如何看基金凈值和贖回價格

http://whmsebhyy.com 2006年06月09日 10:58 揚子晚報

　　小張老師：

　　您好！我是一名剛買基金的新手，對基金的知識非常缺乏，在此想請教小張老師幾個問題，懇請賜教。

　　一、基金的單位凈值和累計凈值分別表示什么意思？

　　二、如果我想贖回自己購買基金的話，是否以當日的單位凈值的標準來贖回？

　　三、如果想知道我購買基金的行情，是登錄購買基金的銀行網，還是登錄這只基金所屬的基金管理公司網站？

　　張越

　　張越讀者：

　　基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值即每一基金單位代表的基金資產的凈值。

　　單位基金資產凈值＝(總資產-總負債)／基金單位總數。其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括

股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

　　累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額。

　　基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

開放式基金按照金額申購、份額贖回的方式進行。申購開放式基金單位的份額和贖回基金單位的金額依據申購贖回日基金單位資產凈值加、減有關費用計算。由于作為計算申購和贖回價格依據的當日基金單位資產凈值要等到當日證券市場交易結束后才能確定，因此，投資者申購或贖回基金時并不知道其交易價格，因此稱作未知價法。

　　如果你要查詢基金凈值變化的話，可以通過電話(基金公司客服熱線)、登錄公司的網站、直接到購買的網點柜臺等方式查詢。

　　小張老師