“外匯指定銀行收匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”基本結(jié)束

　　國際金融報(bào)記者 發(fā)自北京

　　個(gè)別外匯指定銀行的一些違規(guī)行為，一方面反映了部分銀行和企業(yè)存在的法制觀念淡薄、內(nèi)控制度不健全、管理松散等問題；另一方面也擾亂了國家的金融秩序，沖擊了中國的 外匯收支形勢

　　國家外匯管理局還在密切關(guān)注一些企業(yè)的違規(guī)情況，將盡快研究制訂相關(guān)政策規(guī)定，規(guī)范管理，防止境外不明資金沖擊中國外匯市場

　　為全面了解銀行辦理收匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性情況，準(zhǔn)確分析國際收支變動趨勢和外匯管理政策的執(zhí)行效應(yīng)，打擊非法跨境資金流動，自2003年9月初起，國家外匯管理局在全國范圍內(nèi)開展了“外匯指定銀行收匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”。目前檢查工作已經(jīng)基本結(jié)束，記者就此次專項(xiàng)檢查的情況采訪了國家外匯管理局新聞發(fā)言人。

　　違規(guī)行為

　　外匯局新聞發(fā)言人介紹，此次專項(xiàng)檢查共組織全國10300家經(jīng)營收匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)的銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了自查，外匯局對其中1165家銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展了現(xiàn)場檢查。在各銀行的積極配合下，檢查工作進(jìn)展順利，現(xiàn)正在進(jìn)行收尾工作。檢查發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)銀行能夠遵照國家外匯管理政策辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，但受到人民幣匯率傳聞和其他因素的影響，個(gè)別銀行和企業(yè)存在一些違反規(guī)定辦理收匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)的行為。主要表現(xiàn)為：

　　一是銀行違規(guī)辦理國內(nèi)外匯貸款結(jié)匯。按照規(guī)定，中資外匯指定銀行除出口押匯和打包放款以外的國內(nèi)外匯貸款不得結(jié)匯。檢查發(fā)現(xiàn)，個(gè)別銀行擅自將銀行自有外匯貸款辦理結(jié)匯或通過國際銀團(tuán)貸款將自身承貸部分結(jié)匯，擾亂了國家的金融秩序。

　　二是銀行未經(jīng)批準(zhǔn)為中資企業(yè)辦理外匯質(zhì)押人民幣貸款。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，銀行只能為外商投資企業(yè)辦理外匯質(zhì)押人民幣貸款。檢查發(fā)現(xiàn)，個(gè)別銀行擅自為中資企業(yè)辦理外匯質(zhì)押人民幣貸款，嚴(yán)重?cái)_亂了外匯市場秩序。

　　三是違反出口收匯核銷管理規(guī)定。按照現(xiàn)行規(guī)定，銀行辦理貿(mào)易項(xiàng)下的出口收匯結(jié)匯或入賬時(shí)，需憑企業(yè)提供的對應(yīng)的出口收匯核銷單編號辦理。檢查發(fā)現(xiàn)，企業(yè)提供的出口收匯核銷單編號存在隨意性，有的甚至利用其他單位的核銷單編號辦理收匯和結(jié)匯手續(xù)。

　　四是違反規(guī)定開立和使用外匯賬戶。主要包括銀行擅自為企業(yè)開立資本金賬戶、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶和其他賬戶，超出外匯賬戶收支范圍辦理外匯收付手續(xù)以及違規(guī)辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)等。

　　五是辦理國際收支申報(bào)和結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)不準(zhǔn)確。通過對銀行實(shí)際收匯與國際收支申報(bào)情況核對，發(fā)現(xiàn)銀行在辦理國際收支申報(bào)過程中存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象；在報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表時(shí)，也存在類似問題。

　　該新聞發(fā)言人表示，外匯指定銀行的上述行為，一方面反映了部分銀行和企業(yè)存在的法制觀念淡薄、內(nèi)控制度不健全、管理松散等問題；另一方面也擾亂了國家的金融秩序，沖擊了中國的外匯收支形勢。為及時(shí)糾正上述違規(guī)行為，警示違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的銀行、企業(yè)和個(gè)人，國家外匯管理局將于近期會同相關(guān)部門，依法對違規(guī)銀行及相關(guān)企業(yè)和個(gè)人進(jìn)行嚴(yán)肅處理，以促進(jìn)銀行規(guī)范經(jīng)營，保證合法外匯資金的正常流動。

　　異常情況

　　發(fā)言人指出，在本次專項(xiàng)檢查中，除發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)行為外，還發(fā)現(xiàn)了一些異常情況。主要包括：

　　一是某些投資性公司或生產(chǎn)型企業(yè)，以企業(yè)注冊資本金或增資以及預(yù)收貨款的形式，從境外收取外匯并辦理結(jié)匯。通過對結(jié)匯后人民幣用途的跟蹤調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這部分資金并未用于生產(chǎn)經(jīng)營，而是轉(zhuǎn)入房地產(chǎn)和證券市場以及以個(gè)人名義存入儲蓄賬戶，帶有一定的套利投機(jī)性質(zhì)。

　　二是國內(nèi)外匯貸款通過銀行離岸業(yè)務(wù)變相結(jié)匯。境內(nèi)一些企業(yè)借道中資外匯指定銀行的離岸貸款，即由中資外匯指定銀行離岸部對國內(nèi)外商投資企業(yè)的外方發(fā)放短期外匯貸款后，外方再轉(zhuǎn)借給境內(nèi)企業(yè)，辦理結(jié)匯，從而繞開中資外匯指定銀行外匯貸款不能結(jié)匯的政策規(guī)定，并規(guī)避可能發(fā)生的匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　三是部分貿(mào)易及資本項(xiàng)下資金以個(gè)人名義流入境內(nèi)。2003年以來，境內(nèi)個(gè)人外匯收入和結(jié)匯增長較快。檢查發(fā)現(xiàn)其中一些收入的外匯來自境外機(jī)構(gòu)和公司，結(jié)匯后人民幣資金劃往境內(nèi)商業(yè)機(jī)構(gòu)、生產(chǎn)企業(yè)、證券公司和房地產(chǎn)公司，用于生產(chǎn)經(jīng)營、股權(quán)收購、證券及房地產(chǎn)投資。

　　對于上述異常情況，一些銀行未能引起足夠的重視，有些銀行甚至未按照規(guī)定履行審核職責(zé)。目前，國家外匯管理局正密切關(guān)注上述情況，將盡快研究制訂相關(guān)政策規(guī)定，規(guī)范管理，防止境外不明資金沖擊中國外匯市場。