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 賴昌星難逃被引渡的命運(yùn)。
如今，賴昌星不僅是讓加拿大為難————賴之前已經(jīng)被加拿大媒體評(píng)為“最不受歡迎的客人”，加拿大官方為了將其趕走，投入了前所未有的資源；同時(shí)也讓中國(guó)金融當(dāng)局感到異常為難————加拿大警方在賴昌星家中搜索發(fā)現(xiàn)，賴昌星錢(qián)包里有兩張用他人名字的提款卡，賴昌星之妻曾明娜則有六個(gè)銀行戶口及在匯豐銀行有兩個(gè)定期存款，按照加拿大有關(guān)法律，賴昌星一家有“洗黑錢(qián)”的嫌疑——當(dāng)然，如果將板子打下來(lái)，最終還是國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在反“洗黑錢(qián)”上態(tài)度不明朗。
中國(guó)引渡難題
事實(shí)上，賴昌星只是最近幾年中國(guó)犯罪分子潛逃國(guó)外的一個(gè)特例。前不久，原中國(guó)銀行廣東開(kāi)平支行行長(zhǎng)許超凡也遠(yuǎn)遁加拿大，與此同時(shí)消失的還有他的兩位前任————余振東和許國(guó)俊，此3人所涉嫌的是建國(guó)以來(lái)最大的銀行系統(tǒng)監(jiān)守自盜案————涉案金額高達(dá)4·８3億美元；隨后，原河南煙草局原局長(zhǎng)蔣基芳因?yàn)榻?jīng)濟(jì)問(wèn)題突然掛印潛逃；之前，已有貴州省交通廳廳長(zhǎng)盧萬(wàn)里的潛逃事件。
一位曾供職于最高檢察院外事部門(mén)的人士向媒體透露：近期以來(lái)，每年驚動(dòng)高檢外事部門(mén)的職務(wù)犯罪出逃案為20—30件。
仔細(xì)分析這些犯罪分子的潛逃動(dòng)機(jī)，不難發(fā)現(xiàn)，在潛逃之前，他們已經(jīng)順利通過(guò)銀行或者其他手法將手中貪污、受賄或者其他途徑得來(lái)的“黑錢(qián)”洗過(guò)一遍并順利轉(zhuǎn)移到了海外。
但與眾多外逃事件相比，我國(guó)每年引渡回國(guó)的犯罪分子十分有限，甚至包括賴昌星這種震驚全球的走私犯，至今都不能順利引渡。業(yè)內(nèi)人士分析，引渡難與我國(guó)沒(méi)有完善的反“洗黑錢(qián)”法律有關(guān)。
據(jù)悉，國(guó)外反“洗黑錢(qián)”制度完善的國(guó)家，大都與其他國(guó)家達(dá)成協(xié)議：一旦將犯罪分子引渡回國(guó)，雙方將對(duì)犯罪分子的“黑錢(qián)”采取一定比例的分成。但我國(guó)從防止國(guó)有資產(chǎn)流失的角度出發(fā)，對(duì)犯罪分子“黑錢(qián)”一律全部追回，這顯然難以提高其他國(guó)家配合打擊“洗黑錢(qián)”的積極性。
央行宣戰(zhàn)
加入WTO后，中國(guó)進(jìn)一步融入國(guó)際社會(huì)，與國(guó)際反洗錢(qián)組織的交流也日益頻繁。顯然，我國(guó)在反“洗黑錢(qián)”方面的滯后引起了諸多連鎖反應(yīng)。
央行一份研究報(bào)告分析，由于中國(guó)目前采取比較嚴(yán)格的銀行保密制度，銀行賬戶管理手段比較落后，票據(jù)市場(chǎng)不夠規(guī)范，銀行控制能力還有待進(jìn)一步提高。加之香港是世界上貿(mào)易自由度最大的地區(qū)之一，不僅國(guó)內(nèi)洗錢(qián)活動(dòng)已有相當(dāng)規(guī)模，國(guó)際上也有不少犯罪分子將目標(biāo)瞄準(zhǔn)大陸和香港。
6月18日，《人民日?qǐng)?bào)》發(fā)表了一篇措詞嚴(yán)厲的報(bào)道：“調(diào)查顯示，近年來(lái)中國(guó)洗錢(qián)活動(dòng)日益增多，數(shù)額也不斷上漲，其中因?yàn)橄村X(qián)導(dǎo)致資金外流的數(shù)目不在少數(shù)。資本外逃的負(fù)面影響不可忽視，它既減少國(guó)家稅收，又影響外匯儲(chǔ)備，有人擔(dān)心這將會(huì)危及中國(guó)金融的安全，甚至?xí)蔀榻鹑谖C(jī)的根源。”中國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反“洗黑錢(qián)”上的動(dòng)作遲緩已經(jīng)成為眾矢之的。
7月6日，作為對(duì)外界批評(píng)的回應(yīng)，中國(guó)人民銀行對(duì)外宣布，為了使銀行反洗錢(qián)工作正常、規(guī)范、有序地開(kāi)展，中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)成立了支付交易監(jiān)測(cè)處和反洗錢(qián)工作處，進(jìn)一步加大反洗錢(qián)工作力度。據(jù)人民銀行新聞發(fā)言人介紹，支付交易監(jiān)測(cè)處設(shè)在人民銀行支付結(jié)算管理辦公室；反洗錢(qián)工作處設(shè)在人民銀行保衛(wèi)局，并承擔(dān)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的日常工作。據(jù)悉，人民銀行還成立了由有關(guān)司局參加的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)立專(zhuān)門(mén)辦公室，統(tǒng)一協(xié)調(diào)、組織指導(dǎo)反洗錢(qián)工作。
有消息稱(chēng)，到2003年1月，從央行到商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)，一套反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)和法律框架都會(huì)初步搭建起來(lái)。
考驗(yàn)商業(yè)銀行
顯然，中國(guó)人民銀行在反“洗黑錢(qián)”中重點(diǎn)監(jiān)管的就是各商業(yè)銀行。事實(shí)證明，正是因?yàn)楸姸嗌虡I(yè)銀行只顧一己私利，才給了“洗黑錢(qián)”廣闊的生存空間。
專(zhuān)家指出，反洗錢(qián)工作推進(jìn)過(guò)程中最大的難題將是商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)站在自身和短期利益角度，可能積極性不高。因?yàn)椋⑦@套反洗錢(qián)體系顯然要增加商業(yè)銀行的成本投入，但并不直接創(chuàng)造利潤(rùn)，甚至有時(shí)還可能減少存款。
另外，建立反洗錢(qián)體系是一個(gè)關(guān)涉到多個(gè)部門(mén)合作的浩大工程。其中，既有央行、財(cái)政、稅務(wù)、工商、海關(guān)、外匯管理、外交等多家行政部門(mén)，也有公安部、法院、檢察院等司法部門(mén)。目前，中國(guó)還沒(méi)有明確反洗錢(qián)工作的主管部門(mén)，與反洗錢(qián)有關(guān)的部門(mén)還沒(méi)有形成有效的合作機(jī)制。
中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師盧建平認(rèn)為，從刑事政策的立場(chǎng)出發(fā)，我國(guó)應(yīng)該對(duì)金融立法作適當(dāng)調(diào)整，增加銀行金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面的義務(wù)性規(guī)定，同時(shí)增加人民銀行等機(jī)構(gòu)的綜合監(jiān)控職責(zé)。
顯然，這給了金融監(jiān)管當(dāng)局更重的任務(wù)。
本報(bào)記者丁秀洪
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