本報訊 (記者 王旭)十屆全國人大常委會第五次會議日前再次審議中國人民銀行法修正案草案，該草案增加了“組織協(xié)調國家反洗錢工作，指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金檢測”職責。這意味著中國人民銀行反洗錢工作獲得法律上的支持。嚴堵“地下錢莊”和公職人員“腐敗黑洞”的反洗錢職能緣何由公安部轉由央行承擔？專門成立的央行反洗錢局近期的工作重點可能會是什么？針對眾多令人關注的焦點問題，本報記者采訪了社科院金融研究所研究員易憲容。

　　記者：反洗錢工作原來主要由公安部經濟犯罪偵查局反洗錢處來負責，這次中國人民銀行的機構調整中新成立反洗錢局，您認為這是否意味著我國對反洗錢越來越重視？

　　易憲容：反洗錢加大力度也是與我國近年洗錢犯罪案件增多息息相關。據了解，我國警方近兩年共協(xié)助外國警方調查涉及洗錢犯罪線索70余起，涉及17個國家和地區(qū)，每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢在2000億元人民幣左右，相當于國內生產總值的2%。而其中由腐敗而生的非法所得向海外的“轉移贓款”行為，不在少數。為此，許多專家建議，反洗錢、打擊贓款外逃的關鍵是未雨綢繆，犯罪分子剛有一些資金異動行為時，監(jiān)管機構就能有效察覺。同時，目前全球都非常重視洗錢犯罪，我國也與許多國家簽訂了合約，甚至包括金融反恐領域的合作，在這樣的大背景下，反洗錢工作也愈發(fā)迫切。

　　記者：反洗錢職能從公安部轉由中國人民銀行承擔的主要原因是什么？

　　易憲容：公安部在反洗錢方面做了大量的工作。但是相比較而言，中國人民銀行在進行反洗錢工作方面專業(yè)化程度更高、獲得信息也更及時。大多數洗錢犯罪非常隱秘，技術化手段非常高，不像盜竊、殺人那樣很容易看到，這給公安部門破案也帶來很大難度。

　　但是不管怎樣，洗錢犯罪大多要通過銀行進行資金劃轉，或者取款后攜帶大量現金潛逃，這通過中國銀行業(yè)比較完善的網絡體系是完全可以發(fā)現的，銀行業(yè)同時可以及時采取有效措施來制止。當然，以后人行和公安部之間還是有許多合作之處的，中國人民銀行擁有調查權限，如果對犯罪行為調查屬實，將移交司法部門處理。

　　記者：在央行行長周小川新年上任之初，就連續(xù)簽發(fā)了反洗錢的三大條例。有人形容，周行長這“三把火”，以立法的形式點燃了打擊犯罪分子利用金融機構洗錢的“戰(zhàn)火”。那您認為，新成立的央行反洗錢局，近期又會有什么樣的工作重點？

　　易憲容：央行從今年3月起開始實施的《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告》三大反洗錢條例，的確是“反洗錢”中的重拳出擊。其中包括企業(yè)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付，金額20萬元以上的單筆現金收付，個人賬戶20萬元以上的款項劃轉，當日非現金交易，個人10萬美元以上，企業(yè)50萬美元以上的大額外匯交易等都在金融機構的監(jiān)控之內。我想，央行反洗錢局成立后，除第一步的人員職責確定以外，工作中的一個“重頭戲”應是將反洗錢三大規(guī)定落實到細處和實處，不漏掉各家商業(yè)銀行的任何一筆可疑資金支取。同時，與國際相關機構協(xié)商建立跨國反洗錢體系。據我所知，美國反恐怖主義事務協(xié)調員曾在今年2月份與我國進行了中美第三次反恐磋商及中美金融反恐工作組第二次磋商，而央行三項反洗錢法規(guī)也將在一定程度上掐斷恐怖活動的資金鏈。

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　　洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

　　四種洗錢方式：一是先撈錢后洗錢，即公職人員大量貪污、受賄后，辭職下海辦公司或炒股，用新身份來解釋他不正常的暴富；二是邊撈錢邊洗錢，即搞“一家兩制”，自己在臺上利用權力撈錢，親屬則利用“下海”身份掩蓋黑錢來源；三是連撈錢帶洗錢，即政府官員或國企老總創(chuàng)辦私人企業(yè)、代理人企業(yè)，既可通過經濟往來把黑錢轉移到這些企業(yè)的賬戶上，又可通過正常的納稅經營再賺一筆。還有一類就是跨國洗錢，即利用國內外市場日益密切的聯(lián)系，設法把黑錢轉移出去，或者在境外收取贓款并“洗白”。