匯發(fā)[2004]18號(hào)

　　國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各外匯指定銀行：��

　　為加強(qiáng)和改善外匯管理,促進(jìn)國(guó)際收支平衡,現(xiàn)將居民個(gè)人外匯管理的若干規(guī)定作適

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當(dāng)調(diào)整。指導(dǎo)原則是，進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化，使符合國(guó)家法律和政策規(guī)定的貿(mào)易和投資活動(dòng)順利進(jìn)行，同時(shí)，又能有效管理資本項(xiàng)目，防止投機(jī)性跨境資本交易活動(dòng)通過(guò)居民和非居民個(gè)人的非貿(mào)易外匯渠道來(lái)完成。現(xiàn)就居民個(gè)人外匯結(jié)匯業(yè)務(wù)管理的有關(guān)問(wèn)題通知如下：��

　　一、居民個(gè)人的合法外匯收入可以依照有關(guān)規(guī)定到銀行辦理結(jié)匯。銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定對(duì)居民個(gè)人提出的結(jié)匯進(jìn)行真實(shí)性審核。��

　　二、居民個(gè)人一次性結(jié)匯金額在等值1萬(wàn)美元(含1萬(wàn)美元)以下的，須憑真實(shí)身份證明辦理；一次性結(jié)匯金額在等值1萬(wàn)美元以上、5萬(wàn)美元(含5萬(wàn)美元)以下的，由銀行按照《境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法》第十條的規(guī)定，對(duì)居民個(gè)人真實(shí)身份證明和合法外匯來(lái)源證明材料進(jìn)行審核后予以辦理；一次性結(jié)匯金額在等值5萬(wàn)美元以上的，居民個(gè)人應(yīng)當(dāng)持以上材料向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門申請(qǐng)，經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門審核真實(shí)性后，憑當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門的核準(zhǔn)件到銀行辦理。��

　　三、外匯管理部門審核或銀行辦理居民個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)后，應(yīng)當(dāng)將居民個(gè)人提供的證明材料復(fù)印件留存五年備查。��

　　四、居民個(gè)人貿(mào)易項(xiàng)目和資本項(xiàng)目外匯收入結(jié)匯，按有關(guān)規(guī)定辦理。��

　　五、銀行辦理居民個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令2003年第3號(hào))，及時(shí)向上級(jí)行和外匯管理部門報(bào)告大額和可疑的外匯資金交易信息。��

　　六、各地外匯管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行辦理居民個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)合規(guī)性的檢查和監(jiān)督。對(duì)違反本通知規(guī)定的，外匯管理部門應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰。��

　　七、本通知自2004年4月1日起開始施行。有關(guān)規(guī)定與本通知相抵觸的，按本通知規(guī)定執(zhí)行。��

　　各外匯管理部門在收到本通知后，應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄外匯管理部門、外資銀行和城市商業(yè)銀行；各中資外匯指定銀行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機(jī)構(gòu)。執(zhí)行中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向國(guó)家外匯管理局經(jīng)常項(xiàng)目管理司反饋。