本報記者 胡朝輝 北京報道

　　央行的反洗錢工作越來越接近實際操作階段，記者獲悉，10月15日～10月19日，就在中國人民銀行下屬的保衛局被改為反洗錢局之后不久，央行就在河南省鄭州市舉辦了首次面向全國范圍內銀行系統的反洗錢培訓班。央行對內將此次培訓稱為管理培訓，旨在就反洗錢問題為各銀行提供原則性的指導，有關部門還計劃在此后每年進行幾次更著重于操作性質的 培訓。

　　對于此次培訓，央行盡管對外界保持了一貫的低調作風，但在內部則給予了足夠的重視，將此次培訓界定為建國以來專門就反洗錢問題在全國范圍內進行的首次培訓。

　　而在此次培訓中，有關部門更是將洗錢犯罪的危害上升到了一個前所未有的高度，將其定義為“威脅世界政治經濟秩序，腐蝕健康的國民經濟體系，因此成為世界各國面臨的一大公害。”并且著重指出，洗錢犯罪在發展趨勢上帶有明顯的政治目的，國家和地區犯罪組織洗錢的首要目的已轉變為為掌控政治和開展恐怖活動提供財政支持。因此，打擊洗錢犯罪的上游犯罪的關鍵環節，切斷和限制犯罪資金的來源成為了削弱和控制犯罪的重要手段。

　　我國反洗錢網絡逐步形成目前以配合國際行動為主

　　此次培訓對象是人民銀行各大區行、直屬中心支行，以及各商業銀行總行的相關部門負責人，其中商業銀行包括各政策性銀行、國有商業銀行、股份制銀行，但不包括外資銀行。

　　據記者了解，反洗錢培訓的內容包括反洗錢概論、國際及香港反洗錢狀況、人民幣大額及可疑交易報告、外匯大額及可疑交易報告、洗錢案件司法調查和協查、國際國內反洗錢法律分析等課程。所聘請的講師大多是國內各相關部門的負責人，另外還有來自香港有關部門的主要負責人。

　　有專家認為，在我國有組織地打擊洗錢犯罪則是在9·11事件之后。當時，國際社會紛紛通過反洗錢從經濟源頭上打擊恐怖主義。2002年初，公安部在經濟犯罪偵查局內部專門設立了洗錢犯罪偵查處。今年年初，國家外匯管理局也成立了反“洗錢”工作專門機構，統一協調外匯管理局系統的反“洗錢”工作。去年4月，中國人民銀行在內部成立了反洗錢處和支付交易監測處，同年9月成立反洗錢領導小組。并于今年年初推出了《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。

　　根據中國人民銀行發布的一個《規定》和兩個《辦法》，金融機構在反洗錢方面的主要職責包括：建立反洗錢內控制度、落實反洗錢崗位責任制、“了解你的客戶”、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。其中金融機構反洗錢內控制度的建設，集中體現了一家金融機構對反洗錢工作的認識和執行水準，也是監管部門評價金融機構反洗錢工作的一項重要依據。

　　據有關部門負責人介紹，我國目前的反洗錢行動仍然以配合國際行動為主，國內反洗錢主要針對貪污腐敗官員，有一種估計認為由此涉嫌的外逃資金約為50億美元。

　　洗錢犯罪的危害已從經濟領域擴散到政治領域

　　據記者了解，國際上針對反洗錢的組織是國際反洗錢特別行動組織(簡稱FTAF，香港譯為打擊清洗黑錢財務行動特別組織)。該組織是于1989年七大工業國首腦會議之后成立的一個國際組織，目的是檢查及建議打擊洗錢活動的措施，并向全球宣傳反洗錢信息。

　　據某銀行相關工作人員介紹，國際反洗錢特別行動組織的主要工作是圍繞著40條指導意見和8條附屬建議進行的。這些指導意見和附屬建議旨在衡量一個國家或地區在打擊洗錢活動方面是否得力。凡是不符合該指導意見的國家和地區將被該組織列入黑名單，而一旦被列入黑名單，則意味著該國或該地區的國際融資成本將大為增加，中國就曾被該組織列入黑名單。

　　另據擔任此次培訓的講師介紹，香港是在1990年成為國際反洗錢特別行動組織成員的，并曾被選為2001年至2002年度該組織的主席。國際反洗錢特別行動組織會定期或不定期地向其成員提供涉嫌的洗錢的人員和組織名單。

　　根據聯合國近年的統計數據，全世界每年非法洗錢的數額高達1萬億到3萬億美元，相當于全球國內生產總值的2%到5%。洗錢不僅為各種罪犯的運作和發展提供了動力，還嚴重影響了國家金融機制的正常運轉。

　　研究表明，貨幣兌換、股票經紀、黃金交易、保險業務等，常常被當做洗錢的渠道。因此，世界各國都把金融機構作為打擊洗錢犯罪的重點。

　　另據公安部經濟犯罪偵查局有關負責人介紹，洗錢犯罪由于可以和絕大多數的犯罪共生，因此成為這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種“犯罪屏障”，既妨害了司法活動，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往借助于合法的金融網絡清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序，而且也嚴重破壞了公平競爭規則，破壞了市場經濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩定的經濟秩序帶來負面影響。