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主持人：很多人可能都有過這樣的經歷，在經過銀行門口的時候經常會有人問你，要不要外匯，要美元嗎？我們把這些人稱為黃牛，他們所做的就是外匯黑市交易。我這里有一個數字僅從去年年初到今年8月份，全國查處的外匯黑市交易額就達5億多美元。那么這些巨額的外匯黑市交易都是如何進行的呢？今天我們就一起來揭開這個秘密。來到演播室參與話題討論的是國家外匯管理局管理檢查司副司長杜鵬。
今年四月，在福建一次打擊非法買賣外匯的行動當中，執法人員順藤摸瓜，挖出了一個大案。
2002年3月29日，福建省莆田市外匯管理局和公安部門在當地一個儲蓄所門前，抓獲了8名倒匯份子，查扣了21本存折，人民幣4.89萬元、外幣900多美元。數目雖然不大，但是經過進一步調查后，發現案中有案，一個名叫方建峰的幕后老板終于露出了馬腳。
在這21本存折中，大部分的資金往來都和一個叫陳云萍的人有關，實際上陳云萍卻對這些交易并不知情。經過調查，陳云平本人沒有使用過自己的賬戶，而黃牛的老板方建峰借用了她的身份證開設了這個賬戶，從事非法交易。
記者：從你這個戶頭上轉賬都是你操作的嗎？
犯罪嫌疑人方建峰：是我操作的。
記者：也是你簽字的？
犯罪嫌疑人方建峰：是我簽的。
原來這個犯罪團伙由方建峰和他手下的多個黃牛組成，當需要外匯的個人或公司找到黃牛時，方建峰就會指令他們將人民幣存到陳云萍的賬戶上，到款后方建峰按照商量好的黑市價格將相應的外匯存到黃牛賬號上，接著黃牛再把錢劃撥到購匯者手中。值得注意的是，所有的這些交易都是通過非常方便的本外幣一本通儲蓄賬戶實現的。
外匯管理局莆田中心支局國際收支科林東升：方建峰以陳云萍名義開設的賬戶從2002年2月20日到3月29日39天的時間，涉嫌外匯非法交易存取1480筆，金額1448萬美元。
令人驚訝的是，這場非法交易的明細賬達9000多筆，金額近一億美元，方建峰除了使用陳云萍的賬戶外，還使用黃玉仁、李玉仁、陳玉妹等多個賬戶進行非法外匯買賣。而他手下的黃牛也借用或盜用了他人的身份證建立銀行賬戶，致使交易錯綜復雜，9000多筆交易只有1480筆得到確認取證，大量的交易因為無法找到買賣雙方的真憑實據而無法確認。
外匯管理局福建分局外匯檢查處處長陳耕：打一個比方，有的人他已經死了或是虛假的，那么我們就找不到這個證據，所以無法固定筆錄和固定證據，不好對他定罪。
記者：那定罪的金額和實際交易金額您覺得能差多少倍？
外匯管理局福建分局外匯檢查處處長陳耕：大概會差幾十倍吧。
這位負責人告訴記者，在打擊活動中，福建莆田市外匯支局根據這類黑市交易依靠本外幣賬戶的特點，開發了一套外幣現鈔大額報備預警系統，通過與各銀行聯網，他們能實時的對頻繁外匯交易、或者超過15萬美元的大額交易、和異常存取狀況進行預警，并列出黑名單進行監控。
主持人：看來，在打擊外匯黑市的交易中，執法人員確實是下了一番功夫。據了解，我國法律規定，非法買賣外匯數額在20萬美元以上或非法所得數額在5萬元人民幣以上的，將依法追究刑事責任。目前，方建峰已被莆田市人民檢察院以非法經營罪逮捕，有關案情正在進一步審理中。那么究竟如何來界定什么是非法外匯買賣呢？
副播：非法外匯買賣是指不通過國家規定的交易場所從事外匯買賣業務，私自進行外匯買賣、變相買賣外匯或倒買倒賣外匯、擾亂外匯秩序的行為。比如說，利用銀行柜臺進行賬戶轉換，私自兌換外匯、通過倒匯黃牛私自兌換外匯、通過地下錢莊、倒匯方式兌換外匯。它的主要表現形式是街面上零散的黃牛，還有具有銀行部分功能的地下錢莊和地下黑窩點。
主持人：那么除了這兩種主要的手段以外，非法外匯交易究竟還有哪些手段呢？
杜鵬：目前從打擊外匯非法交易的情況來看，現在交易的主體由過去的個人向現在的一些企業轉變，這些企業形成了一種專門從事地下服務的，帶有銀行性質的地下錢莊，形成了一個系統化的操作方式。由于地下錢莊的資金量比較大，而且在交易的行為過程中也是比較隱蔽，因此它所帶的危害性也就更加嚴重。這種交易的特點是它的人民幣資金交割在境內，外幣的交割在境外，如果不法分子想得到外匯，他只要把相應的人民幣數額，按照一定的比例打到地下錢莊指定帳戶，地下錢莊就會通知境外的合作人把相應的外匯數額打到購匯人的境外帳戶上，如果境外取得的外匯想匯回國內就采取反向操作，那么本幣和外幣這種雙向境內外對敲做法在黑道上的術語叫打數。
主持人：這些年我國存在的非法外匯交易已經從過去以個人為主的小額交易，逐漸擴展到以企業為主大規模的、系統化的非法交易，這種變化對我國經濟發展究竟會帶來哪些危害呢？
杜鵬：實際通過外匯黑市和地下錢莊進行交易的外匯，是游離在國際收支統計之外的，由于它是地下經濟活動，對它的資金量和具體數額是很難進行掌握的，因此它會直接影響到國家有關部門對外匯形勢的判斷，甚至對外匯收支統計的準確性，以至于直接影響到相關的外匯管理規定制定。此外，非法外匯交易的存在，還會助長虧空國有經濟的偷盜現象愈演愈烈，成為走私、逃稅、騙稅、逃匯、轉移外匯資金等各種外匯違法犯罪活動的有效掩體和催發劑，引發經濟犯罪的惡化膨脹。
主持人：看來，外匯黑市的存在確實影響了外匯市場的穩定，威脅到了國家的經濟安全。其實，我國對于外匯黑市的打擊從很早就已經開始進行了。
我國外匯黑市，最初主要是一些個人為了滿足自身的外匯需求而產生的，交易比較零散。1996年，我國實現人民幣經常項目可兌換后，外匯政策進行了重大調整，企業和個人正當的購匯需求都能夠得到滿足，大量的黑市交易主要被用于走私、販毒、洗黑錢等違法犯罪活動，黑市交易的組織形式也開始向高級化方向發展。目前，跨地區、跨國界從事外匯黑市交易活動成為了一種主要作案模式，而以個人名義集資，設立地區性地下黑錢莊，設立疏通關系，建立境內外違法外匯和人民幣資金流動渠道更是走私、洗錢等違法作案不可缺少的手段。
國家外匯管理局福建省分局局長周業樑：如果有了這一條不正常渠道，那整個國際資本的進進出出就處于一個失控狀態，我國的經濟金融秩序就可能很快被他們破壞了。
從1998年以來，國家外匯管理局就聯合公安、工商、海關、稅務等部門開展了打擊外匯黑市交易的專項斗爭。據統計，自去年初至今年8月底，全國組織打擊非法買賣外匯活動730次，搗毀非法買賣外匯窩點158處，抓獲1181名涉案人員，總涉案金額高達5.2億多美元，沉重打擊了外匯違法分子的囂張氣焰，全國外匯秩序明顯好轉。
主持人：在堅決打擊黑市的同時，國家外匯管理局也在保證居民合理用匯方面根據實際情況進行了一些調整。
副播：根據我國外匯管理有關規定，居民個人出境旅游、自費留學、探親、境外就醫等用匯都可以憑有效憑證，經外匯指定銀行審核后，在規定的標準內播進行購買。如果需要的外匯超過了規定標準，須經國家外匯管理局及其分支局審核。國家外匯管理局在防范黑市的同時，也為滿足個人資金需求調整完善了相應的外匯管理政策，如放寬個人自費出國留學用匯政策，調整美元港幣等外幣現鈔的銀行收購價等等。
主持人：確實，我國在嚴厲打擊外匯黑市活動的同時，也在積極的根據市場發展情況調整了管理的某些政策。杜副司長我們看到，一方面嚴厲打擊，另一方面外匯黑市一直悄悄的存在著，這是不是和社會里某些居民在社會發展的某種需求有著密切關系？
杜鵬：人們的預期心理問題已經得到了解決，那么為什么目前非法外匯交易卻愈演愈烈？這里邊有一些深層次問題，目前最重要的問題還是說不法分子這種受利益驅動，有一些鋌而走險來繼續從事非法的外匯交易活動。比如說一家企業他為了逃避進口關稅，就采取少報進口數量的方法。那么他少報的這部分資金在銀行里是得不到解決的，這部分資金就必須通過外匯黑市非法交易來獲得，這是一種情況；第二種情況就是一種非法的收入轉移到境外，也需要通過這種地下錢莊來進行解決，比如說挪用公款、貪污受賄、走私這種非常所得。
主持人：針對現在的市場情況，我們的管理部門今后將如何下力來解決這個問題。
杜鵬：我們覺得黑市的存在，應該是長抓不懈，是一個系統的工程。在外匯管理上要開正路堵邪門，現在我們在研究，如何進一步滿足居民購匯的需求，提高服務質量簡化手續，同時還要進一步加大打擊的力度。今年國家外匯管理局下發了居民個人因私購匯管理實施細則，對居民因私購匯的范圍和數額都進行了調整。此外也對購匯的銀行由原來的一家增加到現在的四家，都可以辦理居民的購匯，另外也允許居民異地購匯。
主持人：這些政策跟以前比起來已經有非常大的調整，居民可以通過很多正常渠道得到他們所需要的一些合法外匯。
杜鵬：國內的居民主要是合法用途的外匯，都可以通過正常的渠道得以解決。
主持人：今天我們關注的是打擊外匯黑市交易，央行行長戴相龍在上月接受新華社記者采訪時曾表示：我國現行金融體制仍不能夠完全適應全面建設小康社會的要求，需要進一步改革。而外匯市場的健康運行，也就成為了金融改革深入開展的條件之一。然而打擊外匯黑市交易并不是一朝一夕的事情，只有持續、深入的開展下去，才能穩定金融市場秩序、保證國家經濟安全。
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