如何看基金凈值和贖回價(jià)格 |
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| http://whmsebhyy.com 2006年06月09日 00:00 中國(guó)證券網(wǎng)-上海證券報(bào) |
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小張老師： 您好！我是一名剛買基金的新手，對(duì)基金的知識(shí)非常缺乏，在此想請(qǐng)教小張老師幾個(gè)問(wèn)題，懇請(qǐng)賜教。 一、基金的單位凈值和累計(jì)凈值分別表示什么意思？ 二、如果我想贖回自己購(gòu)買基金的話，是否以當(dāng)日的單位凈值的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)贖回？ 三、如果想知道我購(gòu)買基金的行情，是登錄購(gòu)買基金的銀行網(wǎng)，還是登錄這只基金所屬的基金管理公司網(wǎng)站？ 張?jiān)?/p> 張?jiān)阶x者： 基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。 單位基金資產(chǎn)凈值＝(總資產(chǎn)-總負(fù)債)／基金單位總數(shù)。其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。 累計(jì)單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計(jì)單位派息金額。 基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。 開放式基金按照金額申購(gòu)、份額贖回的方式進(jìn)行。申購(gòu)開放式基金單位的份額和贖回基金單位的金額依據(jù)申購(gòu)贖回日基金單位資產(chǎn)凈值加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算。由于作為計(jì)算申購(gòu)和贖回價(jià)格依據(jù)的當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值要等到當(dāng)日證券市場(chǎng)交易結(jié)束后才能確定，因此，投資者申購(gòu)或贖回基金時(shí)并不知道其交易價(jià)格，因此稱作未知價(jià)法。 如果你要查詢基金凈值變化的話，可以通過(guò)電話(基金公司客服熱線)、登錄公司的網(wǎng)站、直接到購(gòu)買的網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)等方式查詢。 小張老師 |
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