本報(bào)記者 張帆

　　說(shuō)起南德的信用證詐騙之劫，最早還要追溯到1993年起的南德集團(tuán)資金危機(jī)。

　　南德集團(tuán)理事會(huì)常務(wù)理事、訴訟代理人夏宗偉向記者回憶了那段經(jīng)歷：

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　　1992年小平同志南方講話以后，民營(yíng)企業(yè)面臨寬松的發(fā)展環(huán)境。同年春天，中國(guó)工商銀行在北戴河召開(kāi)會(huì)議，當(dāng)時(shí)的行長(zhǎng)張肖根據(jù)小平“不要問(wèn)姓資姓社”的要求，在會(huì)上講對(duì)貸款對(duì)象“也不要問(wèn)姓國(guó)姓民”，要求對(duì)國(guó)有、民營(yíng)一視同仁，“只問(wèn)經(jīng)濟(jì)效益和安全風(fēng)險(xiǎn)”。北京分行據(jù)此精神，給南德集團(tuán)發(fā)放了2.4億元人民幣的授信額度。南德集團(tuán)用4架圖154飛機(jī)做抵押，貸款期為5年。

　　根據(jù)這一資金數(shù)量和時(shí)限，南德集團(tuán)安排了包括開(kāi)發(fā)滿洲里在內(nèi)的一系列業(yè)務(wù)。可是，1993年6月，當(dāng)南德還僅僅貸出2.2億元人民幣(當(dāng)時(shí)還有0.2億的授信額度沒(méi)有使用)，陸陸續(xù)續(xù)將換回飛機(jī)的物資運(yùn)往莫斯科時(shí)，北京工行要求其提前四年半歸還全部貸款。南德只得以年息40%左右的代價(jià)，四處東拼西湊，終于如期于1993年8月15日下午6時(shí)，歸還了北京工行的全部貸款。由此，南德業(yè)務(wù)幾乎全面停頓。

　　1993年7月，人總行和證監(jiān)會(huì)又聯(lián)合向五省發(fā)了一個(gè)明傳電報(bào)，說(shuō)南德以滿洲里開(kāi)發(fā)實(shí)行詐騙。

　　人總行指的南德的滿洲里項(xiàng)目，是南德與滿洲里市人民政府聯(lián)合組建，又經(jīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)體改委批準(zhǔn)的，發(fā)行法人股募集資金的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)時(shí)組建股份公司的批準(zhǔn)權(quán)限在省、直轄市、自治區(qū)一級(jí)的體改委。南德與滿洲里市人民政府組建股份公司，發(fā)行法人股的行為，得到了內(nèi)蒙古體改委的批準(zhǔn)。

　　此事的結(jié)果是，人總行最后查清了事實(shí)，不了了之，但卻從此斷絕了南德與中國(guó)金融界的聯(lián)系。

　　在人總行的這兩記重拳之下，南德已處于資金困局難以經(jīng)營(yíng)，于是牟其中于1993年12月去東南亞考察，1994年春節(jié)，又去美國(guó)尋求出路。他當(dāng)時(shí)被迫認(rèn)為，南德要生存，只能去國(guó)際上尋求金融支持。

　　南德與澳大利亞X.G.I.公司何君的合作，就是在國(guó)際上尋求金融合作的一部分。

　　1995年夏天，經(jīng)夏宗瓊(牟其中前妻)介紹，牟其中認(rèn)識(shí)了澳大利亞X.G.I集團(tuán)代表何君，何君表示愿意利用X.G.I與中國(guó)長(zhǎng)期的進(jìn)出口業(yè)務(wù)幫助南德“吸取境外資金”，方式是通過(guò)開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證，貼現(xiàn)后獲得資金，然后借款給南德使用。

　　經(jīng)協(xié)商，雙方于1995年8月8日正式簽署了合作協(xié)議(稱(chēng)“八·八協(xié)議”)。約定由X.G.I協(xié)助南德進(jìn)口產(chǎn)品。具體方式是在湖北省找一家外貿(mào)公司代理進(jìn)口，在X.G.I集團(tuán)提供擔(dān)保的情況下，由此公司向銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證，南德負(fù)責(zé)支付各種手續(xù)費(fèi)。

　　而對(duì)這一協(xié)議后的具體操作過(guò)程，刑事審判中有了不同的說(shuō)法。

　　刑事判決及裁定均認(rèn)定，“1995年7月，被告人牟其中以南德集團(tuán)法定代表人的身份，與湖北輕工簽訂了代理進(jìn)口貨物總金額為1.5億美元的委托代理進(jìn)口協(xié)議”(稱(chēng)作“七月協(xié)議”)、“經(jīng)夏宗瓊介紹，被告人牟其中又與交通銀行貴陽(yáng)分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)貴陽(yáng)交行)信托投資部主任李建平取得聯(lián)系，要李為其提供具有擔(dān)保內(nèi)容的‘見(jiàn)證意見(jiàn)書(shū)’”、“牟其中又以南德集團(tuán)的名義與香港東澤科技有限公司簽訂了代理貼現(xiàn)協(xié)議”。三個(gè)協(xié)議中以與湖北輕工成立代理進(jìn)口關(guān)系的“七月協(xié)議”最為重要，被認(rèn)為是被告涉嫌這場(chǎng)詐騙活動(dòng)的“源頭和鐵證”。

　　但南德方面稱(chēng)，以上三項(xiàng)協(xié)議均是偽證，在信用證融資期間這一系列委托均不存在。

　　南德方面的說(shuō)法是，“八·八協(xié)議”后不久，何君就背著南德單方面撤出了X.G.I的擔(dān)保，又以南德的名義要求貴陽(yáng)交行為開(kāi)立信用證提供擔(dān)保。貴陽(yáng)交行李建平于1995年9月20日開(kāi)出了第一單1040萬(wàn)美元的見(jiàn)證書(shū)(擔(dān)保函)，而此時(shí)，貴陽(yáng)交行并沒(méi)有與南德簽訂任何擔(dān)保協(xié)議。之后南德知道此事，牟其中寧肯冒衛(wèi)星不能發(fā)射的風(fēng)險(xiǎn)，也要反對(duì)貴陽(yáng)交行主動(dòng)為南德提供的擔(dān)保。因?yàn)樗麑?duì)國(guó)內(nèi)銀行反復(fù)無(wú)常的行為，已經(jīng)害怕了。

　　但后來(lái)為了避免被人誣陷詐騙擔(dān)保，1996年2月4日，牟其中補(bǔ)簽了擔(dān)保協(xié)議，而當(dāng)時(shí)李建平要求將簽字倒簽為1995年9月21日，因?yàn)閾?jù)李建平稱(chēng)當(dāng)時(shí)貴陽(yáng)交行已經(jīng)為南德開(kāi)出了擔(dān)保。后來(lái)當(dāng)年5月，南德將公司持有的滿洲里幾平方公里的土地使用證作為反擔(dān)保提供給了貴陽(yáng)交行。

　　而“七月協(xié)議”產(chǎn)生的背景是，1996年8月，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)湖北中行信用證下墊付的資金大量來(lái)自湖北輕工的申請(qǐng)，于是展開(kāi)了對(duì)湖北輕工的調(diào)查，輕工緊急通知南德補(bǔ)簽與輕工的委托代理協(xié)議。而此時(shí)，牟才知道陸續(xù)到賬的美元是通過(guò)湖北輕工開(kāi)立的信用證套匯出來(lái)的。牟考慮到前期蒙湖北輕工幫助，為避免輕工遭受處罰，于是趕在1996年9月底“補(bǔ)簽”了一系列與輕工之間的代理協(xié)議與分代理協(xié)議。而實(shí)際在該業(yè)務(wù)進(jìn)行一年中，南德與輕工還不曾有過(guò)任何往來(lái)。

　　此外，“被告人牟其中與東澤公司的代理貼現(xiàn)協(xié)議”載明為1995年7月8日于香港簽訂，蓋的也是牟其中的手跡簽名印章。

　　在民事一審前，夏宗偉隨同律師一起，從隨州市中院調(diào)出了所有預(yù)審案卷，基本都是在刑事審理之前公安與檢察機(jī)關(guān)偵查得來(lái)的資料，足足有數(shù)千頁(yè)。在這些詳盡的案卷里面，已經(jīng)有大量的證據(jù)表明，這三個(gè)關(guān)鍵證據(jù)均是“補(bǔ)簽”(或說(shuō)仿造)的。最直接的證據(jù)就是，在這些協(xié)議上蓋的牟的簽名章是1996年才開(kāi)始使用，1995年10月才刻制的。

　　后來(lái)的民事審判，雖然頭一段引用了刑事判決書(shū)的內(nèi)容作為大前提，但后面卻認(rèn)定上述三個(gè)關(guān)鍵證據(jù)均為偽證，就是說(shuō)在信用證融資期間南德與輕工一系列的委托協(xié)議都不存在。有關(guān)法學(xué)專(zhuān)家對(duì)此案出具的法律意見(jiàn)書(shū)中稱(chēng)：這實(shí)際已經(jīng)從根本上動(dòng)搖了一審判決與二審裁定據(jù)以定性的基礎(chǔ)。

　　夏宗偉對(duì)記者說(shuō)，就這樣有關(guān)方面用三個(gè)偽證，編造了一個(gè)虛構(gòu)的事實(shí)，憑這個(gè)虛構(gòu)的事實(shí)，就把一個(gè)民營(yíng)企業(yè)當(dāng)作了替罪羊，從而開(kāi)脫了有國(guó)有金融主管部門(mén)與上級(jí)聯(lián)系、有外貿(mào)主管部門(mén)與上級(jí)溝通的貴陽(yáng)交行和湖北輕工這兩家國(guó)有企業(yè)的責(zé)任。