本報記者周建莉 劉影 前一階段掀起的B股、H股的高潮中，不難發(fā)現(xiàn)倒買倒賣外匯的“黃牛”在其中推波助瀾，承擔(dān)了救世主的角色，甚至有報道稱如果沒有黃牛就沒有證券公司的國際業(yè)務(wù)部。為了吸引客戶，證券公司手下都有一幫“御用黃牛”為客戶進行非法外匯買賣，而且據(jù)說黃牛的資金調(diào)度額已有上億元的規(guī)模，儼然就是沒有辦公室的第二國際業(yè)務(wù)部，究竟這些黃牛哪兒來的通天本領(lǐng)？中國經(jīng)營報記者向一位老黃牛和國家外匯管理局上海分局外匯管理處有關(guān)人士了解到一些黃牛內(nèi)幕。

　　黃牛鉆了外匯業(yè)務(wù)的漏洞

　　中國經(jīng)營報：證券公司的國際業(yè)務(wù)部真的養(yǎng)了一群“御用黃牛”嗎？黃牛的個人行為真的變成了證券公司的法人行為了嗎？

　　黃牛：不能說“養(yǎng)”，證券公司確實和一些黃牛關(guān)系不錯，但這些黃牛有的可能本身就是證券公司的客戶，有的是和證券公司的工作人員建立了合作關(guān)系，當證券公司里的客戶需要外匯時，他們可以優(yōu)先得到信息，接下這筆生意。但這僅是個人行為，遵循的還是個人的信譽保障，并不受證券公司法人行為的保障。

　　中國經(jīng)營報：黃牛是如何進行操作的呢？

　　外管局：首先是銀行工作人員獲得一手客戶需求，隨后向客戶允諾只要稍等片刻便會解決問題，緊接著給黃牛打拷機，或通過站在門口的那些小黃牛聯(lián)系大黃牛。由黃牛和客戶談定多少金額，多少價格。然后約定怎么交割，是通過銀行存折還是信用卡，然后銀行工作人員負責(zé)替他們點炒，有的甚至發(fā)現(xiàn)銀行墊付資金的情況，黃牛可能手頭上沒有這么多錢，客戶等著又不耐煩，提著這么多現(xiàn)金站在那兒又不安全，當然這種情況是比較極端的，個別的。根據(jù)其他地方掌握的案例發(fā)現(xiàn)過這種情況：證券公司的個別人，包括銀行的個別人充當了非法外匯買賣中的一個環(huán)節(jié)，一個角色。

　　黃牛：黃牛只要和信貸員或銀行柜面人員相互達成某種默契，即可方便行事。我有一個朋友，上午收到10萬美金，但身邊沒這么多人民幣，于是銀行居然幫忙墊付了85萬人民幣，馬上打入招商銀行的一卡通里。下午，黃牛再從其他地方湊滿85萬加入銀行的賬中，反正銀行當天的賬目軋平。

　　中國經(jīng)營報：在B股開放之前，實際上炒B股的資金主要來自內(nèi)地的投資者，這么多炒B股的資金都從哪兒來，這要畫一個很大的問號。而黃牛手中的現(xiàn)匯又是怎么來的，為什么他們能有這么多現(xiàn)匯，隨時隨地可供支取呢？

　　黃牛：黃牛手中的現(xiàn)匯有幾種來源途徑，也就是黃牛賺錢的幾種辦法是：第一種，外資投資到中國來的資金以現(xiàn)匯方式進來后，折合成人民幣，國家是828，帶進來現(xiàn)鈔是808。而黑市目前最低是840，最高時到過880、890，外資進來覺得人民幣不穩(wěn)定，將帶進來的美金在中國銀行做抵押，貸款人民幣。然后有兩種情況：一種情況是到期無法歸還，只能將抵押的美金拋掉，基本上沒人愿意828賣給國家，畢竟與黑市840有一定差價，誰不想多掙錢呢？這時候銀行人員會幫助企業(yè)勾結(jié)黃牛，讓黃牛把人民幣存入到賬號，將美金現(xiàn)匯退出來。第二種情況：外商投資賺了錢，賺的是人民幣，想換成現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔帶出去，除了偷匯以外，有些是和黃牛換現(xiàn)鈔，然后靠貨運集裝箱帶出去，一集裝箱貨物中藏一、二十萬美元不太容易被發(fā)現(xiàn)。其他方式就是國內(nèi)居民的外匯儲蓄，從境外寄進來的；還有種為了做B股，到黑市里換取的；另一種是國外現(xiàn)匯直接打進B股賬號。

　　中國經(jīng)營報：銀行里的人肯定是要吃一嘴的，否則他們怎么會有積極性呢？

　　黃牛：銀行里的人也要賺錢，反正你企業(yè)最后只要還給我人民幣貸款，賬面做平就可以了，因此銀行中可能有些人就用比較高的匯率換給黃牛，就當企業(yè)把人民幣還回來了。

　　外管局：用來質(zhì)押的外匯，到期未還給中國銀行就把它賣了結(jié)匯，這是不可能的，除非個人的貸款，如果是對公的肯定不行。私人賬戶可以動，但公家賬戶一動，外管局肯定要查你資金使用情況，資金來源，肯定都逃不過的。資本項目結(jié)匯肯定要經(jīng)過外管局批準，如果沒有相關(guān)合法憑證說明你的資金來源，要從資本項目做什么手腳的話應(yīng)該是機會不大的，不排除可能有個別現(xiàn)象，但理論上是不行的。因為我們對資本項目包括一個投資，一個借款兩項都是管得比較嚴的，借款包括借、用、還，國家都要管理。比如外匯質(zhì)押在某銀行，他要用人民幣還貸款也必須要得到批準，因為每筆結(jié)匯都要得到批準。外管局對銀行管理對公的這一塊還是比較嚴的，不應(yīng)該有這種情況。如果賺了錢，只要有納稅證明，稅務(wù)局核定的利潤數(shù)，董事會的分紅證明，企業(yè)可以按照官價直接在銀行購匯。購匯官價要比黑市價低兩毛錢。

　　中國經(jīng)營報：如果企業(yè)達不到以上要求，又需要用匯呢？

　　外管局：如果不是正當?shù)氖杖耄�提供不了這些證明，可能就只能到黑市去換了。經(jīng)我們了解上海參與購匯的主要還是個人，單位購匯的主要是代表處，其他的正規(guī)的生產(chǎn)、貿(mào)易型企業(yè)目前沒有發(fā)現(xiàn)購匯現(xiàn)象。有些外商的代表處和小的外資企業(yè)存在這個問題，他們有大量的現(xiàn)鈔帶進來，按道理他們應(yīng)該是由國外匯款進來，結(jié)匯完支付國內(nèi)的員工的工資，現(xiàn)在他們很多是通過私人的賬戶來操作，我們也查出來很多這種情況。外管局在1998年、1999年的時候，處理過這樣一個案件，一個外籍人士舉報一家公司，把非法買進的外匯打出去，給這個老外每次一、兩百美金作為過戶費，打回來后就打進了私人的信用卡賬上，如果取現(xiàn)，通過黑市交易到黃牛的手上。這種情況肯定存在，但由于涉及個人的賬戶，而且是外籍人士個人的賬戶，作為外管局，沒有能力去調(diào)查。

　　黃牛生存定律

　　很多外籍人士可能充當非法外匯買賣的幫兇，因為這是很現(xiàn)實的，現(xiàn)鈔價和黃牛價相差四毛錢，只要有這個利潤在，就肯定會有利益驅(qū)動。國家現(xiàn)鈔只有808，匯價中間價是828，現(xiàn)在是850左右，所以只要有這個價差存在，就會有黃牛的飯碗。

　　只有銀行和黃牛沆瀣一氣，所以黃牛可以自詡手頭有無邊無際的現(xiàn)匯，人民幣一存進去，美金馬上就到賬。其實都是銀行里企業(yè)的現(xiàn)匯，所以可以說是銀行“御用黃牛”。

　　因為很多客人需要在銀行存取外匯，按照國家規(guī)定，外匯取現(xiàn)是有一定限額，一個是國家規(guī)定超過1萬元以上的必須報外管局批準，超過5萬元的必須報北京國家外匯管理局批準，這是一個政策性的；另一方面，銀行有資金頭寸的管理要求：銀行不可能有這么多庫存美金，如果現(xiàn)在隨時到任何一個銀行要求取現(xiàn)20萬元美金的話，可能銀行庫存保險柜里都不可能有這么多。這種情況下，就給黃牛提供了活動的空間。一方面你不可能取這么多，我可以幫你提供這么多美元現(xiàn)鈔，這個信息就是由證券公司的工作人員，銀行的工作人員提供的，在這種情況下他們就充當了介紹人的角色，有時甚至充當了金融服務(wù)、過戶驗鈔的角色，黃牛就會給他們一些好處以資鼓勵。

　　黃牛的經(jīng)營模式

　　中國經(jīng)營報：黃牛的工作是如何進行的呢？

　　黃牛：黃牛有幾種，專門在銀行門口蹲點“打樁”的，專門在家里“開棚”的。開棚的老板每天都會開個價錢，然后通知“打樁”的黃牛當天黑市的牌價，小黃牛們再進行一天的收購活動。如果有1萬元美金，小黃牛會先打電話給開棚黃牛問是否需要。

　　中國經(jīng)營報：用什么樣的方式進行結(jié)算呢？

　　黃牛：一種方法是當場現(xiàn)金結(jié)算，還有一種當場現(xiàn)金不“拗斷”(行內(nèi)黑話，意思是不結(jié)算，用取款單取)，其中少量錢就被小黃牛直接拿掉。

　　中國經(jīng)營報：他們?nèi)绾芜M行分工合作呢？

　　黃牛：一幫打樁黃牛中也有分工，有吃開口飯的，就是挖生意、談價錢的；有跑腿的，生意談成以后，跑前跑后，拿錢，存取款；有的和開棚的大黃牛直接聯(lián)系，因為開棚的危險性比較大，因此他們一般只和打樁黃牛圈子中的某一個人聯(lián)系，而且絕不輕易讓別人到他的“棚”中來。

　　中國經(jīng)營報：黃牛一年能賺多少錢？

　　黃牛：蹲點打樁的黃牛一年大約可以賺15萬到20萬，開棚的黃牛一年的賺頭無法估計，反正沒有幾百萬身價是開不了棚的，一般開棚的黃牛家里都有兩、三臺點鈔機，因為開棚的不像打樁的黃牛，大樁黃牛手里的美元是不過夜的，但開棚黃牛家里一定要有大量資金囤積。開棚的都有上家下家，有的與大企業(yè)直接有聯(lián)系，一般而言大單子都是從企業(yè)里拿來的。

　　中國經(jīng)營報：黑市價格如何制定？

　　外管局：每天開棚的大黃牛會根據(jù)外匯寶的價錢定下一個大概的收進價格，由于外匯寶逢周六日休息日停，因此周一、五的價格是大概估計的，其他時間的基本都能確定。比如今天是836，買進的必須低于836，這個限度定死后，然后談生意中能低多少就由打樁的自己和賣匯的客戶談，量大的還可以商量，最后交給開棚的老板。

　　另外影響黑市價格的主要因素：比如打擊偷私渡，一嚴打需求量就減少了，價格馬上就跌下來；B股開放消息一出來，價格馬上上漲，到了890元，甚至900元多；后面一說6月1日才放開，價格又下來，所以黑市價格的制定和國內(nèi)國際政策都有關(guān)。影響黑市價格的有長期因素和短期因素，所以很難說。近期影響最大的就是B股的開放，早期的主要是走私貨物、偷私渡，走私人口，然后和騙稅掛鉤。另外，還有人際關(guān)系的緊密程度，然后決定買入的價格。

　　中國經(jīng)營報：炒H股換匯港幣和炒B股換匯美金的情況一樣嗎？有些黃牛還承諾可以幫助客戶把港幣帶到香港炒H股，有這回事嗎？

　　黃牛：套匯包括各種外匯，港幣和美金是一樣的道理。所謂的幫助客戶把港幣帶到香港炒H股，真正冒險“帶”的人還是不多，因為現(xiàn)在知道國內(nèi)大量資金流向香港炒H股，國家查得比較緊。雖然有敢冒天下之大不韙的，當然不排除有靠集裝箱、出境旅客攜帶外匯出境的，但更先進的是那些高級炒匯的。他們可以異地結(jié)算，你在上海把人民幣存進來，那邊在香港把港幣存進你的賬號。

　　黃牛生存定律

　　黃牛之間的行規(guī)全靠信譽，信譽度的高低完全根據(jù)以前為人如何？過去生意中的表現(xiàn)。這和圈子有關(guān)，據(jù)了解，上海大約有50來個非法外匯買賣的圈子；打樁的黃牛之所以能存在，很重要的原因是他們和當?shù)嘏沙鏊�、警察局分局有密切�?lián)系，充當“治安隊”，每天上午8時到下午6時進行保安工作。派出所許多案子就是靠他們提供線索偵破的，因為如果是通過非正常途徑得到的美金，為了銷贓，犯罪分子也會以超乎尋常的低價急于出手。這時候門口的黃牛就發(fā)揮了“治安隊”的職責(zé)：他們中的一個和他談價錢，盡量把價錢壓低，另一個則悄悄地去報告當?shù)赜嘘P(guān)方面，然后在成交時將雙方都逮捕，做托的黃牛馬上就會釋放出來。而對賣匯的一方進行嚴格審訊，很可能一宗大案、要案，無頭案就此東窗案發(fā)。

　　外匯整頓長久不息的戰(zhàn)斗

　　中國經(jīng)營報：上海的非法外匯買賣活動猖獗嗎？

　　黃牛：原來炒外匯都是座飛機飛到廣州、深圳、珠海去，在公海有的許多交易需要大量美金現(xiàn)鈔現(xiàn)匯，現(xiàn)在主要還是供應(yīng)當?shù)匦枰��?/p>

　　外管局：前不久剛下了個文，要求我們跟政法委和公安部門反復(fù)接洽，進行整頓。一個是為了迎接B股的開放，保證B股市場的穩(wěn)定，另一個是國務(wù)院要求打擊整頓市場經(jīng)濟中的一些違規(guī)行為，外匯整頓中的第一條就是整頓非法的外匯市場。外管局主要是規(guī)范銀行的正常金融秩序，金融從業(yè)人員參與黑市交易，要堅決制止。對門口站的黃牛，要及時向當?shù)嘏沙鏊鶊蟾妗Ｏ旅娴狞S牛之間收的多，零星賣的不多，大多都是集中起來賣的。還沒有發(fā)現(xiàn)有組織的地下錢莊之類。應(yīng)該說上海的黑市外匯需求真正最大的就是出國留學(xué)讀書的。因為現(xiàn)在國家規(guī)定只管第一年的學(xué)費和生活費，后面幾年的學(xué)費和生活費就只能靠黃牛解決了。

　　非法外匯買賣的現(xiàn)象在上海不是特別猖獗，幾次打擊并沒有發(fā)現(xiàn)太大的案子，外管局6月1日打擊了一次，公安部門3、4月也打擊過一次，沒有發(fā)現(xiàn)團伙型的，像地下錢莊性質(zhì)的大的案件，雖然也有打到開棚的，但和南方比較起來還是小巫見大巫。應(yīng)該說上海這一塊還是不錯的。

　　中國經(jīng)營報：外匯整頓也強調(diào)了很多年了，為什么非法外匯買賣這一現(xiàn)象久久不能消除？

　　外管局：非法外匯買賣這一現(xiàn)象不能消除的原因是有多方面的：一個是現(xiàn)在銀行的現(xiàn)鈔現(xiàn)匯價拉不緊，造成有利可圖的空間；第二點是現(xiàn)在現(xiàn)鈔的支付需求大，有一些出國費用財政部門核定得偏低，這也是常識性的問題；第三個原因還是有一部分外匯的來源不太清楚；第四個原因是我們現(xiàn)在的執(zhí)法手段沒能達到美國的標準，外幣的現(xiàn)金黑市交易肯定和人民幣現(xiàn)金的收支提取是相關(guān)的，因為我拿的就是現(xiàn)鈔，你不可能拿人民幣轉(zhuǎn)賬支票來結(jié)算。現(xiàn)在對現(xiàn)鈔的管理比較薄弱，通過這次廣東騙稅的案件也發(fā)現(xiàn)了這個問題。

　　中國經(jīng)營報：針對非法外匯買賣的多種原因，管理部門應(yīng)采取哪些措施呢？

　　外管局：外管局執(zhí)法也有一定難度，交易都是個人。我們希望在保持整個金融市場穩(wěn)定的前提下，特別是下半年APEC會議要在上海召開，所以一定要盡最大的努力保持外匯市場的規(guī)范。打擊黃牛是一個長期的戰(zhàn)役，經(jīng)濟發(fā)展客觀的條件擺在那里，政策的出臺不是說出臺就出臺的。要考慮多方面的因素，比如現(xiàn)鈔價差一縮小，銀行的利潤要下降，對銀行的管理要求就更高了。

　　主要還是掌握大方向，黑市交易存在不是一天兩天了，現(xiàn)在要做的就是把他們引上正軌，比如平常的出國批匯交易，但發(fā)現(xiàn)被一些邊境出國利用了。比如像一些搞邊貿(mào)的，他一天可以搞兩三個來回，每次都可以換2000美金，這樣就和國家的本意相違背了。上海對黑市外匯來源卡得是比較成功的，對外匯來源經(jīng)過多次調(diào)查，去年外匯局專門對旅游外匯這方面做了一個調(diào)查，也提出了一些建議，比如外匯必須包括港匯在內(nèi)，旅行社不能再購匯了；原來是憑護照就能購匯的，現(xiàn)在必須憑邊防證明，事實證明你出國了才能購匯；第三個原來查到的旅行社工作人員拿整套護照手續(xù)交給黃牛，由黃牛去購買最大限度的外匯，分享部分差價。因此規(guī)定旅行社客人不能購匯、個人不能購匯，而旅行社購匯必須轉(zhuǎn)賬結(jié)算。保證資金都是從賬上走，沒法做賬外的交易。通過這些措施，從旅行社這個角度可以得到一定控制。但中國這么大，海岸線這么長，而且貿(mào)易收支這么多，還有海運，承包工程，都可能產(chǎn)生一些非法現(xiàn)鈔來源的渠道。這是一場長期的斗爭。