本報(bào)記者 張春燕 吳娜娜

　　與深圳地下錢莊槍擊案相比，真正令廣東、福建一帶的地下錢莊嗅到肅殺之氣的是外管局與公安部的一紙《關(guān)于嚴(yán)厲打擊外匯領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的通知》。

　　通知指出：當(dāng)前外匯領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)手段多樣、手法隱蔽、交易迅速等特點(diǎn)，

尤其是跨境洗錢活動(dòng)日漸抬頭，下一階段將整合力量在重點(diǎn)地區(qū)偵辦一批重大案件，以積極組織開展打擊地下錢莊的專項(xiàng)行動(dòng)。

　　根據(jù)記者掌握的情況分析，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵察局和洗錢犯罪偵察處主要負(fù)責(zé)人很可能已經(jīng)親赴一線督陣，本次重點(diǎn)打擊的對(duì)象應(yīng)為廣東福建等地，預(yù)計(jì)本次行動(dòng)在年底前結(jié)束，而廣東方面的有關(guān)人員無(wú)意中表示，該省已經(jīng)鎖定了一起洗錢大案，但由于時(shí)機(jī)敏感，有關(guān)細(xì)節(jié)不便透露。

　　2000億元和15000億元洗錢：新興的“獨(dú)立”行業(yè)

　　“對(duì)于洗錢犯罪，我們絕不能容忍其在這個(gè)世界上存在和蔓延。當(dāng)然我們還有大量的困難需要克服，還有很長(zhǎng)的路要走。”銀監(jiān)會(huì)官員朱寶明說(shuō)。

　　朱寶明對(duì)洗錢犯罪的痛恨正引起越來(lái)越多專家的共鳴，也正在引起中國(guó)政府的全面重視：洗錢已經(jīng)成為一個(gè)獨(dú)立“行業(yè)”。隨著各種犯罪活動(dòng)的猖獗和跨國(guó)犯罪的增多，洗錢犯罪活動(dòng)已經(jīng)搭上經(jīng)濟(jì)金融全球化和高科技的快車，逐漸擺脫了其他犯罪后線的地位，成為一種專門的、相對(duì)獨(dú)立的犯罪環(huán)節(jié)，嚴(yán)重危害社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)安全，成為國(guó)際公害。

　　洗錢犯罪不僅直接蛀食著國(guó)家經(jīng)濟(jì)，而且只要洗錢能夠成功進(jìn)行，就等于縱容了許多惡性犯罪，綁架、貪污、詐騙等案件就更難以控制。1999年賴昌星案發(fā)時(shí)，人們?cè)谡痼@之余才發(fā)現(xiàn)洗錢竟幫助他隱藏了那么多罪惡，打擊洗錢已刻不容緩，有關(guān)部門明顯加快了打擊洗錢犯罪的力度。

　　據(jù)世界貨幣基金組織估計(jì)，全球每年清洗黑錢的數(shù)額占到了世界生產(chǎn)總值的2%到5%，也就是介乎于6000億美元到18000億美元間，而且每年還按照1000億美元的幅度在增加。

　　根據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)的估算，中國(guó)每年的非法洗錢數(shù)額在2000億元人民幣以上，至少可以建20萬(wàn)座希望小學(xué)；而全球每年的非法洗錢總額則可能有15000億美元，而更多專家則認(rèn)為，這只是一個(gè)保守的估計(jì)。

　　在近30年里，西方各國(guó)政府紛紛立法加強(qiáng)反洗錢，但被動(dòng)的反洗錢行為和主動(dòng)的洗錢犯罪不但沒有減少，甚至還有所增加。

　　業(yè)內(nèi)人士郭紅玉分析，洗錢犯罪的增加主要有三大因素：

　　一是貪污、販賣毒品和販賣人口等犯罪收入，尤其是跨國(guó)犯罪收入的劇增，導(dǎo)致黑錢規(guī)模巨大，洗錢的需求空前膨脹。

　　二是洗錢的手段越來(lái)越高明，渠道越來(lái)越復(fù)雜，貨幣兌換所、股票交易所、黃金交易商、賭場(chǎng)、車行、保險(xiǎn)公司和貿(mào)易公司等，都能當(dāng)做洗錢渠道；私營(yíng)銀行設(shè)施、境外銀行業(yè)務(wù)、空殼財(cái)團(tuán)、自由貿(mào)易區(qū)、電匯系統(tǒng)以及貿(mào)易融資也能掩護(hù)非法資金流動(dòng)，犯罪分子甚至能通過(guò)這些活動(dòng)操縱金融系統(tǒng)。

　　三是洗錢為洗錢人帶去巨大收益。在洗錢過(guò)程中，銀行增加了存款、收取手續(xù)費(fèi)、中介人得到傭金；跨國(guó)洗錢中，資金流入國(guó)增加外匯收入和稅收收入。這樣，在反洗錢中，就有可能存在道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　中國(guó)每年2000億元人民幣黑錢流出

　　在令人震驚的廈門遠(yuǎn)華走私案中，賴昌星的收入幾乎全部通過(guò)“地下錢莊”流到境外。1996年底至1998年底，遠(yuǎn)華走私收入中的120億元人民幣，就是由財(cái)務(wù)主管與福建的地下錢莊聯(lián)系后，派人開車押運(yùn)人民幣至地下錢莊，再由地下錢莊通知其香港合伙人支付外匯給香港的遠(yuǎn)華公司的。

　　有統(tǒng)計(jì)顯示，1998年～2000年這3年香港的“外來(lái)直接投資”從1998年的147億美元上升到1999年的240億美元，2000年突然躥升到643億美元。有金融分析家認(rèn)為，這筆錢中的相當(dāng)大一部分來(lái)自內(nèi)地人，他們通過(guò)內(nèi)地和香港的“地下錢莊”洗錢，使其成為合法的財(cái)產(chǎn)收入。

　　而根據(jù)財(cái)政部的統(tǒng)計(jì)，中國(guó)每年類似被“洗”到境外的黑錢高達(dá)2000億元人民幣。

　　汕頭眾大律師事務(wù)所蔡羽中分析，國(guó)內(nèi)每年洗出去的“黑錢”主要可以分成三大塊：第一塊，走私收入“洗黑錢”約為700億元；第二塊，官員腐敗收入“洗黑錢”超過(guò)300億元；第三塊，也是最為可怕的，是一些合法收入“洗黑錢”，基本就是外資企業(yè)把合法收入通過(guò)“地下錢莊”轉(zhuǎn)移到境外，目的自然是逃避監(jiān)管，不想在中國(guó)繳納稅款，實(shí)行資本外逃。

　　業(yè)內(nèi)人士從另一個(gè)角度向記者印證，我國(guó)資本外逃的數(shù)目著實(shí)不小。從我國(guó)的國(guó)際收支平衡表上看，能比較清晰地看到資本外逃的趨勢(shì)。資本外逃額近似于國(guó)際收支平衡表上的“誤差與遺漏凈額”。1993年以來(lái)，我國(guó)國(guó)際收支中的“誤差與遺漏凈額”達(dá)到1234億美元之巨，是同期“經(jīng)常項(xiàng)目?jī)纛~”的87.64%，是資本往來(lái)項(xiàng)目?jī)纛~的59.30%。1999年和2000年的“誤差與遺漏凈額”竟然是“經(jīng)常項(xiàng)目?jī)纛~”和“資本往來(lái)項(xiàng)目?jī)纛~”的194.74%和626.32%。如此巨大的誤差，一定有非正常的因素。很大部分是通過(guò)各種洗錢方式非法“洗”出去的。

　　分析人士指出，由于政府仍然實(shí)行嚴(yán)格的外匯管制，因而中國(guó)的金融體系還不可能成為大規(guī)模洗錢的工具。中國(guó)目前的洗錢犯罪，主要表現(xiàn)為由內(nèi)向外。

　　記者注意到：外管局和公安部特別在《通知》中提到，將在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，研究制定反洗錢合作規(guī)定，進(jìn)一步健全反洗錢工作機(jī)制。反洗錢有望得到更多部門參與。

　　中國(guó)政府反洗錢提速

　　記者了解到，中國(guó)目前反洗錢體系主要由以下部門構(gòu)成：公安部的經(jīng)濟(jì)犯罪偵察局洗錢犯罪偵察處，中國(guó)人民銀行的保衛(wèi)局反洗錢處、保衛(wèi)局支付交易監(jiān)測(cè)處以及外匯管理局的管理檢查司。由于反洗錢所涉及的環(huán)節(jié)較多，實(shí)際參與其中的部門不斷增加。

　　中國(guó)人民銀行保衛(wèi)局反洗錢處處長(zhǎng)楊蘭平曾透露，中國(guó)外交部、財(cái)政部、公安部、人民銀行、外管局甚至包括海關(guān)稅務(wù)等部門會(huì)定期地開一些有關(guān)反洗錢的會(huì)議。

　　國(guó)家外匯管理局近日表示，目前中國(guó)大部分銀行的反洗錢內(nèi)控制度框架已經(jīng)基本形成，為反洗錢工作的順利開展奠定了良好的基礎(chǔ)。據(jù)悉，中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行等都已經(jīng)制定了相關(guān)內(nèi)控制度。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行等也都在加緊制定過(guò)程中。根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的主要職責(zé)包括：建立反洗錢內(nèi)控制度、落實(shí)反洗錢崗位責(zé)任制、“了解你的客戶”、保存外匯交易記錄、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況等。

　　而在過(guò)去的一年中，中國(guó)內(nèi)地、香港和世界各國(guó)的反洗錢組織進(jìn)行了緊密的合作。2002年9月，香港一個(gè)涉嫌為賴昌星洗錢的地下錢莊被徹底搗毀，涉案金額高達(dá)500億港元。而“9·11”以后，中國(guó)政府與世界各國(guó)聯(lián)手反恐，防止恐怖組織利用本國(guó)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢亦是重要環(huán)節(jié)之一。國(guó)際反恐怖組織曾經(jīng)給人行、公安部等有關(guān)部門提供了一些恐怖分子的名單要求協(xié)控。

　　鏈接一

　　中國(guó)的反洗錢大事記：

　　◆2001年6月，中國(guó)銀行專門成立了反洗錢工作委員會(huì)，統(tǒng)一負(fù)責(zé)該行的反洗錢工作。該委員會(huì)是中國(guó)國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)中第一個(gè)專門負(fù)責(zé)反洗錢的正式組織。

　　◆2001年9月、10月間，央行專門成立了一個(gè)由副行長(zhǎng)史紀(jì)良掛帥的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，央行內(nèi)部15個(gè)相關(guān)司局派員參加。

　　◆2002年4月，公安部成立了洗錢犯罪偵察處。

　　◆2002年7月，中國(guó)人民銀行支付交易監(jiān)測(cè)處和反洗錢工作處掛牌成立，成立了由有關(guān)司局參加的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。并設(shè)立專門辦公室，統(tǒng)一協(xié)調(diào)、組織指導(dǎo)反洗錢工作，這一陣容將構(gòu)成中國(guó)銀行業(yè)的反洗錢組織機(jī)構(gòu)框架，標(biāo)志著中國(guó)正式拉開了反洗錢大戰(zhàn)的帷幕。

　　◆2002年8月29日，廣東省公安廳在外匯局廣東分局的配合下，進(jìn)行了代號(hào)為“截流”的打擊地下錢莊統(tǒng)一行動(dòng)，一舉端掉地下錢莊11個(gè)、搗毀非法經(jīng)營(yíng)窩點(diǎn)30個(gè)。

　　◆2002年9月11日，全國(guó)反洗錢工作會(huì)議在人民銀行召開。會(huì)議由央行史紀(jì)良副行長(zhǎng)主持，戴相龍行長(zhǎng)對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的反洗錢工作進(jìn)行了部署。會(huì)議上印發(fā)了四份文件，即《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》和《加強(qiáng)反洗錢工作的通知》。這四個(gè)文件基本組成了中國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的制度框架。

　　◆2003年1月，中國(guó)人民銀行連續(xù)頒布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》等三項(xiàng)法規(guī)，目標(biāo)直指洗錢活動(dòng)。至此我國(guó)關(guān)于反洗錢工作的機(jī)構(gòu)和法律體系已基本完善。由多個(gè)政府部門共同參與的反洗錢工作全面開展起來(lái)了。

　　◆2003年3月，國(guó)家外匯管理局成立反洗錢工作專門機(jī)構(gòu)，以加大對(duì)跨境洗錢和地下錢莊的打擊力度，進(jìn)一步完善反洗錢工作機(jī)制。

　　◆2003年3月27日、28日兩天，全球性反洗錢組織———金融特別行動(dòng)工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，簡(jiǎn)稱FATF)首次在中國(guó)召開以反洗錢為主題的研討會(huì)，并與國(guó)內(nèi)多個(gè)部門就圍繞反洗錢和反恐融資工作、FATF反洗錢40條建議和反恐融資8條特別建議、中國(guó)打擊反洗錢犯罪和恐怖活動(dòng)融資及其相關(guān)立法等問題進(jìn)行廣泛、深入的交流和探討。公安部、財(cái)政部、外交部、央行和外管局等多個(gè)部門均派高級(jí)官員參加了研討會(huì)，并正考慮加入FATF。

　　鏈接二

　　反洗錢主要部門職能：

　　中國(guó)人民銀行反洗錢工作處設(shè)在人民銀行保衛(wèi)局。負(fù)責(zé)與商業(yè)銀行、公安部反洗錢工作的聯(lián)系、協(xié)調(diào)；協(xié)調(diào)、配合公安機(jī)關(guān)對(duì)可疑交易資金的偵查；代表人民銀行參與同國(guó)際反洗錢機(jī)構(gòu)的聯(lián)系和信息溝通，開展在反洗錢和反恐怖融資方面的交流與合作；跟蹤國(guó)內(nèi)、國(guó)際反洗錢、反恐怖融資工作情況。

　　中國(guó)人民銀行支付交易監(jiān)測(cè)處設(shè)在人民銀行支付結(jié)算管理辦公室。其主要職責(zé)是：擬訂支付交易報(bào)告管理辦法、異常支付監(jiān)測(cè)實(shí)施辦法，并組織實(shí)施；擬訂大額支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求，負(fù)責(zé)系統(tǒng)的開發(fā)、運(yùn)行和維護(hù)；采集、整理和分析支付交易信息；對(duì)可疑信息根據(jù)需要向人民銀行分支行、商業(yè)銀行進(jìn)行必要的調(diào)查，寫出可疑交易分析報(bào)告，并將報(bào)告提交反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；對(duì)商業(yè)銀行和有關(guān)人員進(jìn)行有關(guān)法規(guī)、異常支付交易識(shí)別知識(shí)的培訓(xùn)；監(jiān)督有報(bào)送支付交易報(bào)告義務(wù)的機(jī)構(gòu)和人員遵守《支付交易報(bào)告管理辦法》。

　　公安部洗錢犯罪偵查處負(fù)責(zé)制定預(yù)防、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的對(duì)策和措施，協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、部署各地公安機(jī)關(guān)有關(guān)部門依據(jù)刑法查處洗錢犯罪案件以及國(guó)際合作等方面的工作。國(guó)家外匯管理局及其分支局負(fù)責(zé)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理，其反洗錢專門機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是統(tǒng)一協(xié)調(diào)外匯局系統(tǒng)的反“洗錢”工作。