小華：關于基金的基本概念與運作流程我基本明白了，在向你請教基金收益前，我想問一下投資基金的費用情況如何？

　　大富：投資基金涉及的費用種類比較多，也是投資者關心的。因此我會比較詳細的給你介紹。開放式基金的費用由直接費用和間接費用兩部分組成。

　　直接費用包括購買贖回時產生的認購費、申購費和贖回費，這部分費用由投資者直接承擔；間接費用是指基金在運作過程中產生的費用，如支付給我們前面提到的基金管理人、托管人、銷售機構以及其他當事人的費用，還有法律法規及基金合同中所規定的費用。

　　具體介紹一下直接費用：

　　(1)認購費/申購費

　　認購費，指投資者在基金發行募集期內購買基金時所交納的手續費，

　　申購費是指投資者在基金存續期間(也就是日常購買期間)向購買基金時所支付的手續費。

　　(2)贖回費

　　贖回費是指在開放式基金的存續期間，投資者向基金管理人賣出所持有的基金份額時支付的手續費。贖回費主要是對其他基金持有人的一種補償機制，通常贖回費計入基金資產。

　　下面我們再來看間接費用，它們包括：

　　(1)基金管理費

　　基金管理費是指支付基金管理人(基金管理公司)的費用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的報酬。管理費逐日計提，月底由托管人從基金資產中一次性支付給基金管理人。

　　(2)基金托管費

　　基金托管費是指基金托管人為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信托財產而提取的費用。托管費通常是逐日累計計提，按月支付給托管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。

　　(3)基金運作費

　　基金運作費包括支付注冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷制作費以及買賣有價

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