新華網(wǎng)北京1月13日電(記者張建平) 中國人民銀行13日公布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，《規(guī)定》將從2003年3月1日起施行。

　　“洗錢”是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

　　《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，金融機構(gòu)及其工作人員應當認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行；應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。金融機構(gòu)應當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

　　《規(guī)定》要求，金融機構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應當要求其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)不得為其開立存款賬戶。

　　金融機構(gòu)在開展業(yè)務過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)直接責任人員要受到紀律處分；情節(jié)嚴重的，直接負責的高級管理人員要被取消任職資格。(完)