見習(xí)記者 杜艷 特約記者 孫喜蛾 威海、上海報道

　　外匯整肅風(fēng)暴

　　一紙通知將國家外匯管理局和公安部拴到了同一條戰(zhàn)線上。

　　近日，兩部委聯(lián)合發(fā)出《關(guān)于嚴(yán)厲打擊外匯領(lǐng)域違法犯罪活動的通知》。此前，外管局已會同公安部召開“全國打擊非法買賣外匯違法犯罪活動聯(lián)合辦公室”第四次會議。

　　根據(jù)會議精神，通知表示，將“在重點地區(qū)偵辦一批重大案件”；并提出，在外匯非法交易特別是“地下錢莊”活動比較活躍的地區(qū)，兩部委“要緊密合作，積極組織開展打擊‘地下錢莊’的專項行動，并以此帶動全國涉匯案件查處工作的全面開展”。通知指出，各級外匯管理部門和公安機關(guān)應(yīng)建立定期聯(lián)席會議制度和重大事項及時溝通制度。

　　兩部委還透露，有關(guān)部門將在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，研究制定反洗錢合作規(guī)定，進(jìn)一步健全反洗錢工作機制。

　　至此，今年來開啟已久的反洗錢大幕再掀高潮。

　　而在這幅大幕下面，各地的反洗錢鐵腕早已出手。

　　最近的一起大案發(fā)生在威海。5月20日，山東省威海市中級人民法院對歷時兩年、涉及韓國和國內(nèi)威海、青島、煙臺、沈陽等近十個地市的“11·１4”非法買賣外匯案做出一審判決，趙盛宣等6名犯罪嫌疑人分別被判處10年以下有期徒刑，以及10萬～30萬元不等罰金。

　　至此，從2001年11月威海市公安局調(diào)查取證，到2002年5月28日最后一個犯罪嫌疑人林道明被依法逮捕，這起涉案金額達(dá)23��539��139美元、涉案嫌疑人達(dá)50余人的非法跨境外匯買賣案，終告塵埃落定。而其紛紜內(nèi)幕，亦在記者通過多種渠道采訪后漸漸清晰。

　　“這個案子在審查、起訴和審判階段，分別由公安部、最高人民檢查院和最高人民法院直接督辦，是迄今為止全國最大的一起非法外匯買賣案。”該案的審判長在接受記者采訪時稱。

　　“11·１4”跨境倒匯案

　　2001年11月14日，中國銀行威海市環(huán)翠區(qū)支行。

　　上午時分，一名年近四十的男子騎著摩托車帶著一個二十幾歲的女孩風(fēng)風(fēng)火火趕來。這名男子就是趙盛宣。女孩名叫林倩，懷里抱著一個鼓鼓的皮包。

　　皮包里裝的，是整整22萬美元現(xiàn)鈔。

　　這次，林倩是要按照父親林道明的交代，將22萬美元現(xiàn)鈔全部匯往青島，計劃分別匯給紀(jì)方仟5萬、韓金鳳5萬、姜伯智5萬、褚桓齋7萬。同時，林還將從趙盛宣手里購買美元要付的人民幣，按趙的意思直接匯到沈陽的李英淑和金英花的賬戶上。

　　按照事先談妥的價格，林倩以8.19元人民幣兌換1美元的價格和趙成交。而在前一天晚上，林倩的父親林道明已經(jīng)和青島方面談攏，以8.24元人民幣兌1美元的價格全部拋出。如此，從拿到美元到兩個小時后拋出，轉(zhuǎn)手間1.1萬元人民幣的利得即告得手。雖然拋頭露面在前的是林倩，但其實所有的背后談判，都由“道行頗深”的林父一手包攬。

　　但發(fā)財心切的趙、林二人不知，威海市公安干警早已在此恭候多時。由此，一張蛛絲密結(jié)的犯罪網(wǎng)絡(luò)被層層揭開。

　　趙盛宣，高中文化，出生于遼寧省鐵嶺市，被捕前暫住威海。幾年前，趙在威海市體育路開了一家金環(huán)商行，鋪面不大，只有二三十平米，主要經(jīng)營辣椒、香油等土特產(chǎn)生意。自從姐姐趙珍遠(yuǎn)嫁韓國仁川后，趙盛宣也由此搭上了韓國的生意，經(jīng)常通過“帶工”(往返于兩國之間以幫助別人帶運貨物為業(yè)的人)運帶貨物，但幾年下來生意并不如意。

　　不過趙盛宣很快發(fā)生了另外的生財之道。

　　在趙和韓國人做生意的過程中，不時地會有客人提出以美元支付——對客人來說，這樣既省了兌換的麻煩，又減少了美元兌換人民幣的匯率損失——趙欣然同意，然后自己再將美元在黑市兌換成人民幣。幾個來回后，趙漸漸感覺到，比起辣椒、香油的小本生意，這無疑是一條更為便捷的發(fā)財路。

　　2000年7月，趙和遠(yuǎn)在韓國的趙珍商量更“大”的規(guī)劃，姐弟倆一拍即合。從此，在威海往返韓國仁川的“金橋”號客輪上，趙珍成了一個名副其實的“帶工”。

　　“金橋”號每周有三四次船期，早上8��30分左右停靠威海港碼頭。在地下市場，“金橋”號是許多韓國帶工攜帶美元進(jìn)入中國的“美金通道”。經(jīng)由這條通道，大量的美金暗流中國。趙珍也加入了這一行當(dāng)。開始，她每次攜帶的金額都是幾萬美元，幾乎每個船期都有往返。

　　從2001年上半年開始，漸諳此道的趙珍逐漸減少了親自帶貨的次數(shù)，轉(zhuǎn)為專門負(fù)責(zé)在韓國買進(jìn)美元，并組織韓國的帶工進(jìn)出威海。而趙珍在韓國另外物色的新帶工就是黃龍云(HUANG YONG WOON)，黃基本上每個船期均負(fù)責(zé)按趙珍的要求將美元帶給其弟趙盛宣，每次十幾萬美元。

　　與此同時，趙盛宣在威海乃至周邊地區(qū)也逐漸發(fā)展起龐大的買匯網(wǎng)絡(luò)。

　　2001年年初，趙認(rèn)識了倒匯已久的林道明和林倩父女。林道明家在煙臺，與威海臨近。他獲知趙盛宣的美元是其姐姐從韓國帶進(jìn)來的，貨源穩(wěn)定，此后就開始固定地從趙的店里收購美元，拿到美元后再轉(zhuǎn)手買給青島的崔秋玲等人。崔及其夫張德中、女兒紀(jì)方纖自1998年開始倒賣美元，已是業(yè)內(nèi)的“老倒民”。

　　認(rèn)識林的同時，趙又間接聯(lián)系上了另一個“倒民”——日東商行的老板唐毅東。唐于1996年9月份就在威海市統(tǒng)一路開了日東商行，主要做中韓之間的土特產(chǎn)買賣。從2001年6月開始，唐與韓國人做生意時開始只收取美元，然后再把美元轉(zhuǎn)賣他人。

　　在有了穩(wěn)定的賣匯渠道之后，2001年6月開始，趙氏姐弟的胃口和膽量也越來越大，開始大規(guī)模倒賣美元。

　　為了增加在威海私下買賣外匯的網(wǎng)點，2001年6月，趙珍委托弟弟趙盛宣注冊了威海珊東工藝品店。該店的實際經(jīng)營者，是趙珍做“帶工”時認(rèn)識的一名叫延永欽(YEON YOUNG HEUM)的男子。延是韓國人，之前以幫別人帶美元為業(yè)。從此，延永欽結(jié)束了自己的“帶工”生活，在威海專門配合趙氏姐弟做外匯買賣。

　　至此，一張倒匯網(wǎng)絡(luò)基本織成。每次趙珍托帶工帶進(jìn)的美元，基本上都由林、唐、延等三人轉(zhuǎn)手賣給別人。而從最開始的一次四五萬美元到后來的一次幾十萬美元，趙氏姐弟的倒賣數(shù)額也越來越大，范圍亦延及威海、青島、煙臺、沈陽、延吉等近十個地市。

　　銀行的“疏漏”

　　“11·１4”案發(fā)后，鑒于其他幾十個犯罪嫌疑人的證據(jù)尚不確鑿，并且涉及跨省作案，為了更確切地掌握犯罪網(wǎng)絡(luò)，2001年12月13日，威海市公安局決定對趙、林二人予以取保候?qū)彛�并�?lián)合山東省公安廳及沈陽等地公安局部署了完善的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)。

　　不久，趙、林二人即重操舊業(yè)，其非法倒匯網(wǎng)絡(luò)也越來越明朗。

　　每次船期的前一天，趙珍都會分別給趙盛宣、林道明、唐毅東、延永欽和鄭海玉等幾個人通電話，獲知他們每家所需的美元數(shù)額，并告訴他們?nèi)�匯的地點。然后，趙珍將國內(nèi)匯到其仁川賬戶上的韓幣取出，在碼頭兌換成美元，并組織好帶工。

　　這中間有一個繞不開的環(huán)節(jié)——銀行。

　　在美元“安全”抵達(dá)威海后，剩下的倒匯環(huán)節(jié)都經(jīng)由轉(zhuǎn)賬運作，基本上通過中行的“一本通”和交通銀行的“太平洋”卡完成。

　　一般而言，購匯的錢會通過林倩在中行煙臺分行的“一本通”或者交行的存折，直接匯到趙在交通銀行威海分行的太平洋卡個人賬戶上，個別時候也存在中國銀行環(huán)翠區(qū)支行的活期存折上。

　　趙盛宣的7本倒匯賬本上，密密麻麻地寫著他的倒匯記錄。從2000年7月8日到2002年4月12日，趙盛宣共收到韓國帶來的美元23��539��139元，除了交給別人的以外，自己倒賣了1��055��223美元，幫助趙珍倒賣128��441美元。其交通銀行太平洋卡賬戶明細(xì)賬亦顯示，從2001年6月21日至11月13日，該賬戶總存款額為人民幣7892.038304萬元。其中煙臺方向存入2041.8961萬元，青島方向存入5786.9224萬元，本地存入63.2185萬元。

　　在2001年6月至2002年4月期間，趙珍所帶來的美元還有另一條重要的消化途徑——延永欽和唐毅東。其中，延從趙珍處購買2��945��105美元，并利用其中國店員的身份證分別在交通銀行辦了一個太平洋卡，在中行辦了一個活期存折和信用卡。

　　2002年4月17日，威海市公安局聯(lián)合其他市局開始收網(wǎng)，將正在進(jìn)行外匯交接的趙盛宣等一舉抓獲。

　　上述過程中一個無法回避的問題是，在趙等人從2000年7月到2002年4月近兩年的外匯買賣過程中，該網(wǎng)絡(luò)中人曾多次通過中行“一本通”和交行“太平洋”卡，在其各分支銀行中大額匯進(jìn)匯出。

　　而案發(fā)當(dāng)時應(yīng)遵循的《關(guān)于居民、非居民個人大額外幣現(xiàn)鈔存取款有關(guān)問題的通知》(1997年4月14日開始實施)規(guī)定：各外匯指定銀行分、支行應(yīng)于月初10日內(nèi)，將等值1萬美元以上大額外幣現(xiàn)鈔存取款的筆數(shù)和金額進(jìn)行登記，填寫“居民、非居民個人大額現(xiàn)鈔(等值1萬美元以上)存取款登記表”，分別報同級國家外匯管理局分、支局。

　　但記者從威海市外管局一位李姓官員處獲悉，“當(dāng)時威海市公安局和外管局聯(lián)合對這起案件進(jìn)行了清查，清查中發(fā)現(xiàn)，中行威海分行對大額外匯交易存在漏報情況。對此，外管局已經(jīng)于2002年對該行處以5萬元罰款。”

　　李補充說，中行率先在同省分行系統(tǒng)內(nèi)開通了外匯項目的通存通兌業(yè)務(wù)，以此來吸引客戶，但相關(guān)監(jiān)管沒有完全到位。李表示，這種銀行漏報的現(xiàn)象很普遍，案發(fā)后，威海外管局和公安局分別報告了上級單位，山東省外管局對此非常重視，并于2002年上半年在全省范圍內(nèi)對各銀行的大額外匯報備情況進(jìn)行了檢查。

　　威海難題

　　趙氏姐妹編織的龐大倒匯網(wǎng)絡(luò)中，一個重要的環(huán)節(jié)就是如何將人民幣兌換成韓元，并通過何種途徑進(jìn)入韓國。

　　調(diào)查顯示，其中一種途徑主要通過沈陽等方面完成：趙盛宣、唐毅東等人將人民幣存到沈陽“倒民”的賬戶上，然后再由他們通過一些當(dāng)?shù)氐捻n資企業(yè)將人民幣兌換成韓幣，韓資企業(yè)通過在韓國的母公司把韓幣打入趙珍在韓國的賬戶，進(jìn)行離岸操作，最后由沈陽“倒民”將人民幣打入韓資企業(yè)的中國賬戶上完成交易。

　　獲取韓幣的另一個途徑是：延的珊東工藝品店里，經(jīng)常有韓資企業(yè)找上門來兌換人民幣。同樣地，這些韓資企業(yè)的韓國母公司將相應(yīng)數(shù)量的韓幣存入延在韓國的賬戶，延則將相應(yīng)數(shù)量的人民幣存入韓資企業(yè)的中國賬戶中。

　　調(diào)查顯示，這種韓幣買賣與威海當(dāng)?shù)氐木唧w經(jīng)濟環(huán)境密切相關(guān)。一位土生土長的威海人告訴記者，“韓幣在威海通過一些韓資企業(yè)私底下一直在流通。”

　　據(jù)悉，威海市作為離韓國最近的一個港口城市，其所引之外資主要以韓資為主。為吸引韓資入境，威海在全國率先實現(xiàn)了與韓國仁川的通航，每周三次往返船班，一次的航程約為10小時。

　　通航便利大大刺激了韓商投資。迄今為止，威海市約有韓資企業(yè)1700多家，包括服裝、電子、汽車等各個行業(yè)，但一般規(guī)模并不算大。

　　但這些韓商在貿(mào)易支付中感到多有不便。“在中國，韓幣是非流通性貨幣，無法通過銀行直接兌換。因此韓商只能在韓國先將韓幣兌換成美元，然后再到中國的銀行兌換成人民幣進(jìn)行貿(mào)易。”威海外管局一位姓李的官員說。

　　根據(jù)韓國的外匯政策，韓幣可以自由兌換成美元，并且這個兌換的匯率一般比中國人民銀行公布的匯率高。也就是說，即使通過正常的兌換渠道，韓幣兌換成人民幣后也要受到一定的損失。為此，韓商往往傾向于使用韓幣流通，或者通過在本國兌換的美元來支付。

　　“現(xiàn)在人民銀行是這樣的一種外匯管制規(guī)定，我們必須按照這個來執(zhí)行。但通過這個案子，結(jié)合當(dāng)?shù)氐木唧w經(jīng)濟環(huán)境，我們也在思考是否有放開(韓幣兌換)的必要。”威海外管局一位官員說。

　　另外，在具體的操作中，執(zhí)法部門也面臨著法律與地方經(jīng)濟利益沖突所帶來的難題。正如威海市刑事審判第二庭一位人士所言，“很多韓資企業(yè)都涉及到不同數(shù)額的這種支付手段，但另一方面，這些韓資企業(yè)對地方經(jīng)濟的發(fā)展又起著不可忽視的作用。”