基金轉(zhuǎn)換策略2：股市快速上漲后 如何進(jìn)行轉(zhuǎn)換

　　華寶興業(yè)客戶服務(wù)部

　　根據(jù)我們的觀察，在股市快速上漲的過程中，偏股型開放式基金的投資者往往會(huì)選擇贖回基金份額來鎖定獲利，但很多投資者忽略了另外一種可能是更好地選擇——基金轉(zhuǎn)換。實(shí)際上，如果您投資的是一家產(chǎn)品線齊全的基金公司的產(chǎn)品，那么您完全可以通過基金轉(zhuǎn)換來實(shí)現(xiàn)獲得鎖定獲利的目的。更為重要的是，采用基金轉(zhuǎn)換還可以顯著降低進(jìn)出偏股型基金

的交易成本。下面我們以春節(jié)后華寶興業(yè)多策略增長(zhǎng)基金和現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金之間的轉(zhuǎn)換為例來說明基金轉(zhuǎn)換的妙處所在。

　　2006年春節(jié)過后，大盤快速上漲。在此后的9個(gè)交易日里上證指數(shù)(資訊 行情 論壇)累計(jì)漲幅達(dá)到了3.76%。華寶興業(yè)多策略增長(zhǎng)基金凈值也持續(xù)超過1元，投資人均已基本實(shí)現(xiàn)獲利，華寶興業(yè)旗下其他股票型、偏股型基金也有一定漲幅。如果不看好后市或做波段投資的持有人此時(shí)將持有的多策略增長(zhǎng)基金部分(或全部)轉(zhuǎn)換為華寶興業(yè)現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金，有以下三大好處：

　　節(jié)省費(fèi)用

　　將多策略增長(zhǎng)基金轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金和直接贖回多策略增長(zhǎng)基金所需的時(shí)間相同，但轉(zhuǎn)換帶來的費(fèi)用節(jié)省的好處顯而易見。目前，直接贖回多策略增長(zhǎng)基金的贖回費(fèi)率是0.5%，多策略增長(zhǎng)基金轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)率是0.4%，而現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金同樣是隨時(shí)可贖回的開放式基金并不收贖回費(fèi)，通過轉(zhuǎn)換就能夠節(jié)省0.1%的贖回費(fèi)用。

　　享受貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性與收益性兼顧的優(yōu)勢(shì)

　　現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金在代銷渠道建行的贖回現(xiàn)金劃入客戶賬戶日為T+2，流動(dòng)性與活期存款相差無幾。同時(shí)，現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金春節(jié)前后的七日年化收益率基本在2%以上，較之活期存款利率0.576%(稅后)和一年期定期存款利率1.8%(稅后)均有較為明顯的優(yōu)勢(shì)。也就是說，將多策略增長(zhǎng)基金轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金后所獲得的投資回報(bào)，較之直接贖回多策略增長(zhǎng)基金并將所獲得的資金存為活期存款或一年定期存款都更具優(yōu)勢(shì)。

　　節(jié)省未來的申購費(fèi)用

　　現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金的持有人可以在適當(dāng)時(shí)機(jī)再將現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金轉(zhuǎn)換成多策略增長(zhǎng)基金或華寶興業(yè)的其他偏股型基金。根據(jù)規(guī)定，投資人持有現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金份額90個(gè)自然日以上(含90個(gè)自然日)的基金份額在轉(zhuǎn)換成華寶興業(yè)旗下的其他基金時(shí)，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為申購轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率打八折。也就是說，此時(shí)投資者可以以1.2%的轉(zhuǎn)換費(fèi)率將現(xiàn)金寶轉(zhuǎn)為多策略增長(zhǎng)基金，而轉(zhuǎn)換到寶康消費(fèi)(資訊 凈值 論壇)品基金的費(fèi)率只有0.96%。較之兩只基金正常申購時(shí)1.5%和1.2%的費(fèi)率節(jié)省了相當(dāng)?shù)某杀尽?/p>

　　華寶興業(yè)旗下基金代碼及轉(zhuǎn)換費(fèi)率規(guī)定：

　　策略增長(zhǎng)基金(240005)、寶康消費(fèi)品基金(240001)、寶康靈活配置基金(240002)、寶康債券(資訊 凈值 論壇)基金(240003)之間的轉(zhuǎn)換費(fèi)率：0.40%；

　　多策略增長(zhǎng)基金(240005)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金

　　現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金轉(zhuǎn)換成其他基金：投資人持有現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金份額90個(gè)自然日以上(含90個(gè)自然日)的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對(duì)應(yīng)的申購費(fèi)率的80%。持有時(shí)間少于90個(gè)自然日的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對(duì)應(yīng)的申購費(fèi)率。

　　寶康消費(fèi)品基金、寶康靈活配置基金、多策略增長(zhǎng)基金轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4%，寶康債券基金轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金，轉(zhuǎn)換費(fèi)率0.25%。

　　文章純屬個(gè)人觀點(diǎn)，僅供參考，文責(zé)自負(fù)。讀者據(jù)此入市，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

　　作者聲明：在本機(jī)構(gòu)、本人所知情的范圍內(nèi)，本機(jī)構(gòu)、本人以及財(cái)產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評(píng)價(jià)的