標(biāo)準(zhǔn)化企業(yè)年金合同范本一：企業(yè)年金計(jì)劃

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標(biāo)準(zhǔn)化企業(yè)年金合同范本一：***企業(yè)年金計(jì)劃

(登記號)

***公司

***年**月**日

　　為了保障和提高本企業(yè)職工退休后的企業(yè)年金待遇，建立多支柱養(yǎng)老保障體系，調(diào)動本企業(yè)職工的勞動積極性，增強(qiáng)企業(yè)的凝聚力，提高勞動生產(chǎn)率，促進(jìn)企業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國勞動法》、《集體合同規(guī)定》、《企業(yè)年金試行辦法》、《企業(yè)年金基金管理試行辦法》等法律、法規(guī)及政策，結(jié)合本企業(yè)的實(shí)際情況，制定本企業(yè)年金計(jì)劃(以下簡稱“本計(jì)劃”)。

　　本計(jì)劃遵循以下三項(xiàng)原則：

　　1、發(fā)展的原則。本企業(yè)通過建立企業(yè)年金制度，提高職工養(yǎng)老待遇，調(diào)動職工勞動積極性，提高勞動生產(chǎn)率，從而促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。

　　2、效率的原則。企業(yè)年金總體繳費(fèi)與本企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益掛鉤，效益好時(shí)多繳，效益差時(shí)少繳或暫不繳；職工的企業(yè)年金繳費(fèi)與勞動貢獻(xiàn)掛鉤，因勞動貢獻(xiàn)大小而有所不同。

　　3、指導(dǎo)與自辦相結(jié)合的原則。本計(jì)劃堅(jiān)持政府指導(dǎo)與企業(yè)自主相結(jié)合，按照國家和地方有關(guān)政策法規(guī)，接受政府宏觀指導(dǎo)，在設(shè)立計(jì)劃時(shí)應(yīng)該考慮本企業(yè)的實(shí)際情況，加以制定。

第一章 定義與釋義

　　1.1企業(yè)年金：企業(yè)年金是企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。

　　1.2 XX企業(yè)年金計(jì)劃：本計(jì)劃及其細(xì)則與附錄。

　　1.3 XX企業(yè)年金基金：指本企業(yè)根據(jù)《企業(yè)年金試行辦法》和《企業(yè)年金基金管理試行辦法》制定的XX企業(yè)年金計(jì)劃所籌集的資金及其投資運(yùn)營收益所形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。

　　1.4企業(yè)職工：指與本企業(yè)依法簽訂勞動合同并處于勞動合同期間的自然人。

　　1.5計(jì)劃參加人：本計(jì)劃所稱的計(jì)劃參加人，是指依照本計(jì)劃3.1的規(guī)定已成為本計(jì)劃的成員，并在賬戶管理人處開設(shè)有個(gè)人賬戶的企業(yè)職工。

　　1.6受托人：是指受托管理本企業(yè)年金基金的法人受托機(jī)構(gòu)。

　　1.7受益人：本計(jì)劃所稱受益人，是指參加本企業(yè)年金計(jì)劃并享有受益權(quán)的企業(yè)職工。

　　1.8未歸屬權(quán)益：職工由于離職等原因退出本計(jì)劃導(dǎo)致其個(gè)人賬戶中企業(yè)繳費(fèi)及其投資運(yùn)營收益部分的財(cái)產(chǎn)被罰沒而暫時(shí)未確定歸屬的權(quán)益。在本計(jì)劃中，未歸屬權(quán)益計(jì)入企業(yè)賬戶。

　　1.9受托財(cái)產(chǎn)托管專戶：指受托人以XX企業(yè)年金基金的名義在托管銀行開立的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)專用存款賬戶，用于歸集企業(yè)年金的繳費(fèi)和支付待遇。

第二章 計(jì)劃的設(shè)立

　　2.1本計(jì)劃名稱為“XX企業(yè)年金計(jì)劃”。

　　2.2 本計(jì)劃由企業(yè)與工會(或職工代表)通過集體協(xié)商制定。

　　2.3本計(jì)劃草案已經(jīng)企業(yè)董事會批準(zhǔn)，職工大會(或職工代表大會)討論通過。

　　2.4本計(jì)劃已在XX地區(qū)勞動保障行政部門登記，登記號XX。

　　2.5本計(jì)劃于XXXX年XX月XX日設(shè)立、生效和實(shí)施。

第三章 計(jì)劃參加人

　　3.1 具備下列條件的本企業(yè)職工可以加入本計(jì)劃。

　　3.1.1在本計(jì)劃的實(shí)施有效期內(nèi)與本企業(yè)有正式的勞動合同關(guān)系并正在認(rèn)真履行勞動合同中所規(guī)定的全部義務(wù)；

　　3.1.2試用期滿；

　　3.1.3已參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并履行繳費(fèi)義務(wù)。

　　3.2 符合參加條件的本企業(yè)職工應(yīng)按照如下程序進(jìn)行登記：誠實(shí)、完整、準(zhǔn)確地填寫、簽署、提交本計(jì)劃申請表，并經(jīng)企業(yè)簽章確認(rèn)，自企業(yè)簽章確認(rèn)的當(dāng)日起成為本計(jì)劃的參加人。

　　3.3本計(jì)劃參加人的權(quán)利是：

　　3.3.1在滿足本計(jì)劃規(guī)定的條件后，合法享有領(lǐng)取企業(yè)年金待遇的權(quán)利；

　　3.3.2有對其個(gè)人賬戶信息的知情權(quán)。

　　3.4本計(jì)劃參加人的義務(wù)是：

　　3.4.1授權(quán)企業(yè)每月從該職工在本企業(yè)領(lǐng)取的工資收入中代扣個(gè)人繳費(fèi)；

　　3.4.2授權(quán)企業(yè)作為委托人委托本計(jì)劃的受托人對其個(gè)人賬戶中的資產(chǎn)進(jìn)行管理；

　　3.4.3承諾在未達(dá)到6.1節(jié)所規(guī)定的條件時(shí)，無論本計(jì)劃是否仍然存續(xù)，不得從個(gè)人賬戶中提前提取資金。

　　3.5計(jì)劃參加人可以退出本計(jì)劃；退出時(shí)只須向企業(yè)提交經(jīng)過簽章的書面退出文件則可；企業(yè)以書面形式通知受托人該計(jì)劃參加人退出事項(xiàng)，受托人也以書面形式將這一事項(xiàng)通知賬戶管理人；計(jì)劃參加人退出計(jì)劃后，如果該計(jì)劃參加人加入另一個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃，則其在本計(jì)劃中的個(gè)人賬戶可轉(zhuǎn)入該計(jì)劃中。

　　3.6計(jì)劃參加人在符合下列情況之一時(shí)，必須退出本計(jì)劃：

　　3.6.1符合6.1所規(guī)定的享受企業(yè)年金待遇支付條件，并申請領(lǐng)取企業(yè)年金待遇支付；

　　3.6.2勞動合同期滿并且未續(xù)簽；

　　3.6.3勞動合同期未滿，但是與本企業(yè)解除勞動雇傭關(guān)系；

　　3.6.4勞動合同期未滿而未經(jīng)企業(yè)批準(zhǔn)自動離職。

　　3.7以前參加過本計(jì)劃，后因某些原因退出，但是再次加入的職工，其在本計(jì)劃中應(yīng)享受的權(quán)利和履行的義務(wù)不變。

第四章 基金的賬戶管理

　　4.1本計(jì)劃所募集的企業(yè)年金基金實(shí)行完全積累，采用個(gè)人賬戶方式進(jìn)行管理；同時(shí)建立企業(yè)賬戶用于歸集企業(yè)繳費(fèi)部分的未歸屬權(quán)益。

　　4.2賬戶的開立

　　由受托人選擇賬戶管理人，賬戶管理人以本計(jì)劃所建立的企業(yè)年金基金的名義開立個(gè)人賬戶和企業(yè)賬戶。

　　4.3賬戶的維護(hù)與更新

　　賬戶管理人負(fù)責(zé)個(gè)人賬戶和企業(yè)賬戶的日常維護(hù)與更新，包括：

　　4.3.1個(gè)人繳費(fèi)進(jìn)入個(gè)人賬戶的記賬；

　　4.3.2企業(yè)繳費(fèi)在個(gè)人賬戶間的分配和記賬；

　　4.3.3每周(日)進(jìn)行投資運(yùn)營收益在個(gè)人賬戶間的分配和記賬；

　　4.3.4企業(yè)賬戶中未歸屬權(quán)益的歸集和投資收益分配尾差的處理；

　　4.3.5企業(yè)年金待遇支付的領(lǐng)取方式；

　　4.3.6與受托人、托管人的核對工作；

　　4.3.7與個(gè)人賬戶相關(guān)的其他資料。

　　4.4賬戶的轉(zhuǎn)移

　　4.4.1計(jì)劃參加人變動工作單位并且參加新的就業(yè)單位的企業(yè)年金計(jì)劃時(shí)，該計(jì)劃參加人在本計(jì)劃中的個(gè)人賬戶可以轉(zhuǎn)移至其所加入的新就業(yè)單位企業(yè)年金計(jì)劃的賬戶管理人中進(jìn)行管理。

　　4.4.2如果出現(xiàn)以下情況之一，則計(jì)劃參加人的個(gè)人賬戶可由本計(jì)劃的賬戶管理人繼續(xù)管理，待具備條件時(shí)予以轉(zhuǎn)移，或待其本人達(dá)到符合6.1的享受企業(yè)年金遇支付條件時(shí)領(lǐng)取企業(yè)年金個(gè)人賬戶積累額：

　　4.4.2.1計(jì)劃參加人未參加新的就業(yè)單位的企業(yè)年金計(jì)劃、新就業(yè)單位沒有實(shí)行企業(yè)年金制度、新就業(yè)單位的企業(yè)年金制度的賬戶管理系統(tǒng)不健全、或發(fā)生其他由于新就業(yè)單位的原因而無法轉(zhuǎn)移個(gè)人賬戶的情況的；

　　4.4.2.2計(jì)劃參加人在升學(xué)、參軍、失業(yè)期間；

　　4.4.2.3因本企業(yè)關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)而導(dǎo)致本計(jì)劃終止。

　　4.5賬戶的撤銷

　　4.5.1計(jì)劃參加人在領(lǐng)完其個(gè)人賬戶積累額后，其企業(yè)年金個(gè)人賬戶將被撤銷；

　　4.5.2計(jì)劃參加人在退休前死亡或在其企業(yè)年金個(gè)人賬戶未支付完之前死亡，并且其個(gè)人賬戶余額由指定受益人全部領(lǐng)取或按照《中華人民共和國繼承法》的規(guī)定由其合法繼承人繼承的，其個(gè)人賬戶將被撤銷。

　　4.6在計(jì)劃參加人對記入其個(gè)人賬戶資產(chǎn)享有支配處分的權(quán)利之前，計(jì)劃參加人不得利用記入其個(gè)人賬戶的資產(chǎn)私自進(jìn)行交換、轉(zhuǎn)讓、抵押、質(zhì)押等活動。

第五章 計(jì)劃的繳費(fèi)

　　5.1本計(jì)劃采取繳費(fèi)確定型模式，所有繳費(fèi)記入個(gè)人賬戶。企業(yè)年金繳費(fèi)由企業(yè)和職工個(gè)人共同繳納。

　　5.2企業(yè)繳費(fèi)

　　5.2.1企業(yè)每月繳費(fèi)的提取比例為本企業(yè)上年度職工工資總額的________。

　　5.2.2企業(yè)根據(jù)每個(gè)參加人工作年限等情況計(jì)算企業(yè)為該計(jì)劃參加人的企業(yè)繳費(fèi)額。

　　5.2.3對于工作年限5年以內(nèi)、已加入本計(jì)劃的職工，企業(yè)為其提供的企業(yè)繳費(fèi)比例________。

　　5.2.4對于工作年限5年以上10年以下、已加入本計(jì)劃的職工，企業(yè)為其提供的企業(yè)繳費(fèi)比例________。

　　5.2.5對于工作年限10年以上、已加入本計(jì)劃的職工，企業(yè)為其提供的企業(yè)繳費(fèi)比例________。

　　5.2.6企業(yè)在上年度出現(xiàn)虧損和關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)等情況下暫時(shí)無法履行繳費(fèi)義務(wù)時(shí)可以暫停繳費(fèi)或延期繳費(fèi)，待企業(yè)出現(xiàn)盈利好轉(zhuǎn)的情況下恢復(fù)繳費(fèi)義務(wù)或彌補(bǔ)暫停繳費(fèi)金額。企業(yè)暫停繳費(fèi)或延期繳費(fèi)的連續(xù)期限超過五年，應(yīng)當(dāng)終止本計(jì)劃。

　　5.2.7本企業(yè)在與參加本計(jì)劃的企業(yè)職工簽訂勞動合同時(shí)，列明企業(yè)年金的相應(yīng)條款。參加人每屆勞動合同期滿，該屆合同期間記入該參加人個(gè)人賬戶的企業(yè)年金積累額，永久歸其個(gè)人賬戶所有。

　　5.2.8企業(yè)不得以有利于本計(jì)劃的實(shí)施為由聘用某特定人員或解聘某特定人員，聘用某人為年金理事會成員或解聘年金理事會成員的情況除外。

　　5.3計(jì)劃參加人的個(gè)人繳費(fèi)

　　5.3.1計(jì)劃參加人個(gè)人繳納部分由企業(yè)從其工資中代為扣繳。

　　5.3.2每個(gè)計(jì)劃參加人每月的企業(yè)年金個(gè)人繳費(fèi)額是該參加人上年度平均月工資收入的________。

　　5.3.3計(jì)劃參加人可以選擇從自己的工資收入中適當(dāng)調(diào)高個(gè)人繳費(fèi)額，由企業(yè)代為繳納。但是企業(yè)和職工繳費(fèi)合計(jì)不超過5.5所設(shè)定的限額。

　　5.3.4計(jì)劃參加人因發(fā)生傷殘等重大變故的情況下暫時(shí)無法履行繳費(fèi)義務(wù)時(shí)可以暫停繳費(fèi)或延期繳費(fèi)。

　　5.4企業(yè)為每個(gè)參加人的繳費(fèi)額和參加人個(gè)人繳費(fèi)額的計(jì)算方法由企業(yè)另行制定細(xì)則；該細(xì)則的制定程序與本計(jì)劃相同。該細(xì)則的修改程序遵從本計(jì)劃主體修改的程序，但是細(xì)則的修改不影響計(jì)劃主體的執(zhí)行和修改。

　　5.5企業(yè)和計(jì)劃參加人個(gè)人繳費(fèi)合計(jì)不得超過本企業(yè)上年度職工工資總額的六分之一。

　　5.6本計(jì)劃終止或計(jì)劃參加人退出本計(jì)劃后，計(jì)劃參加人個(gè)人如果希望繼續(xù)向本計(jì)劃所開立的個(gè)人賬戶繳費(fèi)的，由本計(jì)劃的受托人管理。

　　5.7計(jì)劃參加人在退出本計(jì)劃后，可以停止履行本計(jì)劃約定的繳費(fèi)義務(wù)，企業(yè)為該參加人的繳費(fèi)也同時(shí)停止；本計(jì)劃終止后，企業(yè)可以停止履行本計(jì)劃約定的繳費(fèi)義務(wù)，計(jì)劃參加人也有權(quán)停止個(gè)人繳費(fèi)。

　　5.8繳費(fèi)時(shí)間與劃款方式

　　5.8.1企業(yè)在每月的發(fā)放工資期間(月初、月中、或月末)繳納企業(yè)繳費(fèi)和代繳個(gè)人繳費(fèi)。其中，個(gè)人繳費(fèi)部分由企業(yè)從計(jì)劃參加人的工資中直接代扣。

　　5.8.2企業(yè)將應(yīng)繳的企業(yè)和個(gè)人繳費(fèi)款項(xiàng)直接足額匯至在托管人處開立的受托財(cái)產(chǎn)托管專戶。

第六章 企業(yè)年金待遇的支付與轉(zhuǎn)移

　　6.1符合下列條件之一的計(jì)劃參加人，可以享受本計(jì)劃的企業(yè)年金待遇：

　　6.1.1達(dá)到國家規(guī)定的退休年齡，或根據(jù)《中華人民共和國勞動法》或其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定辦理了退休手續(xù)；

　　6.1.2喪失勞動能力；

　　6.1.3在退休前去世；

　　6.1.4出境定居。

　　6.2 申請領(lǐng)取本計(jì)劃企業(yè)年金待遇

　　6.2.1符合6.1.1和6.1.2的計(jì)劃參加人：

　　6.2.1.1須由退休時(shí)或喪失勞動能力時(shí)所在就業(yè)單位出具證明，由本人或由該參加人授權(quán)委托的代理人到受托人提出申請，并經(jīng)受托人核實(shí)無誤后，由受托人指令托管人發(fā)放。

　　6.2.1.2申請時(shí)除了需要填寫企業(yè)年金待遇支付申請表，誠實(shí)、完整、準(zhǔn)確地提供受托人要求的所有信息之外，還需要提供本人身份證件、委托代理人身份證件、原工作單位證明、個(gè)人銀行賬戶信息等。

　　6.2.1.3如果無法提供原工作單位證明的，須由本人申請，受托人批準(zhǔn)，方可領(lǐng)取。

　　6.2.2符合6.1.3的計(jì)劃參加人：

　　6.2.2.1須由原戶籍所在派出所和死亡所在醫(yī)院出具證明，由其指定受益人向受托人提出申請，并經(jīng)受托人核實(shí)無誤后，由受托人指令托管人一次性發(fā)放。

　　6.2.2.2計(jì)劃參加人死亡時(shí)，如果沒有指定受益人、指定受益人死亡或指定受益人無法行使受益權(quán)的，由其遺囑繼承人(如果計(jì)劃參加人另外立有遺囑)或法定繼承人根據(jù)《中華人民共和國繼承法》的有關(guān)規(guī)定，按繼承順序繼承。

　　6.2.3符合6.1.4的計(jì)劃參加人：

　　須由原戶籍所在派出所出具證明，由本人或由該參加人授權(quán)委托的代理人向受托人提出申請，并經(jīng)受托人核實(shí)無誤后，由受托人指令托管人一次性發(fā)放。

　　6.3企業(yè)年金待遇支付方式：

　　6.3.1符合6.1.1和6.1.2的計(jì)劃參加人：

　　6.3.1.1按個(gè)人賬戶積累額(含本息分紅)計(jì)發(fā)，參加人可以選擇一次性領(lǐng)取、分期領(lǐng)取或轉(zhuǎn)入商業(yè)保險(xiǎn)年金，由受托人指令托管人向受益人按照約定方式支付年金待遇。

　　6.3.1.2待遇支付可以在該參加人達(dá)到退休年齡、辦理退休手續(xù)或開始喪失勞動能力后當(dāng)年剩余時(shí)間的任何時(shí)間開始，但不能遲于當(dāng)年的十二月三十一日。

　　6.3.1.3計(jì)劃參加人的個(gè)人賬戶積累額超出其上年月平均工資60倍的，不得一次性領(lǐng)取，可選擇分期領(lǐng)取或轉(zhuǎn)入商業(yè)保險(xiǎn)年金。

　　6.3.1.4個(gè)人繳費(fèi)一次性繳付60個(gè)月以上的，不得一次性領(lǐng)取，可選擇分期領(lǐng)取或轉(zhuǎn)入商業(yè)保險(xiǎn)年金。

　　6.3.1.5如果計(jì)劃參加人死亡時(shí)，其個(gè)人賬戶仍有余額的，由指定受益人或繼承人一次性領(lǐng)取全部余額。

　　6.3.2符合6.1.3的計(jì)劃參加人：

　　由其指定受益人或法定繼承人一次性領(lǐng)取。如果受益人或繼承人另外加入了一個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃的，可以要求將本計(jì)劃參加人的個(gè)人賬戶積累額全額劃轉(zhuǎn)到受益人或繼承人的企業(yè)年金計(jì)劃的個(gè)人賬戶中。

　　6.3.3符合6.1.4的計(jì)劃參加人：

　　可以根據(jù)本人要求一次性領(lǐng)取個(gè)人賬戶積累額。

　　6.4計(jì)劃參加人或其指定受益人對記入其個(gè)人賬戶的積累額的支配、處分的權(quán)利自動開始于下列時(shí)間之一，而無論計(jì)劃參加人是否提出享受企業(yè)年金待遇支付申請或企業(yè)年金待遇支付是否已經(jīng)開始：

　　6.4.1計(jì)劃參加人達(dá)到退休年齡的當(dāng)日；

　　6.4.2計(jì)劃參加人已辦理退休手續(xù)后的第一天；

　　6.4.3計(jì)劃參加人喪失勞動能力當(dāng)日；

　　6.4.4計(jì)劃參加人死亡當(dāng)日；

　　6.4.5計(jì)劃參加人取得出境定居有關(guān)批件的當(dāng)天。

　　從上述時(shí)間開始，企業(yè)以及除計(jì)劃參加人、配偶、指定受益人、法定繼承人之外的任何人都無權(quán)從其個(gè)人賬戶中移轉(zhuǎn)資金。

　　6.5受益人的指定和修改指定

　　6.5.1計(jì)劃參加人可以在計(jì)劃申請表中以書面形式指定受益人作為本人死亡后其企業(yè)年金個(gè)人賬戶財(cái)產(chǎn)的繼承人。

　　6.5.2計(jì)劃參加人可以隨時(shí)撤回或修改指定。修改指定時(shí)，填寫一份重新指定受益人表，由其本人或由企業(yè)代交至受托人。

　　6.6受益人個(gè)人賬戶的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移

　　個(gè)人賬戶中計(jì)劃參加人繳費(fèi)及其投資收益的部分全部屬于受益人本人，但企業(yè)為計(jì)劃參加人的繳費(fèi)部分的歸屬權(quán)益按以下規(guī)定確定：

　　6.6.1一般情況下退休、死亡歸屬權(quán)益為100%；

　　6.6.2離職時(shí)的轉(zhuǎn)移或退出按規(guī)定的歸屬比例計(jì)算：

　　6.6.2.1對于工作年限5年以內(nèi)離職的職工，企業(yè)繳費(fèi)________比例的部分歸屬于該員工。

　　6.6.2.2對于工作年限5年以上10年以下離職的職工，企業(yè)繳費(fèi)________比例的部分歸屬于該員工。

　　6.6.2.3對于工作年限10年以上離職的職工，企業(yè)繳費(fèi)________比例的部分歸屬于該員工。

第七章 基金財(cái)產(chǎn)的管理

　　7.1本計(jì)劃歸集的資金將以受托管理的方式進(jìn)行管理。

　　7.2基金的受托管理

　　7.2.1本計(jì)劃所歸集的年金基金將全權(quán)委托給________________(法人受托人)進(jìn)行受托管理。受托人委托具備企業(yè)年金基金托管資格的托管人托管企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，委托具備企業(yè)年金基金投資管理資格的投資管理人管理企業(yè)年金基金的投資，委托具備企業(yè)年金基金賬戶管理資格的賬戶管理人提供企業(yè)年金基金個(gè)人賬戶和企業(yè)賬戶服務(wù)。

　　7.2.2受托人有權(quán)獲得所有計(jì)劃參加人的信息，包括：姓名、住址、住宅電話、身份證號碼、出生日期、與本企業(yè)勞動關(guān)系起始時(shí)間、參加本計(jì)劃的起始時(shí)間等。

　　7.3基金的托管

　　7.3.1由受托人選擇托管人，并在托管人營業(yè)機(jī)構(gòu)處以本計(jì)劃所建立的XX企業(yè)年金基金的名義開立受托財(cái)產(chǎn)托管專戶，以接受企業(yè)和個(gè)人的繳費(fèi)款項(xiàng)。

　　7.3.2托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的歸集、保管、監(jiān)督、清算、核算與估值。

　　7.3.3托管人按照受托人的指令開立委托投資資產(chǎn)托管專戶，并負(fù)責(zé)監(jiān)督受托人和投資管理人是否按照《XX企業(yè)年金基金受托管理合同》和《XX企業(yè)年金基金投資管理合同》的規(guī)定進(jìn)行運(yùn)作。

　　7.4 基金的投資管理

　　7.4.1受托人負(fù)責(zé)根據(jù)相關(guān)法規(guī)制定投資政策和比例限制。

　　7.4.2投資管理人負(fù)責(zé)在投資政策的指導(dǎo)下以及在受托人與托管人的共同監(jiān)督下執(zhí)行企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的日常投資管理。

　　7.5基金財(cái)產(chǎn)的管理費(fèi)用

　　7.5.1受托費(fèi)：受托人收取的受托費(fèi)從本計(jì)劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)中列支，具體比例根據(jù)《XX企業(yè)年金基金受托管理合同》的規(guī)定確定。

　　7.5.2賬戶管理費(fèi)：賬戶管理人收取的賬戶管理費(fèi)由企業(yè)另行支付，具體金額根據(jù)《XX企業(yè)年金基金賬戶管理合同》的規(guī)定確定。

　　7.5.3托管費(fèi)：托管人收取的托管費(fèi)由托管人從本計(jì)劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)中列支，具體比例《XX企業(yè)年金基金托管合同》的規(guī)定確定。

　　7.5.4投資管理費(fèi)：投資管理人收取的投資管理由從本計(jì)劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)中列支，具體比例根據(jù)《XX企業(yè)年金基金投資管理合同》的規(guī)定協(xié)商確定。

第八章 對計(jì)劃參加人的信息披露

　　8.1計(jì)劃參加人有權(quán)獲得下列有關(guān)本計(jì)劃的資料：

　　8.1.1本計(jì)劃正式文本及其繳費(fèi)細(xì)則正式文本；

　　8.1.2本計(jì)劃或本計(jì)劃繳費(fèi)細(xì)則的修改通知和修改后的正式文本及其修改說明；

　　8.1.3計(jì)劃參加人退出本計(jì)劃的回復(fù)及企業(yè)繳費(fèi)部分的權(quán)益確認(rèn)書。

　　8.2賬戶管理人發(fā)出的個(gè)人賬戶變動信息和余額對賬單定期發(fā)送給計(jì)劃參加人。

　　8.3計(jì)劃參加人有權(quán)對如下事項(xiàng)隨時(shí)進(jìn)行查詢：

　　8.3.1個(gè)人賬戶余額；

　　8.3.2個(gè)人信息的基本情況；

　　8.3.3本計(jì)劃所建立的基金財(cái)產(chǎn)的投資收益情況；

　　8.3.4法律法規(guī)所允許的其他信息。

第九章 計(jì)劃的監(jiān)管和爭議解決

　　9.1本計(jì)劃的設(shè)立和執(zhí)行受XX地區(qū)勞動保障行政部門的指導(dǎo)和監(jiān)管。

　　9.2企業(yè)和計(jì)劃參加人如對本計(jì)劃的個(gè)別章節(jié)條款產(chǎn)生歧義或發(fā)生糾紛時(shí)，由企業(yè)與計(jì)劃參加人協(xié)商解決；協(xié)商不成，由XX地區(qū)勞動爭議仲裁部門進(jìn)行仲裁。

第十章 計(jì)劃的修改和終止

　　10.1計(jì)劃的修改

　　10.1.1當(dāng)出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，本計(jì)劃進(jìn)入修改程序：

　　10.1.1.1本企業(yè)半數(shù)以上職工或董事會三分之二以上的成員提議進(jìn)行本計(jì)劃的修改；

　　10.1.1.2計(jì)劃的某些條款被勞動保障行政部門或司法機(jī)關(guān)判定為無效。

　　10.1.2計(jì)劃修改應(yīng)當(dāng)依據(jù)以下程序：

　　10.1.2.1企業(yè)與工會(或職工代表)通過集體協(xié)商制定；

　　10.1.2.2修改后的計(jì)劃草案經(jīng)企業(yè)董事會批準(zhǔn)，職工大會(或職工代表大會)討論通過。

　　10.1.3每次修改后，修改前的計(jì)劃所規(guī)定的企業(yè)和計(jì)劃參加人應(yīng)履行的義務(wù)如果還未完整履行，企業(yè)和計(jì)劃參加人應(yīng)完整履行該義務(wù)后再適用修改后的新計(jì)劃。

　　10.1.4每次修改后，企業(yè)董事會、每個(gè)計(jì)劃參加人和受托人都應(yīng)獲得書面的修改通知和說明。

　　10.2 計(jì)劃的終止

　　10.2.1當(dāng)出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，本計(jì)劃終止：

　　10.2.1.1本企業(yè)半數(shù)以上職工或董事會三分之二以上的成員反對本計(jì)劃的繼續(xù)實(shí)施；

　　10.2.1.2本企業(yè)破產(chǎn)；

　　10.2.1.3本計(jì)劃被勞動保障部門或司法機(jī)關(guān)判定為無效；

　　10.2.1.4國家有關(guān)法律法規(guī)發(fā)生重大變化，導(dǎo)致本計(jì)劃無法在新情況下繼續(xù)實(shí)施。

　　10.2.2計(jì)劃終止時(shí)，除了10.2.1.3所列情況外，本計(jì)劃所建立的個(gè)人賬戶、企業(yè)賬戶、和基金財(cái)產(chǎn)仍然有效，并繼續(xù)存在。

　　10.2.3計(jì)劃終止須報(bào)XX地區(qū)勞動保障行政部門備案，并以書面形式通知每個(gè)計(jì)劃參加人和受托人。

第十一章 計(jì)劃的罰則

　　11.1 計(jì)劃參加人出現(xiàn)以下情況之一，企業(yè)有權(quán)沒收該合同期內(nèi)記入該參加人個(gè)人賬戶的企業(yè)繳費(fèi)及其投資收益部分：

　　11.1.1當(dāng)期勞動合同未滿就與企業(yè)解除勞動雇傭關(guān)系的；

　　11.1.2當(dāng)期勞動合同未滿并且未與企業(yè)正式解除勞動雇傭關(guān)系就自動離職的；

　　11.1.3因違法違紀(jì)被解除勞動合同的。

　　沒收轉(zhuǎn)出的這部分未歸屬權(quán)益將歸集至企業(yè)賬戶中，作為本企業(yè)年金用于獎(jiǎng)勵(lì)特定人員的津貼。

　　11.2如果本計(jì)劃被司法部門、勞動保障行政部門或根據(jù)相關(guān)的法律法規(guī)裁決為無效的，企業(yè)繳費(fèi)及其投資收益部分按法律法規(guī)裁決的規(guī)定處理；計(jì)劃參加人有權(quán)要求返還自加入本計(jì)劃以來所有的個(gè)人繳費(fèi)及其投資收益部分。

***企業(yè)年金計(jì)劃職工申請表

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