信息的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。受托人應(yīng)定期向委托人、受益人和有關(guān)監(jiān)管部門提供企業(yè)年金基金管理報(bào)告。賬戶管理人、托管人、投資管理人應(yīng)定期向受托人提交基金管理報(bào)告和審計(jì)報(bào)告。托管人發(fā)現(xiàn)投資管理人的投資指令違規(guī)的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。
三是建立投資管理安全保障制度。主要體現(xiàn)在企業(yè)年金基金投資工具和投資比例的規(guī)定方面。從理論上講，職工對(duì)年金基金應(yīng)有充分的投資自主權(quán)。考慮中國(guó)金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀和職工控制投資風(fēng)險(xiǎn)的能力，鼓勵(lì)委托專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者管理運(yùn)作，同時(shí)對(duì)基金投資的金融工具及比例，作了比較審慎和適當(dāng)?shù)囊?guī)定，并可根據(jù)金融市場(chǎng)和投資運(yùn)作變化情況進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。
四是建立主動(dòng)監(jiān)管制度。逐步建立完善的企業(yè)年金監(jiān)管信息技術(shù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)基金繳納、投資管理、賬戶清算、收益分配和年金給付信息運(yùn)行暢通，實(shí)現(xiàn)信息資源共享；逐步構(gòu)建覆蓋全國(guó)的企業(yè)年金監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)，保障現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的及時(shí)性、經(jīng)常性和有效性。
作 者：毛歡喜
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