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本報記者 姜業慶
繼中行、建行首批各獲得國家注資225億美元為其補充資本金進行股份制改造試點后，“每個季度定期舉行新聞發布制度”，“一切圍繞股改轉”的動作，使中國銀行欲搶占國有銀行上市先機的決心再次顯露出來。
信息披露接軌國際
2月16日上午10點，在中國銀行2004年首次新聞發布會上。記者們發現，新聞發言人的位置上多了兩副新面孔。“為順應股改后新聞發布的需要，從今天起行長助理朱民先生、總行資產負債管理部總經理周凝女士，也是我們的新聞發言人。”中國銀行行長辦公室主任、新聞發言人王兆文如是說。
王兆文說，在國有商業銀行中，中國銀行較早實行新聞發布制度，但當時的新聞發布范圍、力度、頻率都比較有限。從2002年起，中國銀行對增加銀行經營情況的透明度提出了更高的要求，不斷加大信息披露的力度和范圍，取得了良好效果。從去年開始，中國銀行的信息披露工作進入一個新的發展時期。今年初，國家決定在中國銀行和中國建設銀行率先進行國有獨資商業銀行股份制改革試點，明確要求兩家試點銀行必須進一步加快深化內部改革，轉換經營機制，建立良好公司治理結構。這其中很重要的一條就是要進一步加大信息披露力度，自覺接受社會公眾的監督。
“加大國有獨資商業銀行公司治理結構建設的一項重要內容就是加大信息披露力度，把中國銀行建設成為一家更加透明的、自覺接受社會監督的現代化的商業銀行”。盡管說作為新聞發言人首次出席新聞發布會心里挺緊張，朱民表示，以前也沒有多少和新聞記者打交道的經驗，但是，有信心按照國有獨資商業銀行改革的方案和步驟，按照國際慣例，及時向社會各界披露中國銀行的有關信息，加快公司治理結構的建設步伐。
全速推進股份制改造
在發布會上，中國銀行股份制改革問題成了記者們關注的焦點。
今年中行工作的重中之重將是改變現行的體制和運營機制，“所有的工作都將圍繞改制展開”。“在今年完成改制之后，中行希望能在明年上市”。朱民在回答記者提問時這樣指出。
朱民表示，中行改制的目標是要從國有獨資商業銀行改變成股份制商業銀行。目前中行的核心任務是建立規范的董事會、股東大會、監事會和將管理層和董事會分開，從而形成良好的公司治理機制。
中行將采取四項重大措施來推進股份制改造，一是降低不良率，二是建立新型戰略，三重建內控體系和風險管理體系，四是完成人力資源改革。
目前，國家225億美元撥款已經到賬，中行將原來所有者權益余額2000多億元轉為專項準備，將逐步用于核銷歷史遺留的不良資產。截至1月末，中國銀行集團不良貸款率為15.64%，中行計劃到今年年底將不良率降低到國際商業銀行水平。
“其實，早在現任銀監會主席、前任行長劉明康的手上，中行的股份制改造工作就一直在進行當中”，該行一位負責人這樣告訴記者。在2003年年中，就委托波士頓咨詢公司就其債務重組戰略和五年發展規劃擬寫可行性方案。去年10月開始，該行自行組成戰略研討組，又獨立擬寫另一套方案。據悉，中行將在今年4月最終敲定股改和發展方案。
在朱民眼中，當前中行的核心任務是股改，而上市只是銀行發展過程中的一個環節。“現在我們要做的事是認真進行股改和重組，全力以赴為上市打好基礎。如果要比較上市和股改兩件事，我認為后者更關鍵。”他說。
朱民說，以商業化原則和務實態度來推動上市，時間上可能會拖得長一些，并且上市還取決于資本市場是否有條件。“至于股價，在會計師事務所對所有會計資料進行嚴格審計之前，沒有人能對銀行的凈資產和凈值作估價，更不用說銀行上市的股價了。”朱民說，中行的股改需要中介的大量參與。目前與中行有合作關系的中介——會計師事務所、戰略顧問和人力資源咨詢公司分別是普華永道、波斯頓咨詢公司和漢威。
“基于銀行改制的需要，目前還有一批中介機構正在陸續進場。”朱民說。
中國銀行希望于2005年上市，但之前需滿足兩個前提條件——股份制改造和重組完成、資本市場條件成熟。
逐筆核銷不良貸款
“今年中行仍將實行三位一體的授信審批體制，還要建立不良貸款的預報、預警制度對國內各分行的不良貸款進行嚴格控制。”對記者關心的不良貸款問題，王兆文作了整體介紹。
來自業務部門的周凝補充說，今年中行將以“經過風險調整以后的綜合回報率”的指標，決定某筆貸款是否發放。另外還將上收貸款審批權限，以控制新的不良貸款的發生。她說，2000年以后中行新產生的貸款占所發貸款總量的60%左右，但是不良率只有不到2%。
“今年我們還計劃發行500至600億次級債，補充資本金的不足，”周凝表示。
朱民則從更大范圍上介紹了中行的總體思路。他說：“我們已經成立了一個大的風險管理委員會，把全球范圍內中行面臨的各種風險，放在現有資本金實力的基礎上統一考慮。”
在解釋為什么注資沒有使高達15.64%的不良貸款率出現大幅下降時，朱民說，中行此次采取的是“非常商業銀行”的方式，即不像以往那樣將上千億的不良貸款一筆核銷，而是采取將所有不良貸款統一到總行，由50多人組成的專業隊伍逐筆清查，逐筆核銷。
上市倒計時？
2003年2月，中行通過央行向國務院提出改制上市的意向。人代會后的4月，新一屆政府有關領導表示可以考慮，要求細化方案。中行隨即在全行召開動員會，正式成立股改小組操作改制、上市的方案。但五六月份，有關進程因SARS的突襲有所延誤。
7月，改制上市的具體方案形成、開始聘請其他中介機構。
10月，中國共產黨十六屆三中全會召開，確立了國有商業銀行進行股份制改造的大方向，并規定由中國人民銀行、財政部、銀監會、證監會各司其職，央行和財政部協商財務重整，銀監會負責法人治理結構建設、證監會負責上市研究。會后，國務院成立國有銀行改革小組，國務院副總理黃菊任組長，華建敏任副組長，央行行長周小川任辦公室主任。
12月9日，當溫家寶總理在美國給出“半年之內”的明確信號，這意味著此時國務院已商定國有銀行改革的總體框架和注資規模。剩下的只是等待國有商業銀行清產核資的結果，以具體核定數字和時間。
同日，銀監會公布商業銀行可將定向募集次級債補充附屬資本。
12月15日，中銀集團宣布減持對中銀香港的股權，金額為120億元15.3億美元。
2004年1月底，預計清產核資完成，核定不良資產的數量、進行股份制改造、一次性注資。
2月16日，股改成為中心工作，上市總動員，進入倒計時？
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